證照名稱：投資型保險商品測驗第二類組 測驗時間：107年 1 月 7 日 B卷 。15:20~16:10 分　　數：84 準備時間：1~5 都要上班到六點，時間有限。 應該只有兩天多，禮拜六剛好一整天能看。 成績:84 準備方式：公會綠色小本 ，只需要念 1~4 章節。 本身其實有高業、信託底子，所以上手倒是蠻快。 報名注意事項： 然後我是個人報名，保發中心網站線上填寫然後信用卡刷一下就好。 記得要過壽險證照才能考，第二類組需要報明完傳真證明給保發中心。 然後不會檢查入場證(我有印只是方便我找考場)。 最重要的是證件記得帶，有人沒帶證件就直接回家了。 沒帶證件就是 0 分喔 ！ 準備心得： 第一章：內容最多最重要的一章， 變額壽險、萬能壽險等差異 ， 一般帳戶、分離帳戶等觀念可以多做題目弄清楚。 像是不保證最低 、帳戶價值 ， 投資型很多考題都是選下列錯誤、不正確，所以要看仔細題目問的是什麼。 計算題就是高標法、低標法、點對點、年增、數位把它弄清楚 。 我現場考試是出高標法和點對點兩題而已。 不過也不要放棄年增和數位 年增法書上都有，全部的 % 累加 ，跌就 0 %。 數位法就是年增法改良，漲就 10 %、跌就 0 %，一樣加總。 其實看懂就不難 ，真的送分 。 還有一些買幾單位 ，一單位多少錢 ，這種都是送分 不過有一個計算題我完全沒看過，什麼年金單位1000 會 4點多 之類的 ， 帳戶價值 6 萬，年金開始給付日是多少錢 ~~這我沒看過我也只能猜了 ！ 第二章： 只要有年齡的都是 70歲以上， 遺產免稅額 3330 萬要記得、保費 240000 免稅、員工 2000 。 這邊很簡單 ，只要背就好。 第三章： 直接和間接、金融仲介機構等，工業銀行商業銀行差異 。 初級市場、次級市場，觀念清楚即可。 第四章 好像投信還是信託有考過一樣的，反正錄影音紀錄 1 年 、 廣告文宣 2 年 、紙本 5 年，應該可以通吃不少題目。 法條大概都是隱匿、非經允許是 1~7年 、5000 萬以內罰款。 境外基金大多數是2年以內 ， 180 萬元罰款 。 背完這兩個法條、應該夠解決。 資本額、會計年度只有背誦了。 很多都是 2 日 、會計年度只要非經董事會承認都是 6 個月。 總結心得： 我建議各位先念熟 1~3 章，第 4 章我記得出不到 3 題。 尤其法條罰金的部分和資本額完全沒出。 只看綠色那本就夠了，看完把錯的標記起來 。 加強錯誤的地方，熟了應該就 OK 了。 然後要注意網路的一些題庫和線上測驗的題目都有些奇怪 ... 小本題庫沒出現 、現場考試也沒看到 ，建議可以忽視這些題庫。 我有做幾張幾乎都沒看過的題目，感覺有點浪費到時間。 現場考試有9成都和綠色題庫一模一樣，甚至連順序都沒換 。 建議各位不要花時間做其他的題庫 ，看熟綠色小本就好。 我三十分鐘內寫完+檢查三次就提早交卷了。 備註： 這天天氣又冷又濕~~淋雨騎車去考很克難阿 。 感謝本版長期的心得分享，幫助很大 ！ 如果還有考試會繼續回饋的，祝大家考試及格。 --

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