作者rabinson (何時無事一身輕?)
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標題[閒聊] 買房的20年回顧
時間Thu Nov 21 22:48:20 2024
今天洗澡突然想起，
20年前也就是民國94年的11月，
當時我27歲，買下了我人生的第一間房，並且選在11月30過戶。
為什麼我記得這麼清楚呢？
因為是我特別選的，
是我25歲跑掉的那個第一任前女友的生日，特別選這一天警示自己，
有點毋忘在莒的味道。
20年後的11月，上週我買下人生的第18間房，順利的話應該是1月過戶，當然中間陸續有
賣掉的，現在手上只有7間。
想想人生就在買買賣賣中度過了，
突然老夫聊發少年狂，整理一些自己的回憶。
$$$
房地產其實就是經濟發展史，
而經濟發展史，又跟科技發展脫不了關係。所以回顧一下台灣的電信史。
20年前有一家公司雄心勃勃的成立了，這家電信公司叫做威寶，
可能很多人不知道，他就是後來的台灣之星。
當時仁寶電腦的董事長，整合一批人踏入這個產業，很想好好做一番事業，打破被三雄壟
斷的電信市場。
一開始確實做得不錯，
大量擴展基地台，用低資費吸取客戶，跟亞太一樣勉強達到百萬客戶的關卡，後面就很難
突破。
後來轉成台灣星星，做了一些內部精簡，想再振作，但可惜高層主管所託非人，再加上大
環境也是打不過三雄。最後終歸隱滅的命運。
為什麼講這個？
因為20年前我也算是威寶的小小外包商，受惠與這家公司不少。
能買到房子也是要感恩。
所以就會很度爛台哥大，
從去年年中，開始談合併台灣之星，
但以結果看來，台哥大不要台星的站台，通通拆光光；也不太需要台星的人才，
其實我懷疑，他只是透過砸錢，來消滅一個礙眼的對手而已。
所以跟著台星一路走過20年的我，實在是不勝唏噓呀！
講回買房子這件事，
對我自己大概有三個階段的心態變化：
第一階段是自住：
第一間買在下新莊，三房含一個機械車位的電梯華廈，買392，當時覺得貴，但現在回頭
看真是便宜啊！
民國100年為了出國就賣了，
花了60萬出國玩一年，體驗無價！
第二階段是開始練習買賣
回台灣後的101年到109年，
嘗試了各種不同的產品，
公寓，電梯套房，老大樓，隔套收租，全部都體驗，也全部都賣掉了。
第三階段是找出自己適合的模式：
可能過了45歲心態開始穩定，
不再想一直短期買賣，
開始思考怎麼樣在持有跟賣出之間做個平衡？
賣是一定要賣的因為不可能無限持有，除非你有無限的資金。
但是放多久賣？怎麼賣？
這就是需要好好琢磨的學問。
我也持續思考中，但是今年稍微有一些體悟了，會用接下來兩年驗證實驗。
大方向其實就是收租翻修？
撿別人不要怕麻煩的物件，
做別人不願意做的事情，才有錢賺。
因為我錢沒有別人多，手腳也沒有別人快。
蘋果是肯定搶不到的，只能自己去翻翻垃圾堆，挖一些別人看漏的寶。
剛好20年到了我就在思考一個問題：
如果當初下新莊那間沒有賣，
而是一直持有，那到今年剛好房貸還完，對我的人生會有什麼不一樣呢？
我大概就是一個：
在新莊或五股工業區上班，
老婆加一個小孩，
夫妻合力，房貸終於還完了，
小孩大概上小四，所以還完房貸接下來要花小孩的錢。
那間房子到現在市值應該有1000吧？
但可能沒錢的時候還是得去房子增貸出來，讓小孩上補習班？
對比現在我的人生：
嗯未婚沒小孩，
但是可以隨時辭職，休息半年出國去玩是沒問題的。
以後應該也不用擔心養老，
等到我要退休的時候，租金應該都還清房貸了，就讓房兒子來養我也ok？
資產肯定是大於1000但希望能突破3000？
這兩種人生哪一種比較好呢？
哎呀，我也不知道。
畢竟結婚生小孩也是我曾經很期盼的事情。
但再講回買房子。
買賣整理本身對我來說就是一種樂趣，
整合了我很多的興趣：
木工，繪畫，藝術，音樂，室內設計，記帳，簡報，談判.....
許多我在大學時期投資時間研究的社團能力，
也都在買賣房子這件事裡面發揮用處。
我覺得我自己也蠻奇怪的，
在髒髒亂亂的工地，
或者是拆房子的現場，
反而有一種自在的感覺。
雖然沒有賺到很多錢，
但是比起股票讓我安心，又好玩。
是一件就算不會賺錢也願意花時間去做的工作。
寫了很多我也不確定大家看懂我在講什麼，
就是個深夜夢迴的感觸吧？
200元的鹹酥雞配清酒，寫出來的文章，希望能帶給大家些許的樂趣。
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※ 編輯: rabinson (180.217.234.246 臺灣), 11/21/2024 22:50:04
1F：推 ceca: 糟糕,我對買房子,已經麻木不仁沒有任何感覺了.11/21 22:51
我是上你的課一路成長的呀！
2F：推 dracula83183: 為什麼未來資產只有1000-3000？11/21 22:51
我自己不知道怎麼突破3000萬的瓶頸....
3F：推 flamer: 沒特別意思 但好奇阿叔你掛了之後房子是誰的11/21 22:52
好問題，我目前有收乾女兒...但她才國小，看不出未來是否能擔大任
4F：推 KrisNYC: 現在流行突然火山裡冒出一隻基多拉的嗎?11/21 22:53
5F：→ KrisNYC: 老哥你也藏太深了吧11/21 22:53
沒，我的物件都很小，平均一件才400，總共房貸才2700左右....
※ 編輯: rabinson (180.217.234.246 臺灣), 11/21/2024 22:55:37
6F：推 shena30335: 推~很棒的心路歷程跟經驗分享，房板感謝有你11/21 22:54
7F：→ KrisNYC: 喜歡清酒的化推一隻iwa 5號11/21 22:54
謝謝推薦，有機會找來喝
8F：推 pz5202: 他隨時可以找人生小孩啊！11/21 22:54
9F：→ pz5202: 我覺得你的人生很有趣 很好11/21 22:55
https://i.imgur.com/gjXslya.jpeg
https://i.imgur.com/FYvpKCg.jpeg
買房子得到免費的牆壁，畫壁畫。
※ 編輯: rabinson (180.217.234.246 臺灣), 11/21/2024 23:00:09
※ 編輯: rabinson (180.217.234.246 臺灣), 11/21/2024 23:01:10
10F：→ pz5202: 超強的啊你 好厲害哦 11/21 23:01
※ 編輯: rabinson (180.217.234.246 臺灣), 11/21/2024 23:03:32
11F：→ sam21sam21: 葛飾北齋，帥啊！ 11/21 23:24
12F：→ sam21sam21: 這個年紀單身，自行創業資產是這樣，辛苦了11/21 23:25
13F：→ sam21sam21: 果然，現在想害人就是推他去創業11/21 23:27
14F：推 yousking: 怎麼有種畢業文的FU 11/21 23:28
15F：推 aq2272353712: 但我每次去稽查台灣之星都違規操作耶，後來台哥換經11/21 23:39
16F：→ aq2272353712: 理後也開始不按規定亂推銷～遠傳真的蠻照規定 11/21 23:39
17F：推 jerrry: 畫得很棒耶 11/21 23:40
18F：推 GenesisXD: 還蠻屌的11/21 23:42
19F：推 zaqimon: 我也未婚沒小孩 只可惜我爸媽還沒死 害我無法出國玩一年11/21 23:46
20F：推 NTU303150195: 字裡行間感覺大叔少了一點雄心XD 11/21 23:48
確實....現在都想無腦收租...
21F：噓 Sugimoto5566: 老人都喜歡把ptt當臉書發心情文11/21 23:51
22F：推 twhuang28: 太強，連壁畫都強11/21 23:54
※ 編輯: rabinson (180.217.234.246 臺灣), 11/21/2024 23:55:40
23F：推 bi123: 佩服 沒對象的我大概走您的路了11/21 23:57
我是一直有對象啦，只是沒走向結婚
歷任女友數大概是房子一半？
※ 編輯: rabinson (180.217.234.246 臺灣), 11/22/2024 00:02:46
24F：推 mark183: 不懂，為何資產只有1000,而沒突破3000呢？11/22 00:02
目前大約2000？
我想是買賣次數不夠多？物件買的不夠大？膽子太小顆
某位大大說的好：
收租讓你財務自由，價差才能讓你致富。
※ 編輯: rabinson (180.217.234.246 臺灣), 11/22/2024 00:06:07
25F：推 mark183: 你那畫真的很棒！ 11/22 00:05
26F：推 zaqimon: 我未來的女友跟我說不喜歡我爸媽還沒死 11/22 00:06
27F：→ IBIZA: 房子的一半 所以現在同時有三個? 11/22 00:14
就知道你們吼....怎可能同時...
年輕人才有這體力跟情趣...
歷任啦， 買賣數的一半
28F：→ chiachichen: 努力養房兒 11/22 00:15
※ 編輯: rabinson (180.217.234.246 臺灣), 11/22/2024 00:19:11
29F：推 fish005: 到一段就停，去當個認真的建築小包商，也許會有不一樣的11/22 00:22
30F：→ fish005: 人生，加油，不要放棄 11/22 00:22
夢想 買地蓋房 小建商
※ 編輯: rabinson (180.217.234.246 臺灣), 11/22/2024 00:30:05
31F：推 askachage: 挺有感的，感謝分享 11/22 00:35
32F：推 liocorno: 房地合一稅要繳很多吧11/22 00:41
33F：推 retriever33: 奇怪，大大買賣如此多間，然後資產未達3000萬，怎麼11/22 00:43
34F：→ retriever33: 這麼怪11/22 00:43
35F：推 qq1217la: 我跟ceca一樣買到無感了.... 11/22 00:55
36F：推 tfshs0823: 可惜了。我的話一定選結婚生子還房貸這條路11/22 01:05
37F：推 dophin332: 水喔 體驗人生11/22 01:15
38F：推 SouthEast62: 只要有心什麼時候開始都不算遲，我直到比你還年長11/22 01:25
39F：→ SouthEast62: 的歲數才開始體驗當爸爸的人生，雖然年邁（？）的11/22 01:25
40F：→ SouthEast62: 夫妻對付小小孩總是有點力不從心，但每次看到他的11/22 01:25
41F：→ SouthEast62: 笑容就覺得什麼都不需計較了。人生一回嗎，如果少 11/22 01:25
42F：→ SouthEast62: 了這番體驗總是有點缺角的感覺，而且，意識到自己 11/22 01:25
43F：→ SouthEast62: 在這個世界上曾經存在過、努力過這件事，能有個人 11/22 01:25
44F：→ SouthEast62: 幫你記得、傳承下去，就會有種莫名的踏實感，是個11/22 01:25
45F：→ SouthEast62: 值得的投資。11/22 01:25
謝謝大大建議...
看來要去越南一趟（？）
46F：推 eeaa151: 看完感覺是把目前的投資做成本業，而且是帶有享受的情緒11/22 01:55
47F：→ eeaa151: 去做其實挺好 11/22 01:55
48F：推 jemdogdog: good11/22 05:27
49F：→ jemdogdog: 買房年資比你少一點，目前傾向觀望11/22 05:28
50F：→ jemdogdog: 名下大部分的房出租中11/22 05:29
51F：推 zpf2005: 這就是人生啊，煙～11/22 06:07
52F：推 Xyla: 推分享11/22 06:14
53F：推 maypcc: 證明了20年買買賣賣磨擦成本太高 還不如五年前買兩間竹北 11/22 06:36
我想了一下原因
應該是前十年只買一間的緣故
94-100持有，只賺200
101-105也在放空
大部份的買賣集中在近七年才開始學習領悟...
所以說自己買賣20年有點自大了
應該只能算十年？
然後南部之前都沒漲也是原因
以前賣一間公寓只賺60-70就很多了
因為入手才180
但其實我現在也想通了
以前身邊很多破億的大大
讓我自己壓力大
但這兩年想
如果我每年能穩定資產增加200-400萬
其實也可以穩穩的滋潤小生活
贏過很多人？
換算成月薪20萬
在台灣也是對得起父母栽培了吧？
54F：→ maypcc: 躺平什麼都不做11/22 06:36
55F：→ jemdogdog: 房地產要獲利本來就不是短期買賣11/22 06:40
56F：推 DeathStarDS1: 過好你的小日子，沒什麼大志向，耶我也是。11/22 06:55
57F：推 hmbay: 推11/22 07:11
58F：推 darlost: 給推 如果大膽投資股市應該超過3千11/22 07:14
阿 大家都覺得3000很少..
我是覺得蠻夠用了
可能我南部人比較省？
※ 編輯: rabinson (180.217.234.246 臺灣), 11/22/2024 07:29:20
※ 編輯: rabinson (180.217.234.246 臺灣), 11/22/2024 07:38:16
59F：推 JohnLackey: 這邊年薪300起跳 3000算貧民11/22 07:41
60F：推 chenyeart: 大神謙虛了，沒賺很多錢，您這樣叫沒賺錢，那年輕人不11/22 07:47
61F：→ chenyeart: 就當奴工了11/22 07:47
做收租 每個月因為還本金，帳面上未必為正
例如我月收12租 可是還13（本7息6）
還是要自己上班貼錢 所以也是簡單過日不能亂花
要等賣出才能一次拿回大筆錢
※ 編輯: rabinson (180.217.234.246 臺灣), 11/22/2024 07:51:06
62F：推 tc1988: 投資房地產一個時間蠻有感覺，到一個數目要再往上突破下11/22 07:48
63F：→ tc1988: 一層級需要動腦思考一下11/22 07:48
64F：推 s8752134: 現在選烏克蘭比越南好吧? 以混血的角度來看 QQ11/22 07:50
65F：推 jot70320: 推11/22 07:52
66F：推 x156w423: 買賣18間 淨資產未破三千萬 挺悲傷的吧 11/22 07:53
67F：→ x156w423: 感覺是做太短 或物件本身增值能力不行? 11/22 07:53
68F：→ x156w423: 不如持有三四間標準品(2-3房) 11/22 07:53
69F：→ x156w423: 長期持有個二十年 只收租不賣 11/22 07:53
70F：→ x156w423: 不動產的精髓為”不動” 11/22 07:53
71F：→ x156w423: 頻繁買賣(殺雞取卵) 很難累積報酬11/22 07:53
72F：推 jemdogdog: 南部如果你願意等待，報酬率絕對不差11/22 07:57
73F：→ jemdogdog: 熱區兩房幾年前才4-500,現在成交已經破千以上11/22 07:58
一部分也是因為我啟動資金少，本業收入低，
買第一間房的時候手上只湊到40萬
月薪4萬
賣掉第一間房，資金終於突破200
然後就好一陣子只能買200上下的公寓....
然後賣一間賺50這樣子慢慢累積
※ 編輯: rabinson (180.217.234.246 臺灣), 11/22/2024 08:02:23
74F：推 jemdogdog: 其實單身資產三千絕對夠 11/22 08:01
75F：→ jemdogdog: 假如我沒結婚不需要留給後代的話，3000我早就退休了 11/22 08:01
76F：推 pornstar: 我爸也跟你差不多時間買房，不過他年齡比你小，現在連 11/22 08:02
77F：→ pornstar: 我都買房了 11/22 08:02
早婚的好處...早辛苦早享受
你爸苦盡甘來
78F：→ jemdogdog: 找個保守一點，投報4％產品，丟2000進去，一年就有80 11/22 08:03
79F：→ jemdogdog: 單身一個人不過度消費的話，一個月6-7萬絕對夠生活 11/22 08:04
對呀 在思考後半段人生怎麼過...
※ 編輯: rabinson (180.217.234.246 臺灣), 11/22/2024 08:10:53
80F：推 blue820117: 推 享受每段人生轉折 11/22 08:14
81F：推 x156w423: 想法跟jem大一樣 11/22 08:17
82F：→ x156w423: 不動產我大概玩六年左右11/22 08:17
83F：→ x156w423: 有老婆還沒小孩11/22 08:17
84F：→ x156w423: 目前資金歐硬房地產狀態11/22 08:17
85F：→ x156w423: 我在考慮股票部位再進一步累積個兩千11/22 08:17
86F：→ x156w423: 就想躺平惹 QQ11/22 08:17
87F：推 kcudok: 推心得分享11/22 08:21
補上我的歷年薪資統計，大家就知道為何這麼慢...
激勵一下跟我薪資低，一樣可以買房
https://i.imgur.com/orYjXoi.jpeg
歷年買賣統計
https://i.imgur.com/BiDqF8f.jpeg
※ 編輯: rabinson (180.217.234.246 臺灣), 11/22/2024 08:25:45
88F：→ nnyc: 資產有扣掉負債嗎？ 如果不用，現在八間房的市價只有3000? 11/22 08:31
資產當然要扣負債呀
扣完大概1800-2000？
因為都沒賣 不確定準價格 稍微以市價估算而已
89F：推 kadolong: 不用等你掛 老人就一堆人過靠過來了11/22 08:41
※ 編輯: rabinson (180.217.234.246 臺灣), 11/22/2024 08:42:58
90F：推 hyperyoujo: 大於1000小於3000，超級勸退… 11/22 08:43
91F：→ hyperyoujo: 這還是搞了20年的成果…買賣經驗還很多 11/22 08:43
我不知道大家 現在胃口都這麼大...哈哈
92F：推 alotofjeff: 7間房資產不到3000，都是超低總價嗎？ 11/22 08:48
算是吧 500上下？只有一間1300
※ 編輯: rabinson (180.217.234.246 臺灣), 11/22/2024 08:52:10
93F：推 master32: 你太謙虛了啦,台灣房地產這20年真的漲不少 11/22 08:56
94F：推 asd31415926: 看到手上7間…不得了！！喔資產只有2000多喔…冷掉惹11/22 09:00
95F：→ asd31415926: 大概4這樣11/22 09:00
96F：→ asd31415926: 不過本業薪水真的好低 這樣很強了11/22 09:00
97F：推 we147121: 強者，看完文章有所收穫11/22 09:05
98F：推 jerry1019: 本業是極限，賣掉手上的，還是只能買一樣的11/22 09:11
99F：推 chair209: 年收不到50萬可以弄到資產兩千，很強了11/22 09:16
100F：推 clamperni: 我喜歡看這種文11/22 09:21
101F：→ jerry1019: 小弟我也是礙於收入，凡事親力親為。 11/22 09:24
102F：→ jerry1019: 明知快速整修能提早收租，但資源全放買屋11/22 09:26
103F：→ jerry1019: 才能有經濟到最高資產，只好各種DIY。11/22 09:28
104F：推 leo61532: 想說資產怎麼這麼少 原來薪資是這樣 很厲害了11/22 09:28
105F：→ jerry1019: 因時制宜，近年快速通膨我選貸滿揹滿，11/22 09:30
106F：推 highca0709: 推，所以魯空說什麼低薪買不起房都是屁話，五十萬年11/22 09:30
107F：→ highca0709: 薪都可以了，你有什麼藉口？ 11/22 09:30
108F：→ jerry1019: 只買不賣，靜待增值保守100/年，簡少買賣11/22 09:32
109F：→ jerry1019: 的仲介損失，且只持有好位置維持增值力。 11/22 09:34
110F：→ jerry1019: 我目前資產較低，狀態跟您雷同，請教您 11/22 09:36
111F：→ jerry1019: 一路到現在，會想緊握物件，還是持續買賣？11/22 09:37
112F：→ jerry1019: 雖然資產上漲，但同樣地段也都上漲， 11/22 09:41
113F：→ jerry1019: 賣了再買可能還買不到。除非有看準的蛋白區11/22 09:42
114F：→ jerry1019: 前景超A的低基期，但終究十年一遇。11/22 09:43
115F：推 LonyIce: 真的要考慮結婚我覺得還是要趁早，老了根本沒拿心力，根 11/22 09:43
116F：→ LonyIce: 本是娶來當外傭看照的11/22 09:43
117F：推 yytseng: 起家厝總是感情特別深刻。11/22 09:51
118F：推 bettybuy: 還好吧 人生體驗很多過得很豐富，比很多窮得只剩房的人11/22 09:53
119F：→ bettybuy: 好很多，拚數字不如拚人生回憶11/22 09:53
120F：→ bettybuy: 你體驗過很多事物又有兩千萬up，羨慕11/22 09:53
121F：推 bustinjieber: 以薪水來說做到這一步算是翻身了11/22 09:56
122F：推 pz5202: 你去娶越南老婆 你好好對待她 她也會好好對待你11/22 10:17
123F：→ pz5202: 我覺得你的年紀真的可以趕快去 這樣小孩子成年 你 11/22 10:19
124F：→ pz5202: 差不多65 還可以11/22 10:19
猶豫中
125F：推 phakeQQQ: 應該是現金拉不高只能買買賣賣套現，買買賣賣到一定規模11/22 10:21
126F：→ phakeQQQ: 後會遇到瓶頸，但貸款又上不去無法突破瓶頸到下一階吧？11/22 10:21
差不多這樣沒錯
127F：推 tomap41017: 神11/22 10:26
128F：推 IamJoey: 說不定你結婚了 你投資的會是兩房，賺更多差價。11/22 10:28
129F：→ IamJoey: 說不定你有小孩了 你會多買一間三房 賺更多差價 11/22 10:29
謝吉言
我覺得單純做房屋買賣大概會卡在2500上下，因為小物件賺增值不多
目前想到幾個突破方法
1.忍痛全部出清然後換一間大的收租物件
2.擠出500萬現金，
轉其他理財工具例如債券股票，
等下一波暴漲翻身。
3.增加團隊人手，
多一個老婆就雙薪，百萬？
多兩個老婆就三星（？）
多一個小孩就多一間八成？
哪一種比較可行？
130F：推 pz5202: 你可以去越南發展 開民宿 然後我可以去當你的客人11/22 10:30
131F：→ IamJoey: 我是因有小孩後 有剛需增加動力 買了之後的房子 11/22 10:31
132F：→ IamJoey: 還沒五十 還是能結婚。找越南的 其實真的也蠻不錯的。11/22 10:32
133F：推 maypcc: 看這薪資收入能賺到這樣也算是突破同溫層了11/22 10:44
134F：推 alanjiang: 推有料心得文11/22 10:54
135F：推 l145678p: 謝謝分享 若物件都能長持應該能賺更多11/22 11:03
136F：推 Inland: 人家分享，一堆人在哭夭檢討是在幹嘛XD11/22 11:21
137F：推 shovonu: 謝謝分享有料心得文11/22 11:33
138F：推 kill2400: 房貸怎麼過的？ 現在有正職嗎？11/22 11:47
※ 編輯: rabinson (180.217.234.246 臺灣), 11/22/2024 12:14:50
139F：→ lovebridget: 七間怎麼貸款..第二間都不好貸了11/22 12:21
140F：→ lovebridget: 然後是否結婚和買賣房無關吧@@11/22 12:21
有啊 當一家蜘蛛很可憐的
https://i.imgur.com/iaFXK3x.jpeg
本薪少的人，結婚生子vs買房收租
只能2擇1了
不然十年前38歲的我，手上只有100萬，結婚生小孩，哪還有剩餘資金買房？結婚最便宜2
0萬，要付月中20萬，老婆三年不能工作，小孩又花得兇？
※ 編輯: rabinson (180.217.234.246 臺灣), 11/22/2024 12:30:41
141F：推 kusomanfcu: 租金收入增加 就可以貸更多了11/22 12:29
142F：→ kusomanfcu: 信用管制也檔不住收入持續增加11/22 12:30
143F：→ kkrichard: 以這個資產，一個人確實是挺快活的，以家庭來說就不太 11/22 12:40
144F：→ kkrichard: 夠了 11/22 12:40
145F：推 panmomo: 推 11/22 12:42
146F：推 piliwu: 勵志文推 11/22 12:45
147F：推 metallolly: 你應該是把這個當事業在做~快樂就好~ 11/22 12:47
148F：推 kusomanfcu: 鬼塚英吉的野望 50歲娶18歲 11/22 12:50
要當gto 只剩下越南有機會了？還是尼泊爾好像也很窮又正？
※ 編輯: rabinson (180.217.234.246 臺灣), 11/22/2024 12:56:25
149F：推 x156w423: 沒啦 現在租金收入認定被封死了 11/22 12:55
150F：→ x156w423: 全部物件要解釋為自用 11/22 12:55
151F：→ x156w423: 年薪不夠 貸款金額上不去 11/22 12:55
152F：→ x156w423: 等未來解封 再看怎麼調整吧 11/22 12:55
153F：推 snowduck: 小資族勵志文。想看大大過戶這麼多房與當包租公心得 11/22 13:26
154F：→ hisashi: 台星也挖了不少台哥的人 11/22 14:40
155F：推 pz5202: 越南的好很多 越南小姐有皮膚白又兇的 然後她們都 11/22 14:48
156F：→ pz5202: 很努力賺錢持家 11/22 14:48
157F：→ pz5202: 尼泊爾 你的小孩的顏色就可能比較跟你不一樣 11/22 14:48
158F：→ pz5202: 不過不可以歧視 我都這樣跟自己說 然後要善待移工 11/22 14:49
159F：→ pz5202: 外配 她們是台灣的生力軍 11/22 14:50
160F：推 Detonate: 看完感想是 家裡沒礦不要結婚生小孩 11/22 15:26