作者TZUYIC (Celine-Flying On My Own)
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标题[新闻] 一张卡刷645万买免税菸 金管会要查银行是
时间Thu Jul 25 15:50:47 2019
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一张卡刷645万买免税菸 金管会要查银行是否有疏失
2019-07-24 16:39 联合报 记者戴瑞瑶╱即时报导
国安局少校军官吴宗宪只用一张信用卡就支付高达645万的购买免税菸款，外界质疑恐使
用钜额「溢缴款」来拉高短期刷卡额度，银行却没发现。金管会银行局表示，依规定不符
持卡人收入情况，且溢缴款高达50万元以上，都要申报调查局，玉山银行是否有疏失正在
了解中。
吴宗宪持一张玉山银行信用卡刷过645万元，但若吴宗宪收入不高，通常信用卡额度不可
能太高，一次刷645万银行不会通过。
银行业者透露，可能是利用溢缴款，也就是先拿到这笔钜款存给银行，然後临时提高额度
；另一种就是有拿房地产等担保来调高额度。
银行局官员说，信用卡的溢缴款是洗钱的态样之一，
若持卡人没有正当理由，或是跟其收
入状况不相当，在同一天溢缴超过50万元以上，依照规定银行要主动了解，并且通报调查
局。
银行是否有疏失？银行局说，目前全案还正在调查中，会去看银行在这过程中有没有做到
风险控管，跟有没有依照规定通报等。
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金爱管会出现了，真相究竟是怎样呢？
这里有板友因为溢缴太多钱而被银行盯上吗？
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1F：推 ru04hj4: 很多人都说可以啊 :) 07/25 15:55
2F：推 countryair: 真的有刷过吗？ 07/25 15:55
3F：推 peter700: 买特斯拉也要被身家调查了... 07/25 15:56
4F：推 tndh: 人家有钱 也要管?? 07/25 15:57
5F：推 stlinman: 信用卡帐户无法被冻 诈骗集团改钻溢缴款可领回漏洞 07/25 15:57
6F：推 bignoob: 看来又有银行要被罚了 07/25 15:57
7F：推 ru04hj4: 如果能溢缴这麽多 洗钱就轻松了 07/25 15:59
8F：推 lookers: 为什麽要洗现金? 07/25 15:59
9F：→ Go2: 希望玉山不要把行销成本拿去缴罚款 07/25 16:00
10F：推 bignoob: 溢缴早就被放入洗钱防制的项目，这麽大额还不review就是 07/25 16:00
11F：→ bignoob: 等着被银行局罚钱而已 07/25 16:00
12F：→ kasamewon: 其实这篇新闻写的没错 的确是要通报 07/25 16:03
13F：推 gameguy: 超过50万这样不是算洗钱，我实在也是醉了，查一查吧 07/25 16:04
14F：→ operatorm: 烤鸡王 VS 海鲜,65折菸 VS 高山,希望U熊别被腰斩 07/25 16:13
15F：推 TomNook: 有风险本来就该调查，没问题的调查以後还是没问题啊 07/25 16:16
16F：嘘 henry3182001: 完全都选举考量啊 分散注意力 07/25 16:26
17F：推 jacky7109: 玉山信用卡优惠会收一收了 这一定会被开罚行销活动费去 07/25 16:33
18F：→ jacky7109: 缴罚单 很惨 07/25 16:33
19F：→ ls4860: 认真问 那无上限的黑卡是不是也可以来洗钱? 07/25 16:38
20F：推 daie: 玉山惨了，要被金检了吧！惨 07/25 16:39
21F：→ daie: 客户缴得起，玉山都不怕他倒了也不行 07/25 16:39
22F：推 taller: 转移焦点而已 07/25 16:51
23F：→ kasamewon: 楼上先搞懂什麽叫洗钱吧...... 07/25 16:52
24F：→ call5566me: 发新卡烧1波 看来称不久了QQ 07/25 16:53
25F：推 HAQS6512: 这时候AE就要跳出来，刷签帐卡没上限啊！XD 07/25 16:56
26F：→ adon0313: pi卡的好 宗宪最知道 07/25 17:00
27F：推 asuknow: 不是还有临时调高额度的方式吗？ 07/25 17:15
28F：嘘 orange21: 金管会吃饱太闲 07/25 17:26
29F：嘘 Alano: 政治角力而已，扯一堆 07/25 17:27
30F：→ cityport: 总统专机出去没申报现金就不是洗钱了，科科科 07/25 17:32
31F：→ DarkerDuck: 这台湾每天至少几百件以上，根本调查不完 07/25 17:33
32F：推 itsok741223: 希望重创玉山, 超讨厌这家的. 07/25 17:33
33F：→ DarkerDuck: 企业采购超过五十万根本日常 07/25 17:36
34F：嘘 CoffeeMoon: 这有什麽缺失… 07/25 20:19
35F：→ i3350: 这额度真的很惊人。 07/25 20:35
36F：→ lowLv: 我只希望不要检讨到最後又开始订出一堆绑矫枉过正的新规定 07/25 20:54
37F：推 aiyowaya: 玉山家福卡有红利上限吗 我想知道六百多万有多少点 07/25 23:42
38F：推 Gavatzky: 颜色正确不用查啦 如果不正确就查到底 07/26 01:20