作者pigpigpig000 (Peter)
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標題[心得] 我想的一生投資的股現金配置
時間Tue Aug 16 21:13:51 2022
我看過正二哥的文章之後思考
有沒有方法可以同時適用單筆投資跟分批投資
我想了一個方法，不知道好不好？
https://i.imgur.com/rulHYm9.jpg
這張圖顯示如果沒有再平衡，波動度最大
於是我摒棄一般被動投資那種有錢全all in的方式
我設定每一季再平衡一次
假設一開始我有兩百萬起手，每三個月有十萬能再放進去現金部位
一開始1：1配置，就是一百萬：一百萬
如果一季後股票漲10%，就是110W：110W
如果跌10%，就是90W：110W，再平衡100W：100W
如果不漲不跌，就是100W：110W，再平衡就是105W：105W
為了簡單計算，只買00631l跟持有現金兩種
我把人生分成三種時期
1.單身
2.成家跟退休仍有收入
3.退休無收入
第一階段，曝險150%，股票現金=3：1，150W股票，50W現金起手
單身不要太享受，存款少一點，股票多一點
目標年報酬率20%*3/4+1%*1/4=15.75%
第二階段曝險100%，股票現金=2：2
結婚後，還是多保留一點現金在身上，以備不時之需
退休有收入，也不一定要放太多現金在身上，不如替子孫多留一點財產
目標年報酬率20%*1/2+1%*1/2=10.5%
第三階段曝險50%，股票現金=1：3
退休無收入，只能吃老本，多一點現金在手上比較安心
目標年報酬率20%휱/4+1%휳/4=5.75%
要用錢就是從現金部位拿，等到季底再平衡就好
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1F：推 Capufish : 可以啊，就生命週期法的概念，年輕開槓桿，老年去槓 08/16 21:19
2F：→ Capufish : 桿 08/16 21:19
3F：推 Tigerman001 : 好厲害，股票都估正的，還每年10%20%的，擊敗大盤 08/16 21:28
4F：推 s800525 : 每年固定10-20%獲利，巴菲特都要叫聲老師了XD 08/16 21:34
5F：→ Justisaac : 每年平均10%還好吧 要求10%以上就會波動大一點 08/16 21:37
6F：噓 tr000064 : 新股神就4你 08/16 21:39
7F：推 DHPdotD : 每年超過8%的都是做夢比較快 08/16 21:46
8F：→ Gyin : 總資產報酬每年平均10%高手了 08/16 21:53
9F：→ duriel3313 : 長期要8%-10%用SP500就可以了.資產配置的討論都是 08/16 21:57
10F：→ duriel3313 : 全倉歐印然後看超長期,才有意義 08/16 21:57
11F：推 XDDDpupu5566: 用S&P 500ㄉVOO, SSO做得到ㄚ沒貓餅 08/16 22:01
12F：→ zxc9411 : 用今年度去試算表第一階段... 08/16 22:07
13F：→ iamgp : 殘體.... 08/16 22:13
14F：推 pighong : 如果你正二可以每年固定20%，那你不all in 不是太 08/16 22:23
15F：→ pighong : 笨了嗎？ 08/16 22:23
16F：推 abs5252 : 既然你知道都是穩定正數了 當然槓桿開滿 高點賣 低 08/16 22:32
17F：→ abs5252 : 點買 可以賺更多 何必再平衡呢？ 贏要衝 輸要縮 08/16 22:32
18F：推 boombastick : 每年都正10趴 今年到現在都還沒翻正咧 08/16 22:56
19F：噓 polo125809 : 用嘴巴講得頭頭是道 08/16 22:59
20F：推 ajkofqq : xd 08/16 23:06
21F：→ balaj : 一臉正經的胡說八道 08/16 23:16
22F：推 abs5252 : 股票市場畢業率高 是因為賺太多畢業的嗎？ 08/16 23:23
23F：→ abs5252 : 這個問題跟去柬埔寨是一樣的 值得你思考 08/16 23:23
24F：→ abs5252 : 這麼好賺 應該要正3 TQQQ 跑跑回測是不是正3獲利更 08/16 23:23
25F：→ abs5252 : 多 08/16 23:23
26F：→ abs5252 : 油門踩到底 車速才能夠拉高 累積財富才會更快 08/16 23:23
27F：→ roiop710 : 沒在賠的喔？ 這麼神 08/16 23:30
28F：推 rxers1994 : 看到長期高於8%的我都覺得想太多 08/16 23:30
29F：推 abs5252 : 你有持有 一隻股票3年以上嗎？ 如果沒有 你怎麼會 08/16 23:31
30F：→ abs5252 : 覺得2倍槓桿下跌 你會抱得住呢？ 還能反手加倉呢？ 08/16 23:31
31F：→ abs5252 : 梁靜茹給的勇氣嗎？ 08/16 23:31
32F：→ Refauth : 今天的我，沒有極限！ XD 08/16 23:43
33F：→ asduio : 謝謝你喜翻台股 08/17 00:03
34F：推 sameone : 保守點先用年報酬-5% 08/17 00:05
35F：→ Radiomir : 曝險150%確定你可以? 00631波動比QQQ還大欸... 08/17 00:22
36F：噓 kkes0001 : 有夢最美 08/17 01:11
37F：推 avmm9898 : 心太貪 賠得最快 08/17 01:24
38F：噓 motheregg : 單身不享受 等有小孩需要把屎把尿才享受嗎 08/17 07:46
39F：噓 BruceChen227: 每年都20就是老巴ㄌ== 早點睡 08/17 08:02
40F：→ BruceChen227: 不如50 丟美國科技股 50丟台灣大盤 每天看一下就好 08/17 08:03
41F：→ BruceChen227: 認真工作認真生活 08/17 08:03
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