作者leftching (狐狸大人)
看板Bank_Service
標題Re: [問題] 帳號莫名被詐騙集團匯入錢
時間Mon May 8 01:45:08 2017
※ 引述《qwertyu (QAQ)》之銘言：
: 剛才去ATM機台操作
: 提款一直無法
: 系統顯示帳戶餘額異常 請重新確認
: 問了一下客服好像是被詐騙集團匯錢進來了
: 請問一下整個處理流程大概多久
: 預估明天中午撥空去開戶的那家銀行
: 之後呢 大概還要跑那些程序
: 還麻煩請有處理過的板友提供一下
: 謝謝各位~
這個我有慘烈的經驗，與您分享（文長慎入）
大約在97年時剛出社會沒多久，決定整治自己的帳戶及信用卡等，
因為有數個帳戶久未使用（包含鄉下的農會帳戶），
因此到農會辦除戶，辦理大姐告訴我，本人帳戶被設定警示帳戶，無法接受任何動作，
私下偷偷告訴我，可能是帳戶被盜用！
（為何私下偷偷說，因為通常銀行端不會告訴你出啥狀況，怕你有問題跑了）
後來也確認所有帳號都無法出（可以進），
農會大姐偷告訴我是由玉山銀行發的警示（通常他們不能告知），
因為我本人從未在玉山銀行開戶，因此我到玉山銀行去詢問是否可以知道開戶的狀況，
包括錄影畫面及開戶資料等，玉山銀行表示不是本人無法提供？！
好！我當場氣到哭
我有找議員，但是鄉下議員沒任何作用，只能讓你去警察局做筆錄比較不會被尻，
後來我進出法院三次，因為共三人對這帳戶提告，而且不同區域（嘉義、台南、高雄），
整件事情歷時半年以上，薪水跟公司會計拜託領現金，才能活。
以下是我建議您的處理方式：
1.立刻到警局報案，告冒用你帳戶的人，不要以為你是被害者就沒動作，
這會讓你在法院解釋時有更強的立論基礎。
2.警察會推三阻四，我要報案，他們說沒資料報啥？我請他們去玉山調資料，
他們表示沒權利，叫我自己去玉山要，我到玉山去，他們表示沒報案單不能調，
我兩地跑來跑去不下三趟，你要有心裡準備，必要時端媒體也是方法之一。
3.跑法院勢在必行，準備好資料保護自己。
4.溫柔婉約的拜託會計人員，才能活過這段身心靈煎熬的日子。
5.後來我買房發現貸款申請不過，因為塗銷註記還要拿法院不起訴證明到警局去，
記得要去塗銷呀，希望對您有幫助。
血淚史想到就爆血管（淚
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1F：推 a24573165: 你是被冒用在玉山開戶？！ 05/08 03:03
2F：推 jefflin555: 所以我覺得線上查聯徵應該開放查詢開戶紀錄05/08 05:54
3F：→ jefflin555: P類電子支付開戶都可以查了，怎麼Z類無法? 05/08 05:56
4F：推 coyoteY: 幫QQ05/08 06:32
5F：推 go1717: 為何冒用你身份在玉山開戶 你去玉山卻說你不是本人？05/08 08:19
6F：→ leftching: 是的，人頭拿照片改掉的「我」的身份證去開戶05/08 08:35
7F：→ leftching: 詐騙集團去買我的資料（花聽說300元），弄在別人真的05/08 08:37
8F：→ leftching: 身份證上。05/08 08:37
9F：→ leftching: 這也是我後來從未相信影印身分證在上面註記「僅供**使05/08 08:39
10F：→ leftching: 用」05/08 08:39
11F：→ leftching: G大，因為我白癡，開頭就告訴他事情原委。 05/08 08:42
12F：→ s9306302100: 改掉你身份證？那戶名是你的名字啊？怎說你不是當事05/08 10:51
13F：→ s9306302100: 人？而且你其他帳戶也衍生成為管制帳戶，應該也進入05/08 10:51
14F：→ s9306302100: 司法程序了，你是當事人完全不知道這件事？05/08 10:51
在法庭上聽到人頭說的，
我在台中租車需要有證件影本留存，租車公司轉賣證件影本，
詐騙集團利用不知道那來的技術及正版身分證，將身分證資料通通都換成我的，
除了照片換成人頭的，以利人頭開戶。
我是去處理帳戶才發現有問題，一般人可能都是領錢才發現的，
從帳戶被警示到法院應訊大概有1-2個月時間差，
一般民眾跟警察的態度都是，為什麼是你不是別人？你一定有問題！
因此告訴原po，主動提告的重要關鍵在此。
※ 編輯: leftching (111.82.109.212), 05/08/2017 11:13:14
15F：推 iamhsg: 推分享! 05/08 12:32
16F：推 rong0616: 幫QQ，謝謝分享 05/08 13:53
17F：推 scott2009: 辛苦了 05/08 16:33
18F：推 ROTFL: 推分享 05/08 17:53
19F：→ lexar: 開戶的人頭只要那張偽造的身分證健保卡騙過行員就開成了 05/08 22:11
20F：噓 bankauditor: 身份證上的膠模暗碼、背面的條碼都能偽造？依照印本 05/09 10:08
21F：→ bankauditor: 仿製不可能仿膠模碼吧～ 05/09 10:08
22F：→ JFHo: 樓上沒什麼好噓的吧,這種需要人為檢查的地方,是最容易破解的 05/09 11:10
23F：→ flypenguin: 有些人根本不看身份證防偽的吧，拿起來就嗶條碼了 05/09 11:19
當初在玉山銀行崩潰的時候，我有詢問辦理的人員，
明明照片就不是我本人，為何可以讓他辦理？
行員表示，開戶他們會連線戶政，但是他們的權限只能對「發證日期」，
連照片都看不到，可能我被唬弄了，
細節還是銀行從業人員最清楚，
話說回來，真的有人曾經有心確認身分證真假與否嗎？
至少我分不出來有心的造假。
※ 編輯: leftching (42.72.76.54), 05/09/2017 14:14:38
24F：推 justto: 這樣可以連玉山一起告嗎? 05/09 15:22
25F：→ justto: 被盜開成功的是玉山,玉山沒責任嗎? 05/09 15:23
26F：→ justto: 網上一堆良民網友開個戶,被當賊一樣, 05/09 15:24
27F：→ justto: 而真正的賊去開的時候,倒是很容易就開成了,真是令人不解 05/09 15:25
28F：→ biginbox: 應該是被呼攏了 新式身分證有很多防偽功能 05/09 22:42
29F：→ biginbox: 紫光燈下可以看到蝴蝶 跟螢光絲 照片連結處還有紅圈 05/09 22:42
30F：→ biginbox: 沒紫光燈用肉眼辨識有 身分兩字凸起的小台灣 05/09 22:43
31F：→ biginbox: 背面右下腳圖案 不同角度下會有不同顏色 05/09 22:44
32F：→ flypenguin: 銀行的權限的確只有身份證跟發證日期對就通過。 05/10 13:04
33F：→ flypenguin: 但是行員本身會不會辨識身份證的防偽是另一個問題 05/10 13:04
34F：→ flypenguin: 身份證字號+發證日期，這兩個對就行。 05/10 13:06
35F：→ flypenguin: 有用過線上開戶的應該都知道 XD 05/10 13:06