作者yu830913 (YU)
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標題[心得] 美國HSBC開戶分享
時間Sat Mar 5 11:38:41 2022
近期因為在台灣匯豐是卓越理財帳戶，就想說來開個美國匯豐(匯豐一地卓越，全球都可
以是卓越)。不過其實台灣礙於法規關係，台灣匯豐IBC(International banking center)
無法幫台灣人開外國帳戶，網路上這方面資訊也很少，反而對岸比較多，因此自己就憑藉
這些資訊嘗試開了HSBC US跟EXPAT(英國澤西島)帳戶，以下分享一下開戶流程跟過程中自
己碰到困難。
事先聲明: 金管會呼籲投資人勿透過未經金管會核准之交易平台投資外國有價證券等金融
商品
非我國合法之證券期貨業者，依法不得在我國境內從事證券期貨相關業務，鑒於國際跨境
詐騙手法多元，境外交易平台透過網路社群媒體頻繁行銷，金融監督管理委員會(下稱金
管會)提醒投資人，如要從事外國有價證券等金融商品之投資，應透過合法之金融機構進
行交易以確保權益，以免發生交易糾紛時，無法獲得保障。
銀行帳戶也是一樣，美國HSBC在台灣沒有成立公司，任何糾紛請自己想清楚。
更新分享
看到其他網友分享，網頁申請似乎開放台灣了,想要可以自己嘗試
https://www.us.hsbc.com/international-banking/account-opening/
首先先分享美國HSBC US開戶，大家應該比較有興趣。其實不用擔心英文不好，我事後會
詳細說明
先說一下，全程不需要美國電話跟地址，我是用台灣地址、台灣電話、護照，不需要SSN
或是ITIN，還有方便的話台灣匯豐Premier debit card資訊也準備一下。
開戶流程分享:
2/9 我自己用台灣手機花$$打電話到+1.716.841.0613這支電話，然後一個說英文的IBC接
起來，就很老實跟她說我要開戶，她問一下開戶目的，我是說因為我在美國很多券商，想
辦一個來管理自己的資金(說Saving應該也可以)，對方就答應繼續流程，問了一些問題之
後，給了我一個reference code(請記好)，接著說會發email給我，
收到email後，點選一個行事曆，選擇2/22台北時間晚上繼續。
2/22 時間到之後，對方沒有打來，擔心是不是被放鳥(?)，結果還好不是，對方寄了一封
email禮貌說，因為上一通電話耽誤到，請我稍等一下。之後我就接到她的電話了。這次
因為怕會問到更詳細的問題，我要求了Mandarin translator(中文翻譯)，對方也說好，
就找了個字正腔圓的中文翻譯協助我。過程中一樣問了些問題，包含生日、地址資訊、台
灣的Premier相關資訊等等…抱歉有點忘記，反正不是很難問題。都問完之後，IBC就說會
寄申請表給我，並請我盡快填寫好之後回給她，並又預約2/25台北時間晚上進行ZOOM
CALL
之後大概晚一點點收到International_Application表格，應該就算是正式的申請表了(分
兩封寄，一封PDF表格，另一封是打開這個表格密碼)。然後就照實填寫了此表，並且回信
給對方。
*可以事先下載好ZOOM軟體
2/25 對方先打電話給我，寒暄一下之後，打了ZOOM Call進行視訊驗證，這裡如果英文不
好可能有點吃力，因為ZOOM CALL過程無法有翻譯，過程中大概就是同時記表格給你，請
你用”手機”打開，簽名、拍護照上傳等等，完了之後直接回到ZOOM CALL拿護照給她看
，流程大概20分鐘結束。
結束之後她說會再寄一份MDA表格，請我填完之後回信給她，就流程都完成囉，再來就是
耐心等待。
收到MDA表格之後，這份表格其實就是申請海外券商都會填寫的，但有幾個地方提醒大家
注意一下，我自己卡了一下，1.第一頁聲明的藍色地方都要點開來看…要不然無法送出
2. Capacity in which acting的地方，填寫INDIVIDUAL。都填完才能簽名輸出，回傳給
IBC。
再來就是耐心等待~~~
3/3 凌晨4點時候，收到Welcome信件，跟BANKING NUMBER(註冊網銀用)，還有自己填寫MDA
表格回傳，但下面可以看到自己Account Number(記好，會用到)。這裡有一個插曲，因為
還有一個6位數臨時密碼(註冊網銀也需要)，用簡訊發送，本來看信件說明24小時之內，
但晚上回到家還是沒有收到。我就透過SKYPE打了800-975-4722這支免費電話，選3普通話
，然後輸入剛剛收到Account Number，就有說中文的專人接起來。我跟對方說我沒收到6
位數臨時密碼，請他再發送一次，然後還是沒收到，對方就說那只好寄平信給我，請我耐
心等待。
但之後不想那麼慢才開通網銀，就又打一次客服，請客服幫我更改手機號碼試試看(不過
要先註冊聲音密碼就是)，這次換我家人手機，別的電信，一樣沒收到，本來想死心乖乖
等，但後來想到我有一個對岸手機號碼，姑且請客服試試看(稱讚客服很有耐心)，結果就
成功了!!!接這就開心註冊網銀開通囉~~~
到這裡就全部都弄好，接下來等提款卡寄到，然後預約會說中文的客戶關係經理，想說問
問看信用卡事情了，有申辦到再跟大家分享
因為問一般客服，一個跟我說台灣人無法申請，一個是說要有美國電話號碼，沒有的話只
能透過Premier客戶關係經理申請。
感謝大家耐心看到這邊，打的話有點多，有點雜亂冗長，因為想說把每個地方交代清楚。
最後給個小提示，我自己梳理的一條道路，如果過程中不想像我第一通花錢打越洋電話，
直接SKYPE打800-975-4722這支免費電話，請客服再幫你轉接到IBC去就可以，然後英文很
差可以要求Mandarin translator。
接著以下是我比較疑問事情:
1.不曉得沒有其他國家Premier可不可以直接開美國戶頭，美國其實只用75k美金(約
台幣200萬就可以達標)，如果可以的話，先開美國再反開台灣很爽!
2.看對岸網友說，透過美國匯豐投資美股好像可以算在75k門檻裡面，只是交易會被
收單筆手續費，但好像沒有信託管理費，這點我之後應該會跟RM聊聊看，再跟大家分享。
3.其實美國HSBC IBC網頁區塊有一個地方可以讓非美人士線上開戶，不過台灣IP被鎖
住，跳到對岸/美國/直接key網址可以進入，但裡面沒有寫台灣可以用這種方式申辦，想
嘗試大大自己嘗試囉~，應該流程比較快而已，因為看對岸分享還是要ZOOM CALL
下一篇應該會分享澤西島EXPAT，不過這帳戶好像沒甚麼用就是~
最最後再次聲明:美國HSBC沒有受到台灣金管會監管，過程中如果有交易糾紛無法受到台
灣保障，申辦前風險要自己負責。
*補充一下，開好之後設定環球轉帳，發現台灣轉不出去...打電話問台灣客服，礙於規定
第一次還是要到分行跟海外帳戶設約定轉帳，才能從台灣轉出去!
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※ 發信站: 批踢踢實業坊(ptt.cc), 來自: 125.228.155.100 (臺灣)
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※ 編輯: yu830913 (125.228.155.100 臺灣), 03/05/2022 11:50:10
※ 編輯: yu830913 (125.228.155.100 臺灣), 03/05/2022 11:54:32
1F：推 hackshield: 美國滙豐的消金不是也要收掉了？03/05 12:00
2F：→ yu830913: Premier以上客戶還是保留，是之下收掉03/05 12:05
3F：→ cityport: 不是收掉..東岸賣給Citizens..西岸賣給Cathay03/05 12:21
4F：→ cityport: 卓越理財不是全保留..簽約後到轉移日開的卓越理財也賣掉03/05 12:22
5F：→ yu830913: 哇! 那我最近開會不會被賣掉啊?03/05 12:24
6F：→ cityport: IBC開的不知道..美國開的確定是賣掉03/05 12:34
7F：→ cityport: 查了一下..IBC開的卓越理財為了配合洗錢,會留在匯豐本家03/05 12:37
8F：→ cityport: 如果有土耳其長期簽證..卓越理財只要20k鎂..全場最便宜03/05 12:39
※ 編輯: yu830913 (125.228.155.100 臺灣), 03/05/2022 12:42:42
9F：→ yu830913: 謝謝C大分享03/05 12:44
10F：推 hsx1002: 詳細推03/05 12:51
11F：→ yu830913: 然後 為啥電腦看排版正常，手機看卻是亂的…..03/05 12:54
12F：推 ilovetrello: 請問要到分行設定約定轉帳，這個分行是台灣分行還是03/05 12:59
13F：→ ilovetrello: 美國分行？03/05 12:59
14F：→ yu830913: 台灣的分行啦…台灣銀行業受到的規定03/05 13:01
15F：推 popolili: 謝謝分享03/05 13:23
16F：推 iamkher: 推詳細的分享03/05 14:07
17F：→ slchao: 推熱心分享, 之前要求買保險才能代辦美國銀行開戶03/05 16:57
18F：推 mu123789: 謝謝分享03/05 18:32
19F：推 cytochrome: 17樓是說在“台灣司法管轄權”中的分行被要求買保險嗎03/05 23:45
20F：→ cytochrome: ？這樣感覺很危險03/05 23:45
21F：推 slchao: 保險是香港境外保單，業務就會代辦海外銀行開戶，不受台灣03/06 10:19
22F：→ slchao: 法律管理03/06 10:20
23F：→ slchao: 台灣的銀行業務，代辦美國開戶，利潤不高，出包被辭退，業03/06 10:23
24F：→ slchao: 務自己最危險XD03/06 10:23
※ 編輯: yu830913 (125.228.155.100 臺灣), 03/06/2022 11:55:09
25F：→ Risperidone: 透過美國匯豐投資美股？我沒有聽過03/06 23:15
26F：→ Risperidone: ACH可以轉出轉入卷商免費03/06 23:16
27F：→ Risperidone: 倒是可以用ACH轉很方便03/06 23:16
28F：推 cppwu: HSBC美國旗下有HSBC securities的確是有券商業務，我幾年前03/07 11:20
29F：→ cppwu: 在美國臨櫃開戶時有被推銷，但只能用電話下單我就婉拒了03/07 11:20
30F：→ x246libra: 非常實用，有英文能力真好03/07 14:03
31F：推 eggtower: 感謝分享! 我2月是上HSBC網站申請美國HSBC開戶，被拒絕03/07 17:17
32F：→ eggtower: 打電話問的結果是說在IP台灣不能申請，然後我又試了vpn03/07 17:18
33F：→ eggtower: vpn申請還是被拒絕@@03/07 17:18
34F：→ eggtower: 現在在申請HSBC expat，等待中......03/07 17:19
35F：→ yu830913: 看來美國用網路不行，只能直接打電話申辦了03/07 17:34
36F：推 BNYMellon: 好像可以用這個直接預約見證開戶，但我不確定可不可以03/07 20:39
37F：→ BNYMellon: 開得成03/07 20:39
39F：推 BNYMellon: 我先預約一個名字看起來像是華人經理開戶，凌晨要用ZO03/07 21:40
40F：→ BNYMellon: OM跟他視訊，希望能開成功。03/07 21:40
41F：推 BNYMellon: 樓上egg大要不要也來試看看？03/07 21:50
42F：推 BNYMellon: 修正一下，網站上的時區是CST，所以我是明天下午2點才03/07 22:49
43F：→ BNYMellon: 要視訊。03/07 22:49
44F：→ cityport: 有趣了，美國匯豐總部在DC，時區怎會設定中央區03/07 22:54
45F：推 eggtower: 謝謝你的建議，我先觀望一下你的結果:P。另外我剛試手03/07 23:11
46F：→ eggtower: 機版的預約，好像時間是GMT+8耶。03/07 23:11
47F：推 BNYMellon: 要看底下，有寫All times are shown in CST03/07 23:24
49F：→ BNYMellon: 然後我收到的預約成功信的裡也是用CST03/07 23:24
51F：→ BNYMellon: 然後我有私樓主，他說他成功預約的信長的跟上面那張一03/07 23:25
52F：→ BNYMellon: 樣。03/07 23:25
53F：推 BNYMellon: 然後預約網站可以刷開戶經理，依名字去判斷是不是華人03/07 23:34
54F：→ BNYMellon: ，並且名字+hsbc 喂linekedin，不意外的話，通常可以03/07 23:34
55F：→ BNYMellon: 找到經理的Profile，再看會不會說中文，畢竟有些可能03/07 23:34
56F：→ BNYMellon: 只會廣東話或只是純ABC。03/07 23:34
57F：推 BNYMellon: 手機選錯字，是linkedin03/07 23:36
58F：推 eggtower: 謝謝BNY大的資訊。您說的沒錯，網頁最底下是寫CST。但是03/08 00:15
59F：→ eggtower: 我換上面的timezone，網頁上顯示的時間會跟著變動。我03/08 00:15
60F：→ eggtower: 覺得是美國人的上班時間的可能性比較大啦03/08 00:15
61F：推 BNYMellon: 更新一下，網上的時間是照台灣時區，剛剛船ZOOM邀請來03/08 01:48
62F：→ BNYMellon: 了，2:15要視訊03/08 01:48
63F：→ BNYMellon: 還好我沒睡著，汗 03/08 01:48
64F：→ cityport: 匯豐在中央區沒有辦公室，再怎麼樣也不應該是這個時區 03/08 01:51
65F：推 BNYMellon: GG，有預約了，客服開頭就是中文，但是還是請我直接找 03/08 02:21
66F：→ BNYMellon: IBC，ORZ 03/08 02:21
67F：推 BNYMellon: 然後我有直接打IBC，是一位阿三接的，因為還沒收到卡 03/08 03:13
68F：→ BNYMellon: ，直接報姓名和生日給他查，但是沒有查到我的帳戶資料 03/08 03:13
69F：→ BNYMellon: 。 03/08 03:13
70F：→ BNYMellon: 估計資料還沒更新，他請我過幾天再來開。 03/08 03:13
71F：→ cityport: 你如果是印度天亮的時候打過去，搞不好會聽到雞叫呢 03/08 06:31
72F：→ cityport: 之前電話公司跟美花的客服，我都聽過背景有雞啼XDD 03/08 06:32
73F：→ yu830913: 看來那個預約應該是給美國人或是有SSN用的 03/08 07:42
74F：推 HXZ: 我和老婆在美國合開premier 台灣要開卻說兩邊的要求都要符合 03/08 14:17
75F：→ HXZ: 最後台灣只開了advanced...請問全球premier到底是怎麼一回事? 03/08 14:19
76F：→ yu830913: 台灣的搞錯了吧?你就照開，把美國設成主帳戶，台灣卓越 03/08 14:25
77F：→ yu830913: 應該是不會收費的 03/08 14:25
78F：推 yumeiko: 非常感謝妳的詳細分享 03/20 17:13
※ 編輯: yu830913 (114.136.31.151 臺灣), 03/24/2022 07:02:51