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标题[转录][闲聊] CFP理专 银行不再偏爱
时间Sun Dec 30 00:44:49 2007
※ [本文转录自 CFP 看板]
作者: amytake (竹) 看板: CFP
标题: [闲聊] CFP理专 银行不再偏爱
时间: Thu Dec 20 22:58:39 2007
【经济日报╱记者雷盈／台北报导】
证照愈多愈好？这可不一定。最近银行业出现奇特的状况，不少领有CFP证照的理专，反
而成为主管眼中的黑名单。「这些人的意见多，常跟银行争论，现在银行已经不爱用有这
些证照的人，」某银行主管说。
这几年银行纷纷成立财富管理部门，并鼓励职员考证照。其中，CFP因为难度高，又有国
际认证，成为银行奖励的热门项目。不过，理专拿到CFP、受过良好的「资产配置」训练
後，却常无法接受银行业绩至上，主推某几款金融商品的模式，某些银行在招考新人时，
因而不再偏爱CFP。
刘志乔是国内几家银行理专的授课讲师。他说：「这个情况的确发生一段时间了，许多比
较有想法的理专，不能接受银行只看业绩，而非以客户需求第一的做法，所以跟银行产生
磨擦。」
有些银行甚至已经不再信赖市面上的证照，转而举办内部考试，包括花旗银和中国信托商
业银行都是如此。中国信托财管部研发一个认证，分三个等级（level），要求理专在一
年半内考过。中国信托理财专员张先生说：「level3超难，比外面的考试还难，目前全公
司过关的不超过五人。」
有些早期鼓励员工报考CFP的银行则开始缩减奖励，例如国泰金控原来全额补助职员报考
CFP约10万元的费用，考过後每月最多加薪5,000元。现在国泰金控已经考虑，在两年後停
止补助，并且准备内部开会检讨CFP对公司的价值。
不过，仍有银行鼓励职员报考CFP。远东商业银行财富管理部戴松志协理说，远银理专考
上CFP後，公司会补助学费，且每月最高可加薪5,000元；台北富邦也请专人到公司授课。
台湾银行财富管理部经理康蘩也表示，如果求职者有CFP，银行会非常重视。
戴松志说，CFP理专与银行最常见的冲突，是银行在推产品时没有注重产品配置。也有银
行主管认为，CFP不适合在台湾发展，到境外工作，CFP证照才能真正替求职者加分。
【2007/12/14 经济日报】
看完这报导之後发现一件事实...
在银行里的理专推产品比客户需求还重要!感觉真的很黑暗~
甚至还要把真正为客户风险把关的CFP赶出台湾,感到汗颜...
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◆ From: 218.166.230.15
1F：推 elvies:所以才说要自己作功课~~ 拉保险的还不是一样只看业绩~ 12/20 23:00
2F：推 trinity1103:谁叫他们要说出国王是驴耳朵 12/20 23:00
3F：推 elvies:作一千万的定期寿险还会被耻笑~~ 这就是光怪陆离现象之一~ 12/20 23:01
4F：→ elvies:因为只看fyp或fyc~~ 就算作很正确的规划，业绩差谁表扬呢~ 12/20 23:01
5F：→ elvies:但是一堆新人就是以年薪百万千万这个点被招募进来的，呵~ 12/20 23:02
6F：→ elvies:mdrt值得尊敬吗？不以为然~ 只要有一个客户是保险奴~就是烂 12/20 23:03
7F：→ elvies:而且业务的业绩和专业无正比~~自己作功课可能还较专业~ 12/20 23:03
8F：→ elvies:所以客户还是多作功课，天助自助者…… 12/20 23:05
9F：→ Nickho:呵呵 连理专都能连结到保险业务员 有点无言... 12/20 23:14
10F：推 elvies:属性都一样：业务性质~ 楼上大概不会以此类推~ 很无言~ 12/20 23:28
11F：推 isnotme:就算要资产配置 客户也不听咧只想要短期赚到钱的 12/21 00:15
12F：推 MarcLin:客户会决定理专的程度，大多头的年代一堆人抢进买股票、 12/21 08:21
13F：→ MarcLin:基金，想要短期之间获利，等到大空头来临的时候，才会开始 12/21 08:22
14F：→ MarcLin:思考资产配置的意义 12/21 08:22
15F：推 renos:所以我才不喜欢去银行阿....在保险公司发挥空间比较大 12/21 17:59
16F：→ renos:但是在保险公司 也常看到那种为了业绩隐瞒客户很多资讯的人 12/21 18:00
17F：→ renos:寒心阿... 12/21 18:01
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