作者bettylee (事隔多年一样恨你)
看板Finance
标题[闲聊] 定期审查，做不完。
时间Thu Jan 7 23:33:49 2021
其实我是来抱怨的，若有违版规。还请大大告知。必定删除。 以下为正文：
近来我们银行定审量狂增，还要我们避免过度打扰客户。 真的好难做啊！
想问版上朋友们，有跟我一样的情况吗？ 让我知道，原来我不孤单。 谢谢大家Y(^_^)Y
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1F：推 johnps: 很多都是总行做 01/08 00:14
2F：推 goodzoro: 总行负责下放名单 01/08 00:59
3F：推 teller526: 原本就有B类、C类，现在又搞这个。。 01/08 01:14
4F：推 mumi61337: 017？ 01/08 02:55
5F：推 hmy8615: 哭哭，我听到都分行自己做 01/08 07:41
6F：推 TOFUTOFU: 017吧 01/08 08:55
7F：推 block829: 006吧 01/08 08:58
8F：推 chocolateann: 008也是分行做 超烦人 01/08 11:29
9F：→ MrClock: 006做到疯 01/08 12:36
10F：→ h00009t: 004.5.6.7.8.9. 017.50 应该都分行做吧 01/08 12:44
11F：→ remember246: 006。高 中 低风险套餐流。爽歪歪 01/08 13:31
12F：推 AxelGod: 遇到智障主管 AML写起来更痛苦 01/08 13:32
13F：→ det6875: 随便写啦 反正也没人看 01/08 14:58
14F：推 ymy180: 007？ 01/08 18:28
15F：→ ms0545173: 写这个根本浪费生命 01/08 19:59
16F：推 finecut: 一个客户8大各开一户 就有八个经办有工作做 真棒 01/08 20:04
17F：推 taurus6152: 017 01/08 20:12
18F：推 Liberl: 其实欧美银行也是这样 只是说他们的主管机关比较不会因为 01/08 20:48
19F：→ Liberl: 有人客诉AML太严又反过来靠杯银行 01/08 20:49
20F：→ Liberl: 我觉得追本溯源是文化差异的问题 我们是"不可以有客诉" 01/08 20:50
21F：→ Liberl: 但欧美国家是"如何处理客诉" 01/08 20:51
22F：→ Liberl: 这有点像是在课堂上 东方小孩不问问题 西方小孩狂问问题 01/08 20:52
23F：推 dakook: 叫分行小小经办去询问大户金流，笑死了，这明明要独立单 01/08 23:19
24F：→ dakook: 位审核才有意义，经办敢写分行大户疑似洗钱吗？怎样都是上 01/08 23:19
25F：→ dakook: 报奈米户再被打枪而已 01/08 23:19
26F：→ onlydt: 独立单位审核也要分行第一线提供的客户资料才比较报的出 01/09 08:33
27F：→ onlydt: 去 01/09 08:33
28F：推 lovecab: 银行现在都在帮调查局做事QQ 01/09 09:06
29F：→ metatron058: 那个客户资料档、帐户资料档，总行会看不到分行看的 01/09 09:11
30F：→ metatron058: 到的银行应该不存在吧。分行行员并没有比较厉害可以 01/09 09:11
31F：→ metatron058: 了解客户的往来背景跟资金来源，那些都是打电话问来 01/09 09:11
32F：→ metatron058: 的或寄信请客户提供，总行应该电话跟地址也有吧。 01/09 09:11
33F：推 newpttnew: 一个人300笔 01/09 09:31
34F：推 Liberl: 欧美国家也是基层营业单位在做啦 只是他们这方面的金融 01/09 12:44
35F：→ Liberl: 环境文化塑造很久了 所以比较平和 比较不会有鬼客诉 01/09 12:44
36F：→ Liberl: 台湾的问题是 明明10年前该做的洗钱防制措施一直装死 01/09 12:46
37F：→ Liberl: 装瞎 把问题拖着不解决 等到死到临头了 才不得不赶快加速 01/09 12:47
38F：→ Liberl: 一连串作为 人家欧美国家走了十多年的路 我们得在2,3年内 01/09 12:47
39F：→ Liberl: 走完 当然就搞出一堆问题 台湾在2007 2011 2014一直被列在 01/09 12:49
40F：→ Liberl: 追踪国家 被警告 但当时的执政党(国民党)装死不处理 01/09 12:50
41F：→ Liberl: 摆烂 把心力都摆在讨好中国 不理国际组织 01/09 12:50
42F：→ Liberl: 人家警告我们多年的问题还得等到政党轮替後 来擦屁股收拾 01/09 12:51
43F：→ Liberl: 善後 如果去把台湾这段洗钱防制的历史来出来看 很感慨啊 01/09 12:52
44F：→ Liberl: 这些事情 早该在2008年就得开始改善了 但就是有人摆烂不做 01/09 12:53
45F：→ Liberl: 如果我国早在2008年就开始做洗钱防制 你各位现在2021年 01/09 12:54
46F：→ Liberl: 还会抱怨吗 不会 因为这个文化已经塑成了 客户也都习惯 01/09 12:55
47F：→ Liberl: 不然来赌赌2034年我们再回来这篇文章来验证历史 01/09 12:55
48F：推 Orzchen: 到底是哪个垃圾造成金融业很怕客诉的? 01/09 12:57
49F：→ metatron058: 某位创造「金融服务业」名称的人 01/09 16:47
50F：推 Hermanda: 现在执政党都执政多久了 还在整天牵拖别人有意义吗？ 01/09 17:09
51F：→ metatron058: 其实以洗钱防制真的如上面所言牵拖一说有点过了，但 01/09 20:27
52F：→ metatron058: 民众配合又是令一回事尤其主管机关面对行员要求严格k 01/09 20:27
53F：→ metatron058: yc了解客户资金来源去处，面对客户客诉说行员态度不 01/09 20:27
54F：→ metatron058: 佳或拒绝开户要求补资料又转公文给总行，完全让行员 01/09 20:27
55F：→ metatron058: 处於腹背受敌状态，这个可以好好讨论，尤其前主委有 01/09 20:28
56F：→ metatron058: 讲过要注意事後而非单开户审查却是目前报上去，除了 01/09 20:28
57F：→ metatron058: 增加一风险银行对客户毫无办法，等发生问题又来文要 01/09 20:28
58F：→ metatron058: 求，这种才是行员或金融业的最大难题。 01/09 20:28
59F：推 yenfong5: 经办路过 真的多 01/10 01:00
60F：推 spirit119: 洗钱防制真的被点名很久了 这几年才开始做 01/10 04:44
61F：推 p155239: 客户自己讲的资金来源行员又没办法验证 背後真实的资料只 01/10 08:36
62F：→ p155239: 有调查局和金管会有 只会叫行员kyc 没有真实的资料只能 01/10 08:36
63F：→ p155239: 相信顾客说什麽就是什麽 01/10 08:36
64F：推 robert101752: 017QQ 01/10 16:18
65F：推 TNFSHcookie: 无法验证 01/10 17:19
66F：推 fjfj: 多到想辞职 01/10 17:29
67F：推 findvienna: 050中风险尽职调查... 01/10 17:41
68F：推 laipipi: 真的是死欧美智障为了罚钱，制造出来的浪费生命的白痴工 01/10 20:22
69F：→ laipipi: 作 01/10 20:22
70F：→ metatron058: 可是这些所谓欧美智障会用电脑大数据AI判断每一位客 01/10 21:50
71F：→ metatron058: 户与之前洗防资恐有没有相似雷同来抓人，本国却是人 01/10 21:50
72F：→ metatron058: 工报表，如果欧美算智障至少不会把锅全抛给基层，而 01/10 21:50
73F：→ metatron058: 本国不管人头还是资恐还是洗钱全都是基层责任，本国 01/10 21:50
74F：→ metatron058: 这不知道如何称谓? 01/10 21:50
75F：推 zz754227: 这就不是锅抛给基层的问题，是台湾的银行政策问题，力 01/11 11:47
76F：→ zz754227: 行普惠金融，不收帐户管理费、但KYC资料联徵中心又不共 01/11 11:47
77F：→ zz754227: 享，每家银行整天浪费时间KYC 就拿高风险职业，律师来 01/11 11:47
78F：→ zz754227: 说好了，开五家银行户头而且都有往来每年就会被银行定 01/11 11:47
79F：→ zz754227: 期审查五次，呵呵 01/11 11:47
80F：推 fjfj: 无纸化简单化，变成更复杂化，还要留存纸本 01/11 21:44
81F：推 dog990999: 打过去问爱理不理 把洗防丢给经办真的搞笑 01/14 23:17
82F：推 AxelGod: 就是抛锅给经办无误 政策更是可笑 01/16 20:09