作者Reewalker (报告馒头班长不够)
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标题[新闻] 长线存台积、00878、统一哪个好？十年存
时间Sat Apr 27 17:51:38 2024
长线存台积、00878、统一哪个好？十年存股两大投资策略报酬率出炉！
长线投资，只要方向对了，投资就容易成功，以股市来说，不管是投资个股或者持有大量
股票的ETF，其实都是一样的意思，大家定期定额也是为了享受「零存整付」股市复利，
所以这次就来帮大家回测十年绩效，利用几个例子来确认可行性吧！首先要先切成定期定
额以及单笔投入两种，定期定额就是以小资族作为模组，所以小资族就是设定每个月固定
投入5,000元，领到股息再投入，连续十年的成果。至於单笔投入则是以退休族来当作假
定对象，考量退休金的中位数大约落在200万，因此退休族就以200万来进行回测，观察放
置十年的结果，而且股息还要领出花用，这样才会更加符合实况，至於如何选题，我会以
目前定期定额排名最热门的作为范例。
从三月份最新出炉的定期定额排行榜来看，个股冠军就是永远的台积电，至於ETF则是换
人，过去0050都是霸主，但目前已经被00878取代王座，因此我们就从善如何，以台积电
跟00878来作为范例。
再来就是有钱人投资策略，通常高资产族的资金饱满，肯定会想布局一些大型权值股，但
有钱人买权值股也不代表一定就喜欢波动，所以非景气循环股就容易被相中，从目前市值
排行来看，非景气循环股有中华电、统一，但要论公司成长性，当然是抗通膨的食品龙头
统一更有动能，因为食品就是每天都在上涨通膨的产业，对照电信业的刚需以及定价困难
，食品上涨带动获利成长的幅度，明显优於手机费的定价权吧？在确认几个投资标的後，
接着我们就来进行回测。
2014年定期定额月买5,000元，股息再投入，放到2024年回测绩效
台积电（2330）：十年可滚到2,040,552元，总股息为123,619元。
国泰永续高股息ETF（00878）：因为是2020年发行，数据仅有五年，本金投入30万元，总
市值可滚到414,686元，总股息为33,801元，年化报酬率为6.7%，如市值及股息依据年化
报酬率模拟到十年，总市值可滚到573,511元，总股息为46,747元。
统一（1216）:十年可滚到888,723元，总股息为153,257元。
以高股息角度来看，统一十年能领到15.3万，就是冠军，如果是看成长性的话，以十年本
金投入60万来说，当然是台积电滚到204万胜出。
2014年一次单压200万，每年股息领出花掉，放到2024年回测绩效
台积电（2330）：十年可滚到10,982,065元，股息1,125,445元，以本金来看是成长四倍
，股息则是年均11万左右。
国泰永续高股息ETF（00878）：因为是2020年发行，数据仅有五年，总市值可滚到
2,842,036元，股息可领到502,611元，年化报酬率是7.3%，如市值及股息依据年化报酬率
模拟到十年，总市值可滚到4,042,297元，总股息为714,876元。
统一（1216）:十年可滚到3,194,513元，股息可领1,154,229元。
以高股息角度来看，统一及台积电可以说是不分轩轾，但如果用成长性来观之，台积电滚
到将近1100万绝对是远远超车其他两档。
最後整理结论，如果是小资族，想领高股息就要以统一为宜，但成长性当然毋庸至於是台
积电。至於高资产阶级想领股息，统一及台积电几乎一样，但有一个最大差别是，台积电
股价震荡非常大，统一则是股性牛皮，如果会担心大资金突然腰斩的人，那麽统一就是一
个不错的避风港考量。不过还是要提醒，00878上市时间仅五年而已，因此十年长线数据
回测对照，主要是以模拟结果进行排序，最好还是要参考未来的变化，才会更加客观一点
。
https://www.moneyweekly.com.tw/ArticleData/Info/Article/142788
心得/评论：
虽说股板大多都是短线
一个月都嫌长的那种
但长期投资
放线半年以上的投资人还是有吧?
--
如何嘴炮 反驳对方的重点──◢◣
█确实指出人家论点的错误性 ψQSWEET
驳斥──────
◢ ◣█用引言指出对方错误或矛盾的地方( █
优质论文)
在嘴炮王 相反的观点──
◢████◣█列出相反的论点并以事实当证据( █ 辩论社)
应该出现 矛盾────
◢██████◣█列出相反的论点但不加以证实( ██论坛)
的元素 攻击态度─
◢████████◣█质疑对方的态度和口气 ( ██匿名版)
人身攻击↘
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▄▄▄▄▄▄▄▄▄▄▄▄█攻击身份和能耐█干你娘(█ 小朋友)
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1F：→ jjjjjjs : 先说结论 高股息 逐出家门 04/27 17:53
2F：推 Kobe5210 : 如果不愿意抱一档股票参加至少1次除息，那就连1分 04/27 17:54
3F：→ Kobe5210 : 钟都不该持有 04/27 17:54
4F：→ xephon : 多长线？ 04/27 17:56
5F：→ sanwan : 想也知道统一最烂，台积电最高 04/27 17:58
6F：推 chu : 为什麽不存2498 04/27 17:59
7F：→ Paul1021 : 如果是以现在股价来看的话,存00878绩效应该最好 04/27 17:59
8F：→ aimlikenoob : 看後照镜开车啊 04/27 18:00
9F：推 lucky466 : 小孩子才做选择 04/27 18:05
10F：推 strlen : 资金小就赌一把啦 高股息跟债留给大户玩 04/27 18:08
11F：→ strlen : 什麽叫小？没个两三千万都算小 04/27 18:08
12F：推 zerofield : 问就是台积 04/27 18:12
13F：推 soapmactony : 买GG，能低接最好 04/27 18:22
14F：嘘 strong66 : 不买高股息 逐出家门 04/27 18:25
15F：推 onekoni : 长线=60秒 04/27 18:27
16F：→ strong66 : 只买不配息的 一样逐出家门 04/27 18:27
17F：推 f204137 : 要十年存股 看十年线啊... 04/27 18:30
18F：→ popbug : 假设性问题，没啥意义 04/27 18:31
19F：推 sungtau : 2330风险高报酬高 878风险低报酬低 统一不是选项 04/27 18:36
20F：嘘 alway70345 : 2498 04/27 18:40
21F：推 YumingHuang : 我长得像未来人吗？ 04/27 18:43
22F：推 pziix : 存大盘 04/27 18:44
23F：推 applecliff86: 这什麽农场文 04/27 18:53
24F：嘘 fbiciamib123: 买房 04/27 18:58
25F：推 ab4daa : 欧印6547 04/27 18:58
26F：推 fireandice : 总是会在历史高点计算报酬率。相对低点时根本没人想 04/27 18:59
27F：→ fireandice : 看这种比较新闻 04/27 18:59
28F：→ tctv2002 : 台积电如果没救 其他股应该差不多了 04/27 19:00
29F：推 apeople : 现在这时候，建议存房子 04/27 19:01
30F：→ Minihil : 低点得时候算长线报酬率会烂得要死XD 04/27 19:02
31F：→ apeople : 将来货币会变垃圾，没钱去存黄金，有钱存房 04/27 19:02
32F：推 tengobo : 拿去买台股基金 04/27 19:17
33F：推 lasma : 长线？能长红数十年的公司没几家啊！ 04/27 19:17
34F：推 qwe78971 : 首先个股要看对 etf就没这问题 长线10年压成长跟防 04/27 19:25
35F：→ qwe78971 : 御型本来就有差 这比法没意义 04/27 19:25
36F：推 Syoshinsya : 股版超过一根5分线就算长线了，这个根本无法想像啦 04/27 19:32
37F：推 bustinjieber: 风险系数不考虑？ 04/27 19:47
38F：推 Brioni : 十年线下存啥都好，高点存啥都不好 04/27 19:56
39F：→ trader79 : 好奇这三档怎麽比 04/27 19:57
40F：推 FirePopcorn : 当然是买第一名的成长股啊 04/27 19:58
41F：→ FirePopcorn : 你儿子去台积电上班还是去统一上班，哪个会让亲戚羡 04/27 19:58
42F：→ FirePopcorn : 慕 04/27 19:58
43F：推 snownow : 何必都放一个篮子，想买的话都买也没关系啊 04/27 20:26
44F：推 ninet : 多头选哪个股都嘛赚钱 04/27 20:51
45F：推 luckysmallsu: 当然是878你都没看到最多受益人吗 04/27 21:00
46F：→ luckysmallsu: 过去两年绩效878还是屌打GG 04/27 21:01
47F：推 RaiGend0519 : 要存台积乾脆正二到底 04/27 21:15
48F：推 ColdM : 要存正2 乾脆台指期到底 04/27 21:33
49F：→ timidwei : 台股就是无脑正2 04/27 21:42
50F：嘘 kklarinet : 高中生水准的後照镜废文 04/27 21:45
51F：→ redlance : 怎不用0056比 04/27 21:55
52F：推 toko6290 : 半年是长期投资？ 04/27 22:04
53F：→ fallinlove15: 被动投资够支付生活後 开始买美股 04/27 22:07
54F：推 vodkalime607: 长线存股首推 00632R 便宜到爆啊XD 04/27 22:10
55F：推 tengobo : 存正二不如存台股基金 04/27 22:17
56F：推 pilimew : 统一不是卖泡面的吗？ 04/27 23:04
57F：推 wu2183 : 废文 04/27 23:10
58F：推 Santana9 : 真的废文,878在高股息算废的,选它来比较.... 04/27 23:54
59F：→ ninggo : 3趴是要存个毛 04/28 00:29
60F：→ alex00089 : 套着套着就 04/28 03:46
61F：嘘 czechasdfgh : 。 04/28 04:15
62F：嘘 awss1971 : 这篇文章吐槽点满满~~~简称 害人文 04/28 05:27
63F：推 yan1979 : 问就是无脑多台积电 以10年为期 根本没有高点 04/28 06:21
64F：嘘 zerro7 : 没意义的文 看不出重点在哪 04/28 08:38
65F：→ jerrylin : 看营收跟净利成长不就知道了 04/28 09:16
66F：推 jerrylin : 便不便宜不是重点 便宜的不一定好 04/28 12:57
67F：推 Simonfenix : 以目前纪录来讲 这几个都比大象差吧 04/28 13:41
68F：推 lizardc1 : 长线多头的个股都值得买进 04/28 13:52
69F：→ Detonate : 觉得好的都分散买不就好了 04/28 14:44
70F：→ Detonate : 好股票迟早都会轮动到 要放十年根本不用想那麽多 04/28 14:44
71F：嘘 ChampionYe : 单一个股比过往10年到底有什麽意义.. 04/28 14:46
72F：推 jyunwei : 怎麽不比较存十年苹果然後两年前转存NVDA 04/28 15:44
73F：推 wayneganer : 都买 认真 04/28 15:44
74F：推 zhi5566 : 用GG来看啊 那你买新竹房才对啊 2014买 差不多800~ 04/28 19:34
75F：→ zhi5566 : 1000% 利息可用租金後还可还点本息 04/28 19:35
76F：→ zhi5566 : 2014 竹北高铁2x 现在6x 5倍杠杆 不算增贷滚利 04/28 19:36
77F：推 z010529 : 从善如何 04/29 09:50