作者Reewalker (報告饅頭班長不夠)
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標題[新聞] 長線存台積、00878、統一哪個好?十年存
時間Sat Apr 27 17:51:38 2024
長線存台積、00878、統一哪個好?十年存股兩大投資策略報酬率出爐!
長線投資,只要方向對了,投資就容易成功,以股市來說,不管是投資個股或者持有大量
股票的ETF,其實都是一樣的意思,大家定期定額也是為了享受「零存整付」股市複利,
所以這次就來幫大家回測十年績效,利用幾個例子來確認可行性吧!首先要先切成定期定
額以及單筆投入兩種,定期定額就是以小資族作為模組,所以小資族就是設定每個月固定
投入5,000元,領到股息再投入,連續十年的成果。至於單筆投入則是以退休族來當作假
定對象,考量退休金的中位數大約落在200萬,因此退休族就以200萬來進行回測,觀察放
置十年的結果,而且股息還要領出花用,這樣才會更加符合實況,至於如何選題,我會以
目前定期定額排名最熱門的作為範例。
從三月份最新出爐的定期定額排行榜來看,個股冠軍就是永遠的台積電,至於ETF則是換
人,過去0050都是霸主,但目前已經被00878取代王座,因此我們就從善如何,以台積電
跟00878來作為範例。
再來就是有錢人投資策略,通常高資產族的資金飽滿,肯定會想佈局一些大型權值股,但
有錢人買權值股也不代表一定就喜歡波動,所以非景氣循環股就容易被相中,從目前市值
排行來看,非景氣循環股有中華電、統一,但要論公司成長性,當然是抗通膨的食品龍頭
統一更有動能,因為食品就是每天都在上漲通膨的產業,對照電信業的剛需以及定價困難
,食品上漲帶動獲利成長的幅度,明顯優於手機費的定價權吧?在確認幾個投資標的後,
接著我們就來進行回測。
2014年定期定額月買5,000元,股息再投入,放到2024年回測績效
台積電(2330):十年可滾到2,040,552元,總股息為123,619元。
國泰永續高股息ETF(00878):因為是2020年發行,數據僅有五年,本金投入30萬元,總
市值可滾到414,686元,總股息為33,801元,年化報酬率為6.7%,如市值及股息依據年化
報酬率模擬到十年,總市值可滾到573,511元,總股息為46,747元。
統一(1216):十年可滾到888,723元,總股息為153,257元。
以高股息角度來看,統一十年能領到15.3萬,就是冠軍,如果是看成長性的話,以十年本
金投入60萬來說,當然是台積電滾到204萬勝出。
2014年一次單壓200萬,每年股息領出花掉,放到2024年回測績效
台積電(2330):十年可滾到10,982,065元,股息1,125,445元,以本金來看是成長四倍
,股息則是年均11萬左右。
國泰永續高股息ETF(00878):因為是2020年發行,數據僅有五年,總市值可滾到
2,842,036元,股息可領到502,611元,年化報酬率是7.3%,如市值及股息依據年化報酬率
模擬到十年,總市值可滾到4,042,297元,總股息為714,876元。
統一(1216):十年可滾到3,194,513元,股息可領1,154,229元。
以高股息角度來看,統一及台積電可以說是不分軒輊,但如果用成長性來觀之,台積電滾
到將近1100萬絕對是遠遠超車其他兩檔。
最後整理結論,如果是小資族,想領高股息就要以統一為宜,但成長性當然毋庸至於是台
積電。至於高資產階級想領股息,統一及台積電幾乎一樣,但有一個最大差別是,台積電
股價震盪非常大,統一則是股性牛皮,如果會擔心大資金突然腰斬的人,那麼統一就是一
個不錯的避風港考量。不過還是要提醒,00878上市時間僅五年而已,因此十年長線數據
回測對照,主要是以模擬結果進行排序,最好還是要參考未來的變化,才會更加客觀一點
。
https://www.moneyweekly.com.tw/ArticleData/Info/Article/142788
心得/評論:
雖說股板大多都是短線
一個月都嫌長的那種
但長期投資
放線半年以上的投資人還是有吧?
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如何嘴砲 反駁對方的重點──◢◣
█確實指出人家論點的錯誤性 ψQSWEET
駁斥──────
◢ ◣█用引言指出對方錯誤或矛盾的地方( █
優質論文)
在嘴砲王 相反的觀點──
◢████◣█列出相反的論點並以事實當證據( █ 辯論社)
應該出現 矛盾────
◢██████◣█列出相反的論點但不加以證實( ██論壇)
的元素 攻擊態度─
◢████████◣█質疑對方的態度和口氣 ( ██匿名版)
人身攻擊↘
偏見↗
▄▄▄▄▄▄▄▄▄▄▄▄█攻擊身份和能耐█幹你娘(█ 小朋友)
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1F:→ jjjjjjs : 先說結論 高股息 逐出家門 04/27 17:53
2F:推 Kobe5210 : 如果不願意抱一檔股票參加至少1次除息,那就連1分 04/27 17:54
3F:→ Kobe5210 : 鐘都不該持有 04/27 17:54
4F:→ xephon : 多長線? 04/27 17:56
5F:→ sanwan : 想也知道統一最爛,台積電最高 04/27 17:58
6F:推 chu : 為什麼不存2498 04/27 17:59
7F:→ Paul1021 : 如果是以現在股價來看的話,存00878績效應該最好 04/27 17:59
8F:→ aimlikenoob : 看後照鏡開車啊 04/27 18:00
9F:推 lucky466 : 小孩子才做選擇 04/27 18:05
10F:推 strlen : 資金小就賭一把啦 高股息跟債留給大戶玩 04/27 18:08
11F:→ strlen : 什麼叫小?沒個兩三千萬都算小 04/27 18:08
12F:推 zerofield : 問就是台積 04/27 18:12
13F:推 soapmactony : 買GG,能低接最好 04/27 18:22
14F:噓 strong66 : 不買高股息 逐出家門 04/27 18:25
15F:推 onekoni : 長線=60秒 04/27 18:27
16F:→ strong66 : 只買不配息的 一樣逐出家門 04/27 18:27
17F:推 f204137 : 要十年存股 看十年線啊... 04/27 18:30
18F:→ popbug : 假設性問題,沒啥意義 04/27 18:31
19F:推 sungtau : 2330風險高報酬高 878風險低報酬低 統一不是選項 04/27 18:36
20F:噓 alway70345 : 2498 04/27 18:40
21F:推 YumingHuang : 我長得像未來人嗎? 04/27 18:43
22F:推 pziix : 存大盤 04/27 18:44
23F:推 applecliff86: 這什麼農場文 04/27 18:53
24F:噓 fbiciamib123: 買房 04/27 18:58
25F:推 ab4daa : 歐印6547 04/27 18:58
26F:推 fireandice : 總是會在歷史高點計算報酬率。相對低點時根本沒人想 04/27 18:59
27F:→ fireandice : 看這種比較新聞 04/27 18:59
28F:→ tctv2002 : 台積電如果沒救 其他股應該差不多了 04/27 19:00
29F:推 apeople : 現在這時候,建議存房子 04/27 19:01
30F:→ Minihil : 低點得時候算長線報酬率會爛得要死XD 04/27 19:02
31F:→ apeople : 將來貨幣會變垃圾,沒錢去存黃金,有錢存房 04/27 19:02
32F:推 tengobo : 拿去買台股基金 04/27 19:17
33F:推 lasma : 長線?能長紅數十年的公司沒幾家啊! 04/27 19:17
34F:推 qwe78971 : 首先個股要看對 etf就沒這問題 長線10年壓成長跟防 04/27 19:25
35F:→ qwe78971 : 禦型本來就有差 這比法沒意義 04/27 19:25
36F:推 Syoshinsya : 股版超過一根5分線就算長線了,這個根本無法想像啦 04/27 19:32
37F:推 bustinjieber: 風險係數不考慮? 04/27 19:47
38F:推 Brioni : 十年線下存啥都好,高點存啥都不好 04/27 19:56
39F:→ trader79 : 好奇這三檔怎麼比 04/27 19:57
40F:推 FirePopcorn : 當然是買第一名的成長股啊 04/27 19:58
41F:→ FirePopcorn : 你兒子去台積電上班還是去統一上班,哪個會讓親戚羨 04/27 19:58
42F:→ FirePopcorn : 慕 04/27 19:58
43F:推 snownow : 何必都放一個籃子,想買的話都買也沒關係啊 04/27 20:26
44F:推 ninet : 多頭選哪個股都嘛賺錢 04/27 20:51
45F:推 luckysmallsu: 當然是878你都沒看到最多受益人嗎 04/27 21:00
46F:→ luckysmallsu: 過去兩年績效878還是屌打GG 04/27 21:01
47F:推 RaiGend0519 : 要存台積乾脆正二到底 04/27 21:15
48F:推 ColdM : 要存正2 乾脆台指期到底 04/27 21:33
49F:→ timidwei : 台股就是無腦正2 04/27 21:42
50F:噓 kklarinet : 高中生水準的後照鏡廢文 04/27 21:45
51F:→ redlance : 怎不用0056比 04/27 21:55
52F:推 toko6290 : 半年是長期投資? 04/27 22:04
53F:→ fallinlove15: 被動投資夠支付生活後 開始買美股 04/27 22:07
54F:推 vodkalime607: 長線存股首推 00632R 便宜到爆啊XD 04/27 22:10
55F:推 tengobo : 存正二不如存台股基金 04/27 22:17
56F:推 pilimew : 統一不是賣泡麵的嗎? 04/27 23:04
57F:推 wu2183 : 廢文 04/27 23:10
58F:推 Santana9 : 真的廢文,878在高股息算廢的,選它來比較.... 04/27 23:54
59F:→ ninggo : 3趴是要存個毛 04/28 00:29
60F:→ alex00089 : 套著套著就 04/28 03:46
61F:噓 czechasdfgh : 。 04/28 04:15
62F:噓 awss1971 : 這篇文章吐槽點滿滿~~~簡稱 害人文 04/28 05:27
63F:推 yan1979 : 問就是無腦多台積電 以10年為期 根本沒有高點 04/28 06:21
64F:噓 zerro7 : 沒意義的文 看不出重點在哪 04/28 08:38
65F:→ jerrylin : 看營收跟淨利成長不就知道了 04/28 09:16
66F:推 jerrylin : 便不便宜不是重點 便宜的不一定好 04/28 12:57
67F:推 Simonfenix : 以目前紀錄來講 這幾個都比大象差吧 04/28 13:41
68F:推 lizardc1 : 長線多頭的個股都值得買進 04/28 13:52
69F:→ Detonate : 覺得好的都分散買不就好了 04/28 14:44
70F:→ Detonate : 好股票遲早都會輪動到 要放十年根本不用想那麼多 04/28 14:44
71F:噓 ChampionYe : 單一個股比過往10年到底有什麼意義.. 04/28 14:46
72F:推 jyunwei : 怎麼不比較存十年蘋果然後兩年前轉存NVDA 04/28 15:44
73F:推 wayneganer : 都買 認真 04/28 15:44
74F:推 zhi5566 : 用GG來看啊 那你買新竹房才對啊 2014買 差不多800~ 04/28 19:34
75F:→ zhi5566 : 1000% 利息可用租金後還可還點本息 04/28 19:35
76F:→ zhi5566 : 2014 竹北高鐵2x 現在6x 5倍槓桿 不算增貸滾利 04/28 19:36
77F:推 z010529 : 從善如何 04/29 09:50