作者heaven1989 (heaven)
看板Fund
標題[問題] 年化率的計算方式
時間Mon Nov 6 22:30:56 2017
各位版大好~
我是投資2年的新手，最近想要檢視一下基金的報酬率
由於是定期定額的關係，年化率的部分一直不曉得該怎麼計算才好
假設一開始投入的資金是20W，每月固定扣款1.5W + 2k(直接把月配拿去買進)
投入資金 現值 報酬 年化率
1月 200000 200000 0.00% 0.00%
2月 215000 217000 0.92% 5.74%
3月 230000 234000 1.71% 7.17%
4月 245000 251000 2.39% 7.56%
5月 260000 268000 2.99% 7.58%
6月 275000 285000 3.51% 7.44%
7月 290000 302000 3.97% 7.23%
8月 305000 319000 4.39% 6.99%
9月 320000 336000 4.76% 6.75%
10月 335000 353000 5.10% 6.51%
11月 350000 370000 5.41% 6.28%
12月 365000 387000 5.68% 6.05%
※不考慮基金淨值或匯差的情況下
報酬比較簡單就 (現值 - 投入資金) / 現值
但年化率我現在的算法是 (現值/投入資金) ^ (1/12 * 月份) - 1
但又想想我的投入資金是一直再變動，這樣的算法好像是適合固定資金的算法
想知道定期定額的年化率的算法~ (其實是想知道與放銀行的利息到底差多少@@)
還請版上的神人提供，感激不盡!!
--
※ 發信站: 批踢踢實業坊(ptt.cc), 來自: 1.173.126.211
※ 文章網址: https://webptt.com/m.aspx?n=bbs/Fund/M.1509978660.A.639.html
※ 編輯: heaven1989 (1.173.126.211), 11/06/2017 22:31:44
1F：推 LIHUNGCHIEH: 用EXCEL直接拉IRR會不會比較快呢?11/06 23:21
2F：推 cegirl: 非定期就用XIRR11/07 01:23
感謝兩位大大提供方法，馬上研究看看！
※ 編輯: heaven1989 (42.77.31.253), 11/07/2017 07:48:26
3F：推 dbalruke: 報酬=(現值 - 投入資金) / 現值………怎麼感覺這一行就 11/22 00:29
4F：→ dbalruke: 錯了………今年100明年110，報酬是10/100不是10/110吧! 11/22 00:29