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標題[轉錄][閒聊] CFP理專 銀行不再偏愛
時間Sun Dec 30 00:44:49 2007
※ [本文轉錄自 CFP 看板]
作者: amytake (竹) 看板: CFP
標題: [閒聊] CFP理專 銀行不再偏愛
時間: Thu Dec 20 22:58:39 2007
【經濟日報╱記者雷盈／台北報導】
證照愈多愈好？這可不一定。最近銀行業出現奇特的狀況，不少領有CFP證照的理專，反
而成為主管眼中的黑名單。「這些人的意見多，常跟銀行爭論，現在銀行已經不愛用有這
些證照的人，」某銀行主管說。
這幾年銀行紛紛成立財富管理部門，並鼓勵職員考證照。其中，CFP因為難度高，又有國
際認證，成為銀行獎勵的熱門項目。不過，理專拿到CFP、受過良好的「資產配置」訓練
後，卻常無法接受銀行業績至上，主推某幾款金融商品的模式，某些銀行在招考新人時，
因而不再偏愛CFP。
劉志喬是國內幾家銀行理專的授課講師。他說：「這個情況的確發生一段時間了，許多比
較有想法的理專，不能接受銀行只看業績，而非以客戶需求第一的做法，所以跟銀行產生
磨擦。」
有些銀行甚至已經不再信賴市面上的證照，轉而舉辦內部考試，包括花旗銀和中國信託商
業銀行都是如此。中國信託財管部研發一個認證，分三個等級（level），要求理專在一
年半內考過。中國信託理財專員張先生說：「level3超難，比外面的考試還難，目前全公
司過關的不超過五人。」
有些早期鼓勵員工報考CFP的銀行則開始縮減獎勵，例如國泰金控原來全額補助職員報考
CFP約10萬元的費用，考過後每月最多加薪5,000元。現在國泰金控已經考慮，在兩年後停
止補助，並且準備內部開會檢討CFP對公司的價值。
不過，仍有銀行鼓勵職員報考CFP。遠東商業銀行財富管理部戴松志協理說，遠銀理專考
上CFP後，公司會補助學費，且每月最高可加薪5,000元；台北富邦也請專人到公司授課。
台灣銀行財富管理部經理康蘩也表示，如果求職者有CFP，銀行會非常重視。
戴松志說，CFP理專與銀行最常見的衝突，是銀行在推產品時沒有注重產品配置。也有銀
行主管認為，CFP不適合在台灣發展，到境外工作，CFP證照才能真正替求職者加分。
【2007/12/14 經濟日報】
看完這報導之後發現一件事實...
在銀行裡的理專推產品比客戶需求還重要!感覺真的很黑暗~
甚至還要把真正為客戶風險把關的CFP趕出台灣,感到汗顏...
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◆ From: 218.166.230.15
1F：推 elvies:所以才說要自己作功課~~ 拉保險的還不是一樣只看業績~ 12/20 23:00
2F：推 trinity1103:誰叫他們要說出國王是驢耳朵 12/20 23:00
3F：推 elvies:作一千萬的定期壽險還會被恥笑~~ 這就是光怪陸離現象之一~ 12/20 23:01
4F：→ elvies:因為只看fyp或fyc~~ 就算作很正確的規劃，業績差誰表揚呢~ 12/20 23:01
5F：→ elvies:但是一堆新人就是以年薪百萬千萬這個點被招募進來的，呵~ 12/20 23:02
6F：→ elvies:mdrt值得尊敬嗎？不以為然~ 只要有一個客戶是保險奴~就是爛 12/20 23:03
7F：→ elvies:而且業務的業績和專業無正比~~自己作功課可能還較專業~ 12/20 23:03
8F：→ elvies:所以客戶還是多作功課，天助自助者…… 12/20 23:05
9F：→ Nickho:呵呵 連理專都能連結到保險業務員 有點無言... 12/20 23:14
10F：推 elvies:屬性都一樣：業務性質~ 樓上大概不會以此類推~ 很無言~ 12/20 23:28
11F：推 isnotme:就算要資產配置 客戶也不聽咧只想要短期賺到錢的 12/21 00:15
12F：推 MarcLin:客戶會決定理專的程度，大多頭的年代一堆人搶進買股票、 12/21 08:21
13F：→ MarcLin:基金，想要短期之間獲利，等到大空頭來臨的時候，才會開始 12/21 08:22
14F：→ MarcLin:思考資產配置的意義 12/21 08:22
15F：推 renos:所以我才不喜歡去銀行阿....在保險公司發揮空間比較大 12/21 17:59
16F：→ renos:但是在保險公司 也常看到那種為了業績隱瞞客戶很多資訊的人 12/21 18:00
17F：→ renos:寒心阿... 12/21 18:01
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