作者pkuguy (愛看電影、韓劇的小態)
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標題[新聞] 銀行申報洗錢暴增 挨批擾民
時間Sat Mar 4 15:23:25 2017
【新聞】銀行申報洗錢暴增 挨批擾民
https://uc.udn.com.tw/photo/2017/03/04/2/3239712.png
https://money.udn.com/money/story/5613/2319767
2017-03-04 03:20:51 經濟日報 記者夏淑賢/台北報導
銀行加強洗錢防制,過去「方便客戶」作法,在法遵、稽核與風控掛帥的前提下大幅改變
。據了解,許多中南部及偏遠鄉鎮的客戶,過去將開店做生意收到的大把現鈔,拿到銀行
存款都沒事,現在卻被要求說明資金來源,被客戶批評是在「擾民」;有老行庫申報的件
數,更是暴增千倍以上。
去年兆豐銀行紐約分行因洗錢防制不力而被重罰後,從政府到銀行都繃緊神經,加強洗錢
防制工作。
影響所及,過去銀行方便客戶「睜隻眼、閉隻眼」的交易行為,現在即使分行人員肯,也
會被後台稽核及法遵「糾正」,讓不少客戶跳腳;尤其使用現金比率較高的中南部客戶,
更是難以接受。
台企銀主管私下估算,過去一年疑似洗錢申報的案件數不到百件,現在一天就可能有兩、
三百筆,暴增數千倍以上。行員不願得罪客戶,只好一面低頭道歉,一面問客戶理由填寫
申報資料。
兆豐銀則是統計,今年前兩個月國內分行的疑似洗錢申報件數,就達前年六倍多;以中南
部客戶為主的台中銀,申報件數也大增三、四倍之多。
台中銀副總經理賈德威表示,申報件數增加也反映行員對防制洗錢的警覺性提高,更具法
遵觀念,有利銀行管理與風控。
台企銀後台主管指出,中南部有很多客戶可能開連鎖餐飲店或一般商店,每天進出都是現
金,有客戶每天都捧幾十萬現鈔到銀行存款,過去沒問題,現在被稽核發現,就會被說「
這是典型的洗錢行為」。
但對客戶而言,這些錢都是辛苦做生意的清白錢,要把這些錢存入銀行,現在卻要「交代
清楚」,自然火大。
而且,有些客戶把到銀行存款,會跟行員話家常,變成一種固定的社交生活,他們也是銀
行貸款、財富管理的潛力客戶,銀行要維護客戶關係,又要加強洗錢防制,常讓分行人員
很頭疼。
一家公股銀行高層表示,偏鄉地區的農戶多使用現金,這些慣用現金的客群,銀行不易改
變他們的習慣,需要時間慢慢教育。
銀行業者表示,還有很多老人家喜歡拿私房錢幫孫子做投資理財,但不想被子女知道或留
下紀錄,整天身上都帶著大筆現金,到了銀行要做交易,一發現要申報就立刻作罷。
銀行主管表示,台灣使用現金比率高達七、八成,洗錢監控的主要交易類型,就是臨櫃現
金交易,使銀行強化洗錢防制同時,也得面對民情不同的挑戰。
心得:其實不只南部,我看北部也有不少人愛用現金。不少餐飲店,如麥當勞
或在學校附近的餐館,一般也都還是收現金。以前全聯也不給刷卡,後來是中信銀
的好市多聯名卡被搶走,改跟全聯合作才能刷中信卡。
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1F:推 amudi: ATM不就沒事了... 03/04 16:02
2F:推 jefflin555: ATM存太多也會打電話來問 03/04 16:10
3F:推 my9005: 我覺得沒有不好啊! 舉例裡面說的那些旅行社真的很會這樣 03/04 16:19
4F:→ my9005: ,薪水也都發現金國稅局追不到稅,我還蠻看不起這樣的行為 03/04 16:19
5F:→ my9005: ! 03/04 16:19
6F:推 neon7134: atm存款也有上限啊… 03/04 16:20
7F:推 ck60000: 資金來源 我賺的 不然你要送我嗎XD 03/04 17:19
8F:推 kipi91718: 存款機只有單次上限 沒有單日上限吧 03/04 17:55
9F:推 snownow: 麻煩啊,做生意的一次存幾十萬誰有空給你分10筆存ATM 03/04 18:28
10F:推 yueyaer: atm光數鈔確認就要很久了吧 03/04 18:51
11F:推 Reichenau: 做生意但沒報稅算啥 03/04 19:55
12F:推 Reichenau: 就怕報了要繳稅吧……不然清白錢就填一下有差膩? 03/04 19:57
13F:推 IanLi: 就怕繳稅而已 03/04 20:34
14F:→ fongse: 說久也還好吧,總時間還是比臨櫃快 。除非真的上百萬 03/04 20:41
15F:推 wtfconk: 結果之前那類的跨國洗錢還是沒事... 03/04 21:07
16F:→ ezpaper: Atm鈔夾也可能滿吧 03/04 21:26
17F:→ s860355: 看能不能因此趕快推動無現金交易 03/04 21:41
18F:推 frice: 就怕被查稅 03/04 22:42
19F:推 este1a: 南部垃圾不爽不要存 03/04 23:02
20F:推 hakkiene: 無現金交易更容易被查稅...... 03/04 23:18
21F:→ cityport: 遲早會變成美國那套,拆開存照樣要合併申報 03/05 02:52
22F:→ MozeIII: 當天拆存金額到了也會申報啊 ATM存超過隔天系統也會顯示 03/05 04:34
23F:→ MozeIII: 呀 03/05 04:34
24F:→ cityport: 美國已經玩到不限當日,一段時間內存的要合併申報 03/05 08:02
25F:→ cityport: 在不同銀行存照樣算,被查到,銀行是直接關你帳戶 03/05 08:04
26F:→ cityport: 反而多筆合併超過申報金額是最安全的 03/05 08:07
27F:噓 Vaxien: 是要教育沙洨? 改變沙洨習慣? 鈔票不是政府印的膩? 03/05 10:48
28F:→ Vaxien: 用現金是在靠北靠木沙洨? 有本事就全面回收貨幣紙鈔啊 03/05 10:48
29F:推 ruve: 在台灣 要翻身第一步想的就是如何不繳稅 顆顆~ 03/05 12:30
30F:→ ruve: 不繳稅政府就沒財源可用財政政策,經濟就變成現在這樣半調子 03/05 12:32
31F:→ ruve: 的復甦,最衰的還是年輕人,慘慘 03/05 12:33
32F:噓 iorz: 有用嗎,洗錢的人就是有其他辦法洗,受害者永遠是老百姓,沒用 03/05 12:36
33F:→ iorz: 的政府 03/05 12:36
34F:推 ashley22: 有辦法的還是照樣洗啦 03/05 18:51
35F:推 windalso: 一次不是可以存100張? 03/05 20:58
36F:→ crazyghost: 【請大家理性討論,並注意情緒性用詞,謝謝大家】 03/05 21:21
37F:→ fongse: 我記得有些可以存200張 03/06 15:11
38F:推 saw6904: 台新可存150張,而且全家有存款功能的就可以存了 03/06 23:55
39F:推 z1288: 租銀行保險箱就好了... 03/08 13:41