作者flypenguin (企鵝)
看板Fund
標題Re: [問題] 如何管理多個投資帳戶...?
時間Wed Jun 26 12:10:21 2019
我推薦你自己記帳，可以順便設定預算，避免支出過高的問題。
小弟把信封理財法實踐得非常徹底，
正常人不會弄到這麼複雜，只是提供一個方向做參考。
https://i.imgur.com/bg3rfCJ.png
1.台幣現金分散在三個主要銀行，只要薪資進來就先分配到這三個帳戶當做預算上限。
渣打心幸福-投資資金、台新 RICHART-零用金、中信-信用卡扣款。
要確認還有多少現金能領，就是看 RICHART 餘額。
中信餘額 - 信用卡金額，就知道本月還能刷多少。
2.投資方面也剛好是設定三組核心
國泰系列-群益期貨-基富通是一組，為退休配置，不會從這邊拿錢。
華南銀行-康和期貨-先鋒基金是一組，為旅遊資金。
凱基系列自己一組，為非必須品花費。買車、買音響、買遊戲就從這邊拿。
由於記帳是記錄原始投入金額，所以只要打開券商網頁，看一下預估現值。
再對比記帳餘額，就知道現在的損益情形，有已實現損益再來記收益、虧損。
當然，這種做法，交易成本會比較高，不可能每家都拿到最優惠的手續費。
一般應該是投資部位獨立，只有在換回現金時再分配比較合理。
我是情況特殊，現金餘額對我沒太大意義，才會連投資部位都必須分配。
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1F：推 Mercuryptt: 好清楚哦，請問每個資料夾下是獨立一個excel嗎？ 06/27 18:20
2F：→ flypenguin: 圖片那個是記帳軟體的 母子項目 功能喔 06/27 19:24
3F：推 makemore: 請問是哪一款記帳軟體呢？謝謝 06/28 14:15
4F：→ flypenguin: 帳務小管家 07/03 02:29