作者TZUYIC (Celine-Flying On My Own)
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標題[新聞] 一張卡刷645萬買免稅菸 金管會要查銀行是
時間Thu Jul 25 15:50:47 2019
Ref.
https://money.udn.com/money/story/7307/3948519
一張卡刷645萬買免稅菸 金管會要查銀行是否有疏失
2019-07-24 16:39 聯合報 記者戴瑞瑤╱即時報導
國安局少校軍官吳宗憲只用一張信用卡就支付高達645萬的購買免稅菸款，外界質疑恐使
用鉅額「溢繳款」來拉高短期刷卡額度，銀行卻沒發現。金管會銀行局表示，依規定不符
持卡人收入情況，且溢繳款高達50萬元以上，都要申報調查局，玉山銀行是否有疏失正在
了解中。
吳宗憲持一張玉山銀行信用卡刷過645萬元，但若吳宗憲收入不高，通常信用卡額度不可
能太高，一次刷645萬銀行不會通過。
銀行業者透露，可能是利用溢繳款，也就是先拿到這筆鉅款存給銀行，然後臨時提高額度
；另一種就是有拿房地產等擔保來調高額度。
銀行局官員說，信用卡的溢繳款是洗錢的態樣之一，
若持卡人沒有正當理由，或是跟其收
入狀況不相當，在同一天溢繳超過50萬元以上，依照規定銀行要主動了解，並且通報調查
局。
銀行是否有疏失？銀行局說，目前全案還正在調查中，會去看銀行在這過程中有沒有做到
風險控管，跟有沒有依照規定通報等。
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金愛管會出現了，真相究竟是怎樣呢？
這裡有板友因為溢繳太多錢而被銀行盯上嗎？
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1F：推 ru04hj4: 很多人都說可以啊 :) 07/25 15:55
2F：推 countryair: 真的有刷過嗎？ 07/25 15:55
3F：推 peter700: 買特斯拉也要被身家調查了... 07/25 15:56
4F：推 tndh: 人家有錢 也要管?? 07/25 15:57
5F：推 stlinman: 信用卡帳戶無法被凍 詐騙集團改鑽溢繳款可領回漏洞 07/25 15:57
6F：推 bignoob: 看來又有銀行要被罰了 07/25 15:57
7F：推 ru04hj4: 如果能溢繳這麼多 洗錢就輕鬆了 07/25 15:59
8F：推 lookers: 為什麼要洗現金? 07/25 15:59
9F：→ Go2: 希望玉山不要把行銷成本拿去繳罰款 07/25 16:00
10F：推 bignoob: 溢繳早就被放入洗錢防制的項目，這麼大額還不review就是 07/25 16:00
11F：→ bignoob: 等著被銀行局罰錢而已 07/25 16:00
12F：→ kasamewon: 其實這篇新聞寫的沒錯 的確是要通報 07/25 16:03
13F：推 gameguy: 超過50萬這樣不是算洗錢，我實在也是醉了，查一查吧 07/25 16:04
14F：→ operatorm: 烤雞王 VS 海鮮,65折菸 VS 高山,希望U熊別被腰斬 07/25 16:13
15F：推 TomNook: 有風險本來就該調查，沒問題的調查以後還是沒問題啊 07/25 16:16
16F：噓 henry3182001: 完全都選舉考量啊 分散注意力 07/25 16:26
17F：推 jacky7109: 玉山信用卡優惠會收一收了 這一定會被開罰行銷活動費去 07/25 16:33
18F：→ jacky7109: 繳罰單 很慘 07/25 16:33
19F：→ ls4860: 認真問 那無上限的黑卡是不是也可以來洗錢? 07/25 16:38
20F：推 daie: 玉山慘了，要被金檢了吧！慘 07/25 16:39
21F：→ daie: 客戶繳得起，玉山都不怕他倒了也不行 07/25 16:39
22F：推 taller: 轉移焦點而已 07/25 16:51
23F：→ kasamewon: 樓上先搞懂什麼叫洗錢吧...... 07/25 16:52
24F：→ call5566me: 發新卡燒1波 看來稱不久了QQ 07/25 16:53
25F：推 HAQS6512: 這時候AE就要跳出來，刷簽帳卡沒上限啊！XD 07/25 16:56
26F：→ adon0313: pi卡的好 宗憲最知道 07/25 17:00
27F：推 asuknow: 不是還有臨時調高額度的方式嗎？ 07/25 17:15
28F：噓 orange21: 金管會吃飽太閒 07/25 17:26
29F：噓 Alano: 政治角力而已，扯一堆 07/25 17:27
30F：→ cityport: 總統專機出去沒申報現金就不是洗錢了，科科科 07/25 17:32
31F：→ DarkerDuck: 這台灣每天至少幾百件以上，根本調查不完 07/25 17:33
32F：推 itsok741223: 希望重創玉山, 超討厭這家的. 07/25 17:33
33F：→ DarkerDuck: 企業採購超過五十萬根本日常 07/25 17:36
34F：噓 CoffeeMoon: 這有什麼缺失… 07/25 20:19
35F：→ i3350: 這額度真的很驚人。 07/25 20:35
36F：→ lowLv: 我只希望不要檢討到最後又開始訂出一堆綁矯枉過正的新規定 07/25 20:54
37F：推 aiyowaya: 玉山家福卡有紅利上限嗎 我想知道六百多萬有多少點 07/25 23:42
38F：推 Gavatzky: 顏色正確不用查啦 如果不正確就查到底 07/26 01:20