作者wynnwin (永遠贏)
看板creditcard
標題[問題] 星展發文通知停卡預告
時間Fri Jul 9 12:20:50 2021
文章類別： 1. 問題
小弟今天收到這通知，先簡單說明自身狀況：
1.沒遲繳，每次繳錢還常常在帳單出來前提早繳清，而且多繳。
2.這半年在他們家有大額現金進出紀錄幾次，有被他們家相關人員身家調查。
3.疫情前，在海外有博弈刷卡消費，但是回國在出帳前繳清。
4.最近取得一筆房貸，房貸金額
https://i.imgur.com/gk3P4ry.jpg
跟信用卡額度比為20:1
這種非信用因素停卡會是什麼原因？有相關從業人員可以分享嗎？
在他們家戶頭還放一些錢。除了房貸，沒欠過銀行錢.
補充: 銀行主管回電，謹說明很多原因去作為是否要終止的依據，無法告知原因。
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※ 發信站: 批踢踢實業坊(ptt.cc), 來自: 42.74.166.109 (臺灣)
※ 文章網址: https://webptt.com/m.aspx?n=bbs/creditcard/M.1625804452.A.51E.html
1F：→ handsome16: 有洗錢嫌疑吧，出帳前等於溢繳 07/09 12:25
2F：推 iamkher: 星展很龜毛 從加辦作業就有感覺 真希望花旗別被星展取 07/09 12:26
3F：→ iamkher: 代 07/09 12:26
4F：→ prussian: google 洗錢樣態 07/09 12:29
5F：推 godswd: 查過聯徵了嗎？星展這兩年非常嚴格，主動停卡看了好幾次 07/09 12:30
6F：→ godswd: 了，跟博弈入金應該無關，因為目前他們家的卡還是能用 07/09 12:30
7F：推 arclite: AML疑慮啦 你不一定真的洗錢 但用卡模式中了銀行trigger 07/09 13:03
8F：→ arclite: event銀行要有因應作為 不然金檢時會被開刀啦 07/09 13:03
9F：推 cytochrome: Trigger event大概又是銀行說了算，而且很大機率不會 07/09 13:28
10F：→ cytochrome: 告訴你是什麼樣態造成你被判定為AML高風險客戶 07/09 13:28
※ 編輯: wynnwin (114.34.158.215 臺灣), 07/09/2021 13:40:43
11F：推 way1214: 嗯 自己都猜博弈了 07/09 13:59
12F：→ aiyowaya: 又和香港商人H牌的銀行一樣嗎 溢繳就砍額 再來不給點 07/09 14:28
13F：推 handsome16: 聯徵會不會上，下個月自己申請聯徵報告就知道了 07/09 15:15
14F：推 foone: 常常溢繳，又去賭場，有洗錢癥兆 07/09 15:48
15F：推 wands: 銀行認為疑似洗錢? 所以被控管 07/09 15:49
16F：推 add168: 當然是博奕跨境問題 金額又大 這才是有較高的洗錢嫌疑 07/09 15:56
17F：推 dakkk: 博弈是關鍵字 07/09 16:29
18F：推 willieliu: 二樓 星展會很龜毛嗎？前陣子新辦隔天核卡無照會說 07/09 17:43
19F：推 oops117: 不然就用別張卡肉身試驗看到底是博弈這件事有問題還是星 07/09 19:37
20F：→ oops117: 展有問題啊XD 07/09 19:37
21F：推 pippen2002: ??? 07/09 21:34
※ 編輯: wynnwin (114.137.76.180 臺灣), 07/09/2021 21:40:16
22F：→ add168: 你的錢已經藉由台灣信用卡繳款 搬到國外了 07/09 22:17
23F：推 airflow: 然後付給了那個在賭場上贏你的人 完美! 07/10 00:50
24F：推 manYO: 我之前也是被星展用一模一樣的方式停卡，問心無愧的話就自 07/10 04:08
25F：→ manYO: 己跟星展切斷吧，我有十幾家信用卡真的只有星展這樣。 07/10 04:08
26F：推 gomile888: 不太懂有些人常溢繳的原因是什麼？ 07/10 12:00
27F：推 Kazamatsuri: 國外一般網購/刷卡不也是把錢搬到國外？ 科科 07/10 14:31
28F：推 pr9558: 星展服務不錯啊 急用幫你用郵局快捷寄耶 07/10 14:38
29F：推 godswd: 當然個屁啦，星展一直都無視賭場或者運動網站請款，這就代 07/10 15:21
30F：→ godswd: 表他們家不在乎這件事情，真的是一堆雲卡戶 07/10 15:22
31F：→ godswd: 今天我要處理這問題，這讓你入金刷不過就好啦 07/10 15:22
32F：→ neilliu: 若未出帳提早繳清變成零元帳單或是溢繳，每期都如此其 07/11 00:02
33F：→ neilliu: 他銀行也無正常帳單（一樣零元或溢繳）聯徵顯示會無法評 07/11 00:02
34F：→ neilliu: 分 07/11 00:02
35F：推 w1576: 可能每筆交易都要AML覺得太煩吧 07/23 22:47