作者yumodk (墨墨)
看板Finance
标题[请益] 想寻求给理专新人的建议与方向
时间Tue Nov 24 11:06:03 2020
各位前辈好
目前我是私立大学学生
即将进入银行理专实习
想询问我该做什麽准备or增加哪些能力？
目前爬文是了解到：
介绍产品的能力、跟客户沟通的方式、金融商品的专业
1、目前了解到的理专工作内容
销售银行的产品（基金、保险、金融商品）
培养客户关系
业绩开发
想询问还有什麽主要内容？
2、证照目前有
投信投顾、信托、高业、理规、衍生性、道德
即将考产险
还需要考哪些证照呢？（CFP是否推荐）
3、未来职涯发展方向
因为我的学历只有私立大学，可能选择也不多，比起柜员我觉得理专更适合我（我不排斥
有业绩压力），但我看之前分享大多更推柜员，或者往公股考，想寻求各位给我一点意见
！
想寻求前辈能帮我解答一些问题，麻烦各位了
（手机排版，如果跑掉请见谅）
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1F：推 kutkin: 人身保险 11/24 12:17
2F：推 Virness: 投资型保单、外币 11/24 12:22
3F：→ Virness: 还有去当arm比较有发展 理专奖金被改烂了 业绩压力却很大 11/24 12:22
4F：→ biantai5566: cfa LV3 11/24 12:48
5F：推 what5566: 私立学店arm跟理专 哪个好 11/24 13:05
6F：→ gnehgneh: 想当柜员就一定要去公股当，民营柜员应该是惨到不能再 11/24 13:12
7F：→ gnehgneh: 惨了，想当理专的话就反过来 11/24 13:12
8F：→ hcltaiwan: 进公股自愿当理专（考一般行员）... 11/24 13:39
9F：推 rb731024: 过来人分享，如果不排斥柜员的话，好好拼公股行员就对 11/24 13:58
10F：→ rb731024: 了 11/24 13:58
11F：推 pineapple530: 先把良心收起来 11/24 17:00
12F：推 hotcom: 现在公股一般柜员学历没啥差 11/24 19:12
13F：推 DerLuna: 你证照够了啦 补个TOEIC考高一点 11/24 21:48
14F：推 fxfxgxgx: 当然是拿客户钱帮自己投资阿 11/24 22:21
15F：→ weiwei2658: 初阶授信，初阶外汇 11/24 22:34
16F：→ weiwei2658: 理专还要保险四张 11/24 22:35
17F：推 pig14283105: 想办法当个好理专接触高资产客群 一口气干个几亿出 11/24 23:44
18F：→ pig14283105: 国 11/24 23:44
19F：推 kara2825: 去民营当理专你大概40岁就身体开始出毛病了 11/25 00:37
20F：推 popcan80: 把一件事情做到好，扩增领域，不然如何说服人你有投资 11/25 09:25
21F：→ popcan80: 能力 11/25 09:25
22F：推 lawrencekwan: 边做边去考个Emba,还有其他选择 11/25 10:36
23F：推 Gucci007: 把你良心遮起来 洗客人就对了 11/25 11:00
24F：推 riripon: 看到刚入行的理专小妹妹都会投以同情的目光 11/25 12:08
25F：推 z22771187: 把良心丢掉 11/25 12:44
26F：推 kevin600339: 弄懂法规还蛮重要的除了保护自己客人有时候也会问 11/25 12:45
27F：→ romanter: 好好看新闻，就知道理专怎麽赚钱了 11/25 16:06
28F：推 nwomute: 017现在好像可以去你自己想去的分行表达意愿 11/25 16:45
29F：→ nwomute: 如果经理觉得ok就会帮你推荐去总行面试 优先到这个分行 11/25 16:46
30F：推 airforcec: 保险证照一定要有，新人真的要考保险活下去，另外专业 11/25 16:57
31F：→ airforcec: 真的不需要，要卖什麽都会帮你安排好 11/25 16:57
32F：推 pradalove: 挪用客户的钱发大财 11/25 19:10
33F：推 sluttervagen: 人身保险要记得考，学历很够了 11/25 22:07
34F：推 chienyu35: 理专是最能消磨对金融业憧憬的职务 11/26 07:18
35F：推 smallfu5945: 这里是柜员版。但良心说，好的理专看特质还得持续进 11/26 10:40
36F：→ smallfu5945: 修，培养好自己的税务和投资技能，遇到的客人质也会 11/26 10:40
37F：→ smallfu5945: 上升，能带你往更高的高度去看世界。 11/26 10:40
38F：推 Akingsman: 楼上推一个 11/26 14:13
39F：推 nwomute: 我觉得很看自己有没有兴趣，S大说的是正确的 我最近接触 11/26 23:09
40F：→ nwomute: 一个公司负责人 学到了很多 但也是要花费很大的心力去 11/26 23:10
41F：→ nwomute: 做准备 以免被他考倒 我就很不适合 哈哈哈 11/26 23:11
42F：→ YiRenge: 我觉得就跟当兵一样 单位、工作、长官，差一个就差很多 12/02 16:11
43F：→ YiRenge: 自己心态才是最重要的 12/02 16:11