作者Roderick (羅德瑞克)
看板Bank_Service
標題Re: [閒聊] 苦不堪言的洗錢防制法
時間Thu Oct 5 10:16:15 2017
我覺得洗錢防制這個這樣制式的規定其實有點奇怪
就舉例比如50萬元轉帳三次給同一個人會被關切好了
真的要洗錢的難道不會避開這些規定？
那我就轉40萬4次就好啊(?
而且沒有禁止行員透漏這些防制洗錢的檢查機制哪有用？
都把這些洗錢的規定告訴大家
真的要洗錢就可以避開了阿(?
另外再開戶的部分也是一樣
很要求地緣性
每一家銀行都說要住附近或在附近上班
那你就隨便列一個公司地址說你是自由業在那家公司上班
或是隨便給一個租屋的地址
銀行會去檢查？
我可以說我每家銀行的帳號至少都有在營業部開戶
舉凡 玉山國泰花旗台新富邦渣打 等等等等
我都成功在營業部開戶
了解KYC的人根本可以騙過所有行員
ㄎㄎㄎㄎㄎ
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1F：→ jony10040141: 抱歉 會有規避這些表徵的報表產生，不是你想的那麼 10/05 10:18
2F：→ jony10040141: 單純 10/05 10:18
3F：→ cityport: 第一點分更多次是structuring..接下來不會只是關切而已 10/05 10:40
我只是舉例嘛，如果知道所有會被關切的規定，不就可以完全躲避？
4F：推 kashima228: 有的會要帳單地址 10/05 10:45
你也可以說你剛搬來啊，很多理由可以講，我就不多說
5F：→ m0806449: 洗錢方法百百種 會直接在銀行洗的都是阿呆 10/05 10:46
也是，誰會透過銀行洗錢(? 可能還是有笨笨的啦
6F：→ gottsuan: 用公司當地緣 銀行可能會看你名片或要公司證明 10/05 11:07
自由業
7F：→ ChungLi5566: 洗錢防制就是要讓你知難而退 10/05 11:37
這我贊同
8F：→ hunter110704: 每一家報表或規定都不同，看完只有笑一笑。 10/05 12:08
9F：→ even0213: 洗錢方法百百種，真的有錢人才不會匯款洗錢。都嘛是抓 10/05 13:04
10F：→ even0213: 小蝦米，為難基層員工。 10/05 13:04
11F：推 kcl0801: 地址會要求你出示帳單 別以為真的不會檢查 10/05 13:11
12F：→ kcl0801: 我去兆豐提升數位帳戶權限 就被要求當場要打電話給我確認 10/05 13:12
13F：→ kcl0801: 手機 都做到這地步了 檢查個地址很難嗎.... 10/05 13:12
檢查手機還好阿，當場可以打電話，地址比較難查吧，我沒看過有行員會外出跟你回家
14F：→ prussian: 開幾個帳戶就以為是洗錢王了嗎.. 112 還發廢文 10/05 13:17
15F：→ prussian: 騙行員還洋洋得意，最好認真考慮一下要不要進金融業 10/05 13:17
我有說我要洗錢嗎?
合理使用帳戶本來就可以開
16F：推 milk7054: 簡單來說就是這些人搞不懂國際洗錢的運作 10/05 16:31
17F：→ milk7054: 只能拿台灣詐騙遊戲點數這種小案子的金流來查洗錢 10/05 16:32
18F：→ milk7054: 所以大砲打小鳥還以為在查大案的心理，根本不意外 10/05 16:32
19F：→ milk7054: 抓不了江洋大盜，只有臨檢市井小民當業績 10/05 16:40
20F：→ s9306302100: 你舉例地緣性部分銀行真的會去檢查啊，居住地址會請 10/05 17:45
21F：→ s9306302100: 你附帳單，公司部分直接使用統一編號查詢打去公司詢 10/05 17:45
22F：→ s9306302100: 問，光這兩點你是要怎麼騙？ 10/05 17:45
說是接case的自由業就好了，我用過很多次了
23F：→ milk7054: 專業一點就申請空殼公司，找一堆遊民當員工 10/05 18:08
24F：→ milk7054: 能擋能查到就是業餘等級，專業等級都是新聞大案子 10/05 18:11
25F：→ milk7054: 用合法掩護非法，合法資料怎樣看都看不出有問題 10/05 18:13
27F：噓 Toomin: 噓你自以為規避但其實都還是被掌握到。 10/05 21:49
也許吧，能開就好
而且地緣性根本就是銀行自己在那裏亂要求
金管會有規定4ni
※ 編輯: Roderick (140.112.37.20), 10/05/2017 21:56:36
28F：→ metatron058: 地緣性這種就是跟靜止戶一樣明明就是當初為避免人頭 10/05 21:59
29F：→ metatron058: 帳戶產生最後推給銀行。 10/05 21:59
30F：→ s9306302100: 你講附近地址 銀行問你公司名稱 然後妳說我是接case 10/05 22:24
31F：→ s9306302100: 自由業？這對話符合邏輯？ 10/05 22:24
32F：→ Alphaz: 就是有人愛鑽漏洞才越來越麻煩不是嗎 10/06 12:50