【新闻】银行申报洗钱暴增 挨批扰民 https://uc.udn.com.tw/photo/2017/03/04/2/3239712.png https://money.udn.com/money/story/5613/2319767 2017-03-04 03:20:51 经济日报 记者夏淑贤／台北报导 银行加强洗钱防制，过去「方便客户」作法，在法遵、稽核与风控挂帅的前提下大幅改变 。据了解，许多中南部及偏远乡镇的客户，过去将开店做生意收到的大把现钞，拿到银行 存款都没事，现在却被要求说明资金来源，被客户批评是在「扰民」；有老行库申报的件 数，更是暴增千倍以上。 去年兆丰银行纽约分行因洗钱防制不力而被重罚後，从政府到银行都绷紧神经，加强洗钱 防制工作。 影响所及，过去银行方便客户「睁只眼、闭只眼」的交易行为，现在即使分行人员肯，也 会被後台稽核及法遵「纠正」，让不少客户跳脚；尤其使用现金比率较高的中南部客户， 更是难以接受。 台企银主管私下估算，过去一年疑似洗钱申报的案件数不到百件，现在一天就可能有两、 三百笔，暴增数千倍以上。行员不愿得罪客户，只好一面低头道歉，一面问客户理由填写 申报资料。 兆丰银则是统计，今年前两个月国内分行的疑似洗钱申报件数，就达前年六倍多；以中南 部客户为主的台中银，申报件数也大增三、四倍之多。 台中银副总经理贾德威表示，申报件数增加也反映行员对防制洗钱的警觉性提高，更具法 遵观念，有利银行管理与风控。 台企银後台主管指出，中南部有很多客户可能开连锁餐饮店或一般商店，每天进出都是现 金，有客户每天都捧几十万现钞到银行存款，过去没问题，现在被稽核发现，就会被说「 这是典型的洗钱行为」。 但对客户而言，这些钱都是辛苦做生意的清白钱，要把这些钱存入银行，现在却要「交代 清楚」，自然火大。 而且，有些客户把到银行存款，会跟行员话家常，变成一种固定的社交生活，他们也是银 行贷款、财富管理的潜力客户，银行要维护客户关系，又要加强洗钱防制，常让分行人员 很头疼。 一家公股银行高层表示，偏乡地区的农户多使用现金，这些惯用现金的客群，银行不易改 变他们的习惯，需要时间慢慢教育。 银行业者表示，还有很多老人家喜欢拿私房钱帮孙子做投资理财，但不想被子女知道或留 下纪录，整天身上都带着大笔现金，到了银行要做交易，一发现要申报就立刻作罢。 银行主管表示，台湾使用现金比率高达七、八成，洗钱监控的主要交易类型，就是临柜现 金交易，使银行强化洗钱防制同时，也得面对民情不同的挑战。 心得：其实不只南部，我看北部也有不少人爱用现金。不少餐饮店，如麦当劳 或在学校附近的餐馆，一般也都还是收现金。以前全联也不给刷卡，後来是中信银 的好市多联名卡被抢走，改跟全联合作才能刷中信卡。 -- ☺数位银行 http://www.books.com.tw/products/0010654247 ☺银行英语会话●http://www.books.com.tw/products/0010636911 ☺银行柜员单字笔记●http://www.books.com.tw/products/0010690882 ☺考典2：银行、各类证照必胜全攻略 http://www.books.com.tw/products/0010651351 --

※ 发信站: 批踢踢实业坊(ptt.cc), 来自: 163.13.35.166 ※ 文章网址: https://webptt.com/cn.aspx?n=bbs/Bank_Service/M.1488612209.A.4EE.html