作者morrislin (Morris)
看板Fund
标题Re: [问题] 小孩教育基金-安联成长基金
时间Wed Jun 12 21:42:33 2019
时间过得很快,分享并记录一下联博高收益债的状况
小孩子也快八岁了,投资也满七年了
基金:联博高收益债+配权
本金:76,000
时间:2012/06/25 -> 2019/06/12
总单位数:573 -> 882
每月配的单位数:3.1左右->4.9左右
帐面的报酬率:44.19%
对帐单
https://imgur.com/a/IL24dqn
PS.
1. 第三年分享了,每年会继续分享。
2. 首先感谢各位先进给的建议, 这笔只是资产配置的一小部份(ETF/REITs/Stock等等都有)
3. 七年了,也算长期投资了,也不用花时间在上面,算还OK啦!
谢谢
※ 引述《morrislin (Morris)》之铭言:
: 时间过得很快,分享并记录一下联博高收益债的状况
: 小孩子也快七岁了,投资也满六年了
: 基金:联博高收益债+配权
: 本金:76,000
: 时间:2012/06/25 -> 2018/07/05
: 总单位数:573 -> 829
: 每月配的单位数:3.1左右->4.3左右
: 帐面的报酬率:37.23%
: 每年的红包钱,都单笔每入,以上资料是第一笔的。
: 希望长大以後的学费,就配息的资金支出
: 给大家参考一下,网银资料如下图:
: https://imgur.com/a/g1HAB8z
: ※ 引述《morrislin (Morris)》之铭言:
: : 我用我的实际case分享一下
: : 每个人都有自己的理财方式,相信自己
: : [理财座右铭]
: : 爱因斯坦曾说过: 「复利的威力远大於原子弹。」
: : 我小孩从出生的每一笔约包钱,都放进联博高收益债券,并且配权
: : 2012/6/25,第一笔,到今天的报酬率33.29%
: : http://imgur.com/a/HQo9M
: : 2013/2/21,第二笔,到今天的报酬率20.97%
: : 虽然买在净值4.72, 但是四年来平均也有5%/年
: : http://imgur.com/a/PVSpN
: : 每个月可分配的单位数,随时间而增加,几年来有感受到复利的力量
: : 虽然,会扣管理费和手续费,但是目前的状况还是优於定存或者2%
: : (己慢慢要移到基富通省成本)
: : 这是个人对小孩基金的处理方式,分享给各位
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※ 文章网址: https://webptt.com/cn.aspx?n=bbs/Fund/M.1560346955.A.314.html
1F:推 shakira918: 好棒,我是刚进场的小新手 06/12 22:03
2F:推 Jaymainal: 这只有配权的喔 第一次知道 06/12 23:23
3F:推 pupuliao: 不太能理解 基金配权的目的是什麽? 有不可能填息 06/12 23:57
4F:→ pupuliao: 所以我都理解成累积型 06/12 23:57
5F:→ morrislin: 配权,个人的想法:1)省时省力 2)立即投入,下个月就 06/13 00:16
6F:→ morrislin: 可以参与配息 3)累积单位数,等需要配现金时,再转换 06/13 00:16
7F:推 a741236985: 推推,好用心的家长 06/13 00:30
8F:推 chanceperson: 我也有买安联股债复合的 不过最近才开始投资 06/13 17:42
9F:→ Alan1989: 基富通可以买配权的安联成长吗? 06/13 21:05
10F:推 krejj: 美金还南非币? 06/13 21:21
11F:→ morrislin: 1. 基富通没配权的 2. 我是美金计价的 06/13 23:21
12F:推 twin3957: 最近也想帮小孩存教育基金,请问原Po 是帮小孩另开一个 06/14 09:04
13F:→ twin3957: 户头买基金吗 06/14 09:04
14F:→ morrislin: 是的,小孩自己的户头 06/14 10:23
15F:推 sonche: 你好 请问这档去哪买 06/14 17:21
16F:→ ffaarr: 配权而不是直接累积应该是方便不同版基金之间的互通。 06/14 17:22
17F:→ ffaarr: 让配息和配权的净值维持一致。 06/14 17:22
18F:推 ICpo: 推 06/26 08:02