作者morrislin (Morris)
看板Fund
標題Re: [問題] 小孩教育基金-安聯成長基金
時間Wed Jun 12 21:42:33 2019
時間過得很快，分享並記錄一下聯博高收益債的狀況
小孩子也快八歲了，投資也滿七年了
基金：聯博高收益債+配權
本金：76,000
時間：2012/06/25 -> 2019/06/12
總單位數：573 -> 882
每月配的單位數：3.1左右->4.9左右
帳面的報酬率：44.19%
對帳單
https://imgur.com/a/IL24dqn
PS.
1. 第三年分享了，每年會繼續分享。
2. 首先感謝各位先進給的建議, 這筆只是資產配置的一小部份(ETF/REITs/Stock等等都有)
3. 七年了，也算長期投資了，也不用花時間在上面，算還OK啦!
謝謝
※ 引述《morrislin (Morris)》之銘言：
: 時間過得很快，分享並記錄一下聯博高收益債的狀況
: 小孩子也快七歲了，投資也滿六年了
: 基金：聯博高收益債+配權
: 本金：76,000
: 時間：2012/06/25 -> 2018/07/05
: 總單位數：573 -> 829
: 每月配的單位數：3.1左右->4.3左右
: 帳面的報酬率：37.23%
: 每年的紅包錢，都單筆每入，以上資料是第一筆的。
: 希望長大以後的學費，就配息的資金支出
: 給大家參考一下，網銀資料如下圖：
: https://imgur.com/a/g1HAB8z
: ※ 引述《morrislin (Morris)》之銘言：
: : 我用我的實際case分享一下
: : 每個人都有自己的理財方式，相信自己
: : [理財座右銘]
: : 愛因斯坦曾說過： 「複利的威力遠大於原子彈。」
: : 我小孩從出生的每一筆約包錢，都放進聯博高收益債券，並且配權
: : 2012/6/25,第一筆，到今天的報酬率33.29%
: : http://imgur.com/a/HQo9M
: : 2013/2/21,第二筆，到今天的報酬率20.97%
: : 雖然買在淨值4.72, 但是四年來平均也有5%/年
: : http://imgur.com/a/PVSpN
: : 每個月可分配的單位數，隨時間而增加，幾年來有感受到複利的力量
: : 雖然，會扣管理費和手續費，但是目前的狀況還是優於定存或者2%
: : (己慢慢要移到基富通省成本)
: : 這是個人對小孩基金的處理方式，分享給各位
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※ 文章網址: https://webptt.com/m.aspx?n=bbs/Fund/M.1560346955.A.314.html
1F：推 shakira918: 好棒，我是剛進場的小新手 06/12 22:03
2F：推 Jaymainal: 這隻有配權的喔 第一次知道 06/12 23:23
3F：推 pupuliao: 不太能理解 基金配權的目的是什麼? 有不可能填息 06/12 23:57
4F：→ pupuliao: 所以我都理解成累積型 06/12 23:57
5F：→ morrislin: 配權，個人的想法：1）省時省力 2）立即投入，下個月就 06/13 00:16
6F：→ morrislin: 可以參與配息 3）累積單位數，等需要配現金時，再轉換 06/13 00:16
7F：推 a741236985: 推推，好用心的家長 06/13 00:30
8F：推 chanceperson: 我也有買安聯股債複合的 不過最近才開始投資 06/13 17:42
9F：→ Alan1989: 基富通可以買配權的安聯成長嗎？ 06/13 21:05
10F：推 krejj: 美金還南非幣？ 06/13 21:21
11F：→ morrislin: 1. 基富通沒配權的 2. 我是美金計價的 06/13 23:21
12F：推 twin3957: 最近也想幫小孩存教育基金，請問原Po 是幫小孩另開一個 06/14 09:04
13F：→ twin3957: 戶頭買基金嗎 06/14 09:04
14F：→ morrislin: 是的，小孩自己的戶頭 06/14 10:23
15F：推 sonche: 你好 請問這檔去哪買 06/14 17:21
16F：→ ffaarr: 配權而不是直接累積應該是方便不同版基金之間的互通。 06/14 17:22
17F：→ ffaarr: 讓配息和配權的淨值維持一致。 06/14 17:22
18F：推 ICpo: 推 06/26 08:02