作者riceworm520 (飲料店秘書長顧問仔)
看板Finance
標題[閒聊] 能不能不要增加同業的負擔。
時間Fri Jan 22 09:44:16 2021
各位肥宅安ㄍ
小弟是時薪135元的人森勝利組飲料店秘書長顧問仔。
秘書長寫了兩年的SAR
有一類人，好氣又好笑。
他們頻繁的使用ATM,一天領個7.8次，然後兩三天一次這樣的循環。
然後打電話去問他
他說啊就慢慢領可以賺點數啊，能抽東西耶！
還特別說他都用沒人的時候不會去妨礙到其他人
真棒...
原來是某同業的活動，提領次數集點數。
導致觸碰到短期頻繁條例的洗錢條件
雖然都不用申報，但是跳出來就很崩潰。
洗錢防制法是所有銀行的負擔，不要再增加案件了
昨天又跳了，原來是活動持續進行。客戶還跟我說你們都沒有，學習一下啊 槓～
賣修害
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1F：推 LineageM: 請電話通知 是否為詐騙 謝謝 01/22 11:11
2F：推 ted2025871: 007蒸蚌 01/22 13:39
3F：推 zzza04: 不是007吧 01/22 19:42
4F：推 pasaga: 跟你講原因就不錯了吼，沒遇過態度不佳都只說隱私的 01/22 19:57
5F：→ pasaga: 而且把薪轉優惠拿掉他就不會領了 01/22 19:59
6F：推 INNBUG: 叫你們家風控模型不要調這麼敏銳啊 01/22 20:14
7F：推 sazabijiang: 那就是你們模型的參數要調整阿 01/22 23:27
8F：噓 bankauditor: 參數要調整 01/23 01:28
9F：→ bankauditor: 都說RBA了，這種雞肋交易有啥重要 01/23 01:29
10F：噓 Hatewoman: 直接關他户阿 01/23 01:45
11F：推 Hanatan: 敝行只要借貸金額一小時在1000以內就跳報表 01/23 02:02
12F：→ Hanatan: 每天報表都抓一堆人出來 幾乎都是atm或網銀的交易 01/23 02:02
13F：→ Hanatan: 借貸金額差額在1000以內* 01/23 02:06
14F：→ Hanatan: 經辦後來也懶得打電話了 通通寫無異常 01/23 02:06
15F：推 Gillion: 好奇哪間銀行?我有30間銀行的帳號,其中22間有跨行優惠,每 01/23 05:35
16F：→ Gillion: 個月跨轉跨提都撸好撸滿,銀行打來問,都解釋一次就好了啊? 01/23 05:36
17F：推 adm9999: 洗防就是沒事找事做 01/23 08:20
18F：推 romanter: 洗防就是幫自己創造工作機會... 01/23 09:52
19F：推 harunatsu: 我猜017吧？這個我之前也有問過== 01/23 10:01
20F：推 ryusenming: 說真的打去問是有什麼用...假設對方真的做壞事,難道他 01/23 14:52
我管他要不要坦承，讓我問一問職業年收之後，黑的我也幫你寫成白的。
21F：→ ryusenming: 會跟你坦承嗎... 01/23 14:52
※ 編輯: riceworm520 (223.138.36.138 臺灣), 01/23/2021 15:38:44
22F：→ metatron058: 問題是下條件出報表的是總行，他們又不用寫，又喜歡 01/23 17:12
23F：→ metatron058: 加個應無疑慮的字眼才算報表簽核落實，又喜歡高調講 01/23 17:12
24F：→ metatron058: 我們無法判斷要從嚴認定，不然那位行員有興趣了解客 01/23 17:12
25F：→ metatron058: 人拿本子卡片做什麼，上面網友講調參數，我想以從嚴 01/23 17:12
26F：→ metatron058: 又有分行背書，他們怎麼會想要多背風險調參數方便分 01/23 17:13
27F：→ metatron058: 行？ 01/23 17:13
28F：推 ryusenming: 問職業年收他也可以說假的,又沒辦法驗證 01/23 17:26
29F：→ ryusenming: 一直打還有很大機率被客訴,最後就是變經辦自己編故事 01/23 17:27
30F：→ ryusenming: 寫作文... 01/23 17:27
31F：推 b2209187: 有問題的是客戶，不是銀行吧... 01/27 06:41
32F：→ plumflower: 去金管會客訴一下，包準行銷方案不敢推 02/02 09:52