作者qwer3086 (.)
看板creditcard
標題[問題] 警示帳戶 衍生管制帳戶 是否影響核卡&開戶
時間Thu Dec 31 11:57:03 2020
如題
最近在申辦一些冷門的銀行，認識一些業務。
因為偏向分行審核，今天意外聊到內容。
之前我被 警示帳戶&衍生管制帳戶的事情
做網拍被弄，雖然最後不起訴處分，但整個網拍也沒了，直接補圖省的被說是借帳戶什麼的。
https://i.imgur.com/Vx6Ph2S.jpg
https://i.imgur.com/vpF71MS.jpg
前前吃了10隻以上的詐欺，拖了3年左右，全部不起訴....被凍結大概2M...
照徵信中心的說明
應該是解除之後就不會在揭露了
https://reurl.cc/R1aEpg
但衍生管制帳戶 好像是就算非往來銀行，也會有紀錄，要自己一間間申訴?
這樣說是不是代表類似相關資料都會留存各銀行資料庫中呢？
我終於找到之前一直猜測的原因了
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從解除2017年底起
我前後辦了
銀行帳戶：郵局、台新、中信、元大、綠狗、bankee
其中不成功的如：近期12月的新光網銀。
且申辦前半年未有任何開戶紀錄等等。
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信用卡則是從：元大、台新*4次、國泰、花旗，都被婉拒過、這上列之後
今年3月遠東、星展、匯豐、渣打、富邦、花旗才陸續核卡
雖然也有聯徵次數太多被婉拒的花旗、大戶。
想問衍生管制帳戶 的影響要怎麼消除？
另外
職業軍公教，無協商紀錄、無學貸以外貸款紀錄、無貸款&信用卡遲繳紀錄。
所以應該是只有這個原因導致的。
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1F：推 Go2: 會影響 建議不起訴書要備好 有可能會被要求提供 12/31 12:08
2F：推 tarjan33167: 被弄過+1 12/31 12:51
3F：推 zaz080: 麻煩。 12/31 13:18
4F：推 gnr1213: 這真的麻煩，備好不起訴書狀。 12/31 13:34
5F：→ dmitryjiang: 銀行內部會有資料，除了不起訴處分書最好再備著解除 12/31 13:58
6F：→ dmitryjiang: 警示帳戶的函文。 12/31 13:58
7F：推 Yeatz: 我之前有po過 可以參考 12/31 14:15
8F：→ hantulee: 有時你真的好久以前欠某銀行錢，他們不太會深入去翻你 12/31 16:21
9F：→ hantulee: 的舊帳... 12/31 16:21
10F：→ b2846972926: 過來人 準備好不起訴書 通常都可以接受 真的不行就搬 12/31 17:26
11F：→ b2846972926: 出「金管會」 12/31 17:26
12F：→ MrClock: 衍生管制基本上要先找源頭的警示帳戶解除 衍生管制之後過 12/31 20:03
13F：→ MrClock: 兩年才會解除 12/31 20:03
14F：→ MrClock: 至於能不能解除請先找警察機關協助發文解除 因為詐欺案通 12/31 20:04
15F：→ MrClock: 常一開始都是警察機關通報 12/31 20:04
16F：→ MrClock: 金融機構通常都是收到警察機關發函解除才會解除警示帳戶 12/31 20:05
17F：→ qwer3086: 痾 我問題不是解除警示 那個早解除了 12/31 20:27
18F：→ lf2net4589: 不起訴聯徵就不會有紀錄，做網拍被同業跟買家惡意提告 01/01 01:50
19F：→ lf2net4589: 就能凍結管制所有名下銀行帳戶真的很不合理，很多買受 01/01 01:51
20F：→ lf2net4589: 人購買後，發覺產品功能不如預期也能告詐欺 01/01 01:51