作者bettylee (事隔多年一樣恨你)
看板Finance
標題[閒聊] 定期審查，做不完。
時間Thu Jan 7 23:33:49 2021
其實我是來抱怨的，若有違版規。還請大大告知。必定刪除。 以下為正文：
近來我們銀行定審量狂增，還要我們避免過度打擾客戶。 真的好難做啊！
想問版上朋友們，有跟我一樣的情況嗎？ 讓我知道，原來我不孤單。 謝謝大家Y(^_^)Y
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1F：推 johnps: 很多都是總行做 01/08 00:14
2F：推 goodzoro: 總行負責下放名單 01/08 00:59
3F：推 teller526: 原本就有B類、C類，現在又搞這個。。 01/08 01:14
4F：推 mumi61337: 017？ 01/08 02:55
5F：推 hmy8615: 哭哭，我聽到都分行自己做 01/08 07:41
6F：推 TOFUTOFU: 017吧 01/08 08:55
7F：推 block829: 006吧 01/08 08:58
8F：推 chocolateann: 008也是分行做 超煩人 01/08 11:29
9F：→ MrClock: 006做到瘋 01/08 12:36
10F：→ h00009t: 004.5.6.7.8.9. 017.50 應該都分行做吧 01/08 12:44
11F：→ remember246: 006。高 中 低風險套餐流。爽歪歪 01/08 13:31
12F：推 AxelGod: 遇到智障主管 AML寫起來更痛苦 01/08 13:32
13F：→ det6875: 隨便寫啦 反正也沒人看 01/08 14:58
14F：推 ymy180: 007？ 01/08 18:28
15F：→ ms0545173: 寫這個根本浪費生命 01/08 19:59
16F：推 finecut: 一個客戶8大各開一戶 就有八個經辦有工作做 真棒 01/08 20:04
17F：推 taurus6152: 017 01/08 20:12
18F：推 Liberl: 其實歐美銀行也是這樣 只是說他們的主管機關比較不會因為 01/08 20:48
19F：→ Liberl: 有人客訴AML太嚴又反過來靠杯銀行 01/08 20:49
20F：→ Liberl: 我覺得追本溯源是文化差異的問題 我們是"不可以有客訴" 01/08 20:50
21F：→ Liberl: 但歐美國家是"如何處理客訴" 01/08 20:51
22F：→ Liberl: 這有點像是在課堂上 東方小孩不問問題 西方小孩狂問問題 01/08 20:52
23F：推 dakook: 叫分行小小經辦去詢問大戶金流，笑死了，這明明要獨立單 01/08 23:19
24F：→ dakook: 位審核才有意義，經辦敢寫分行大戶疑似洗錢嗎？怎樣都是上 01/08 23:19
25F：→ dakook: 報奈米戶再被打槍而已 01/08 23:19
26F：→ onlydt: 獨立單位審核也要分行第一線提供的客戶資料才比較報的出 01/09 08:33
27F：→ onlydt: 去 01/09 08:33
28F：推 lovecab: 銀行現在都在幫調查局做事QQ 01/09 09:06
29F：→ metatron058: 那個客戶資料檔、帳戶資料檔，總行會看不到分行看的 01/09 09:11
30F：→ metatron058: 到的銀行應該不存在吧。分行行員並沒有比較厲害可以 01/09 09:11
31F：→ metatron058: 了解客戶的往來背景跟資金來源，那些都是打電話問來 01/09 09:11
32F：→ metatron058: 的或寄信請客戶提供，總行應該電話跟地址也有吧。 01/09 09:11
33F：推 newpttnew: 一個人300筆 01/09 09:31
34F：推 Liberl: 歐美國家也是基層營業單位在做啦 只是他們這方面的金融 01/09 12:44
35F：→ Liberl: 環境文化塑造很久了 所以比較平和 比較不會有鬼客訴 01/09 12:44
36F：→ Liberl: 台灣的問題是 明明10年前該做的洗錢防制措施一直裝死 01/09 12:46
37F：→ Liberl: 裝瞎 把問題拖著不解決 等到死到臨頭了 才不得不趕快加速 01/09 12:47
38F：→ Liberl: 一連串作為 人家歐美國家走了十多年的路 我們得在2,3年內 01/09 12:47
39F：→ Liberl: 走完 當然就搞出一堆問題 台灣在2007 2011 2014一直被列在 01/09 12:49
40F：→ Liberl: 追蹤國家 被警告 但當時的執政黨(國民黨)裝死不處理 01/09 12:50
41F：→ Liberl: 擺爛 把心力都擺在討好中國 不理國際組織 01/09 12:50
42F：→ Liberl: 人家警告我們多年的問題還得等到政黨輪替後 來擦屁股收拾 01/09 12:51
43F：→ Liberl: 善後 如果去把台灣這段洗錢防制的歷史來出來看 很感慨啊 01/09 12:52
44F：→ Liberl: 這些事情 早該在2008年就得開始改善了 但就是有人擺爛不做 01/09 12:53
45F：→ Liberl: 如果我國早在2008年就開始做洗錢防制 你各位現在2021年 01/09 12:54
46F：→ Liberl: 還會抱怨嗎 不會 因為這個文化已經塑成了 客戶也都習慣 01/09 12:55
47F：→ Liberl: 不然來賭賭2034年我們再回來這篇文章來驗證歷史 01/09 12:55
48F：推 Orzchen: 到底是哪個垃圾造成金融業很怕客訴的? 01/09 12:57
49F：→ metatron058: 某位創造「金融服務業」名稱的人 01/09 16:47
50F：推 Hermanda: 現在執政黨都執政多久了 還在整天牽拖別人有意義嗎？ 01/09 17:09
51F：→ metatron058: 其實以洗錢防制真的如上面所言牽拖一說有點過了，但 01/09 20:27
52F：→ metatron058: 民眾配合又是令一回事尤其主管機關面對行員要求嚴格k 01/09 20:27
53F：→ metatron058: yc了解客戶資金來源去處，面對客戶客訴說行員態度不 01/09 20:27
54F：→ metatron058: 佳或拒絕開戶要求補資料又轉公文給總行，完全讓行員 01/09 20:27
55F：→ metatron058: 處於腹背受敵狀態，這個可以好好討論，尤其前主委有 01/09 20:28
56F：→ metatron058: 講過要注意事後而非單開戶審查卻是目前報上去，除了 01/09 20:28
57F：→ metatron058: 增加一風險銀行對客戶毫無辦法，等發生問題又來文要 01/09 20:28
58F：→ metatron058: 求，這種才是行員或金融業的最大難題。 01/09 20:28
59F：推 yenfong5: 經辦路過 真的多 01/10 01:00
60F：推 spirit119: 洗錢防制真的被點名很久了 這幾年才開始做 01/10 04:44
61F：推 p155239: 客戶自己講的資金來源行員又沒辦法驗證 背後真實的資料只 01/10 08:36
62F：→ p155239: 有調查局和金管會有 只會叫行員kyc 沒有真實的資料只能 01/10 08:36
63F：→ p155239: 相信顧客說什麼就是什麼 01/10 08:36
64F：推 robert101752: 017QQ 01/10 16:18
65F：推 TNFSHcookie: 無法驗證 01/10 17:19
66F：推 fjfj: 多到想辭職 01/10 17:29
67F：推 findvienna: 050中風險盡職調查... 01/10 17:41
68F：推 laipipi: 真的是死歐美智障為了罰錢，製造出來的浪費生命的白癡工 01/10 20:22
69F：→ laipipi: 作 01/10 20:22
70F：→ metatron058: 可是這些所謂歐美智障會用電腦大數據AI判斷每一位客 01/10 21:50
71F：→ metatron058: 戶與之前洗防資恐有沒有相似雷同來抓人，本國卻是人 01/10 21:50
72F：→ metatron058: 工報表，如果歐美算智障至少不會把鍋全拋給基層，而 01/10 21:50
73F：→ metatron058: 本國不管人頭還是資恐還是洗錢全都是基層責任，本國 01/10 21:50
74F：→ metatron058: 這不知道如何稱謂? 01/10 21:50
75F：推 zz754227: 這就不是鍋拋給基層的問題，是台灣的銀行政策問題，力 01/11 11:47
76F：→ zz754227: 行普惠金融，不收帳戶管理費、但KYC資料聯徵中心又不共 01/11 11:47
77F：→ zz754227: 享，每家銀行整天浪費時間KYC 就拿高風險職業，律師來 01/11 11:47
78F：→ zz754227: 說好了，開五家銀行戶頭而且都有往來每年就會被銀行定 01/11 11:47
79F：→ zz754227: 期審查五次，呵呵 01/11 11:47
80F：推 fjfj: 無紙化簡單化，變成更複雜化，還要留存紙本 01/11 21:44
81F：推 dog990999: 打過去問愛理不理 把洗防丟給經辦真的搞笑 01/14 23:17
82F：推 AxelGod: 就是拋鍋給經辦無誤 政策更是可笑 01/16 20:09