作者yumodk (墨墨)
看板Finance
標題[請益] 想尋求給理專新人的建議與方向
時間Tue Nov 24 11:06:03 2020
各位前輩好
目前我是私立大學學生
即將進入銀行理專實習
想詢問我該做什麼準備or增加哪些能力？
目前爬文是了解到：
介紹產品的能力、跟客戶溝通的方式、金融商品的專業
1、目前了解到的理專工作內容
銷售銀行的產品（基金、保險、金融商品）
培養客戶關係
業績開發
想詢問還有什麼主要內容？
2、證照目前有
投信投顧、信託、高業、理規、衍生性、道德
即將考產險
還需要考哪些證照呢？（CFP是否推薦）
3、未來職涯發展方向
因為我的學歷只有私立大學，可能選擇也不多，比起櫃員我覺得理專更適合我（我不排斥
有業績壓力），但我看之前分享大多更推櫃員，或者往公股考，想尋求各位給我一點意見
！
想尋求前輩能幫我解答一些問題，麻煩各位了
（手機排版，如果跑掉請見諒）
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1F：推 kutkin: 人身保險 11/24 12:17
2F：推 Virness: 投資型保單、外幣 11/24 12:22
3F：→ Virness: 還有去當arm比較有發展 理專獎金被改爛了 業績壓力卻很大 11/24 12:22
4F：→ biantai5566: cfa LV3 11/24 12:48
5F：推 what5566: 私立學店arm跟理專 哪個好 11/24 13:05
6F：→ gnehgneh: 想當櫃員就一定要去公股當，民營櫃員應該是慘到不能再 11/24 13:12
7F：→ gnehgneh: 慘了，想當理專的話就反過來 11/24 13:12
8F：→ hcltaiwan: 進公股自願當理專（考一般行員）... 11/24 13:39
9F：推 rb731024: 過來人分享，如果不排斥櫃員的話，好好拼公股行員就對 11/24 13:58
10F：→ rb731024: 了 11/24 13:58
11F：推 pineapple530: 先把良心收起來 11/24 17:00
12F：推 hotcom: 現在公股一般櫃員學歷沒啥差 11/24 19:12
13F：推 DerLuna: 你證照夠了啦 補個TOEIC考高一點 11/24 21:48
14F：推 fxfxgxgx: 當然是拿客戶錢幫自己投資阿 11/24 22:21
15F：→ weiwei2658: 初階授信，初階外匯 11/24 22:34
16F：→ weiwei2658: 理專還要保險四張 11/24 22:35
17F：推 pig14283105: 想辦法當個好理專接觸高資產客群 一口氣幹個幾億出 11/24 23:44
18F：→ pig14283105: 國 11/24 23:44
19F：推 kara2825: 去民營當理專你大概40歲就身體開始出毛病了 11/25 00:37
20F：推 popcan80: 把一件事情做到好，擴增領域，不然如何說服人你有投資 11/25 09:25
21F：→ popcan80: 能力 11/25 09:25
22F：推 lawrencekwan: 邊做邊去考個Emba,還有其他選擇 11/25 10:36
23F：推 Gucci007: 把你良心遮起來 洗客人就對了 11/25 11:00
24F：推 riripon: 看到剛入行的理專小妹妹都會投以同情的目光 11/25 12:08
25F：推 z22771187: 把良心丟掉 11/25 12:44
26F：推 kevin600339: 弄懂法規還蠻重要的除了保護自己客人有時候也會問 11/25 12:45
27F：→ romanter: 好好看新聞，就知道理專怎麼賺錢了 11/25 16:06
28F：推 nwomute: 017現在好像可以去你自己想去的分行表達意願 11/25 16:45
29F：→ nwomute: 如果經理覺得ok就會幫你推薦去總行面試 優先到這個分行 11/25 16:46
30F：推 airforcec: 保險證照一定要有，新人真的要考保險活下去，另外專業 11/25 16:57
31F：→ airforcec: 真的不需要，要賣什麼都會幫你安排好 11/25 16:57
32F：推 pradalove: 挪用客戶的錢發大財 11/25 19:10
33F：推 sluttervagen: 人身保險要記得考，學歷很夠了 11/25 22:07
34F：推 chienyu35: 理專是最能消磨對金融業憧憬的職務 11/26 07:18
35F：推 smallfu5945: 這裡是櫃員版。但良心說，好的理專看特質還得持續進 11/26 10:40
36F：→ smallfu5945: 修，培養好自己的稅務和投資技能，遇到的客人質也會 11/26 10:40
37F：→ smallfu5945: 上升，能帶你往更高的高度去看世界。 11/26 10:40
38F：推 Akingsman: 樓上推一個 11/26 14:13
39F：推 nwomute: 我覺得很看自己有沒有興趣，S大說的是正確的 我最近接觸 11/26 23:09
40F：→ nwomute: 一個公司負責人 學到了很多 但也是要花費很大的心力去 11/26 23:10
41F：→ nwomute: 做準備 以免被他考倒 我就很不適合 哈哈哈 11/26 23:11
42F：→ YiRenge: 我覺得就跟當兵一樣 單位、工作、長官，差一個就差很多 12/02 16:11
43F：→ YiRenge: 自己心態才是最重要的 12/02 16:11