〔記者謝君臨／台北報導〕台北地檢署偵辦聖豐、中信地政士事務所涉向彰化銀行詐貸 2億元案，繼日前依涉犯銀行法、詐欺等罪，聲押幕後老闆金德儀獲准，並諭令地政士 林利華、蔡秀雁各以5萬元、10萬元交保後，今再發動第二波行動，搜索相關人住所、 辦公室等6處，並以犯罪嫌移人身分，約談2家事務所的6名業務。 檢調追查，聖豐、中信兩間事務所向銀行詐貸的手法為，趁房市101年12月至隔年10月 呈多頭走勢，涉嫌找人頭充當買方或賣方，進行不動產假交易；市場行情人頭酬勞約為 貸得金額的5%。 接著，利用不實的私人公司扣繳憑單，虛增貸款者所得，使銀行誤判而增加放款成數； 有貸款者實際年薪約30多萬元，卻被虛增到150萬至200萬元。 第三步是偽造不動產成交價格，拉高銀行放貸總額；此案擔保品共11戶不動產，分布在 台北市南港、新北市新店、淡水及桃園等地，每戶市價約1000多萬元，成交價卻被 灌水至2000多萬元，共詐貸2億多元。 檢調追查，有炒房者透過地政士安排，將不動產登記在人頭名下，地政士再另找人頭充當 買家，透過假交易哄抬成交價；貸得超過不動產市價的金額後，再利用前兩年只須繳息 不還本的寬限期，繳交不到兩年就不還款，讓銀行低價法拍擔保品抵債。 由於繳息者疑非不動產買賣的雙方，不排除幕後有「投資客組成」的集團操控犯案； 檢方也持續追查放貸及鑑價過程有無瑕疵或內神通外鬼等不法。本案為彰銀內部審核發現 疑點主動舉發，尚未查出有彰銀人員涉案。 今年5月9日，北檢指揮調查局北機站，兵分15路搜索，並約談金德儀、林利華、蔡秀雁 等25人，全案朝詐欺及偽造文書等罪方向偵辦。 ----------- 心得： 先前金管會還說損失有限，還說跟市價差不多。現在看只有一半的價值。 金管會是不是都比較護航公股啊，trf民股動不動被罰到罰金上限1000萬，彰銀主動 通報金管會就不罰，但問題還是內部稽核沒有做好啊，這也不是一次兩次的事 感覺公股真的很好騙..... --

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