作者lollipop1987 (哪裡怕1987)
看板WorkinChina
標題[詢問］大陸網銀轉帳封鎖事宜
時間Tue Apr 20 16:58:52 2021
急~有勞各方高手解題，
小弟公司有些產品從大陸進口，
早年於2013年先在中國銀行有開立自己的個人帳戶，
所以匯款方式為先從台灣這邊的銀行由台幣轉人民幣，
再匯款到大陸自己的帳戶，再從自己的帳戶網銀轉帳貨款，
交易至今8年，一切都很順利，台胞證也沒過期，
不知為何從4月開始，網銀出現以下圖片訊息，
https://i.imgur.com/iIvnMDO.jpg
結果打去中國銀行的客服詢問，
回應是說因為我人不在內地，且網銀轉帳的頻率過多，
因此暫時封鎖轉帳功能，客服也曾在電話中多次詢問，
我人不在內地為何有多次轉帳紀錄，總行覺得不合理，
我猜大概是內地那邊稅務嚴查，
防止除了公司之外的個人交易，
請問有人有相同狀況嗎？
如果提交了每筆交易的Invoice，中國銀行是否有機會解除封鎖？
後續解除封鎖的手續為何？
感謝提供寶貴意見。
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1F：→ A6: 防洗錢吧.... 估計你要臨櫃才能弄 04/20 17:02
2F：推 snowwolf725: 我們公司對公帳戶匯款給台幹大陸帳戶也被要求臨櫃 04/20 17:43
3F：→ snowwolf725: 最近真的越管越嚴了 04/20 17:43
4F：→ dawson0130: 請問原po頻繁轉帳是一個月幾次才算頻繁？ 04/20 18:45
5F：推 anson9527: 估計就是轉帳次數頻繁，我過年時也是這樣、然後帶著居 04/20 19:34
6F：→ anson9527: 住證到銀行填寫一份聲明、保證不出借出售帳戶，一個禮 04/20 19:34
7F：→ anson9527: 拜後就又恢復了，給你參考 04/20 19:34
8F：推 echo3388: 我也想知道幾次算頻繁，謝謝 04/20 19:34
9F：→ copyer: 公對私帳戶本來就會被查, 就算你是私對私,人不在這..很難 04/20 20:57
10F：→ copyer: 不被懷疑走私帳..你這算高危帳戶吧XDD 04/20 20:58
11F：推 isaacc: 不知道要補多少稅阿~ 04/20 21:32
12F：推 cloudyst: 最近很多對外貿易的小商家被凍卡，查的很嚴，我前陣子有 04/20 22:20
13F：→ cloudyst: 筆錢也被中國問要不要退回去，否則會被凍結。原因給的很 04/20 22:20
14F：→ cloudyst: 微婉，系統升級... 04/20 22:20
15F：→ copyer: 剛想了一下, 其實不光大陸這邊你會有稅務問題,台灣也是 04/20 23:45
16F：→ copyer: 我記得從台轉到陸也是都有申報的,可能你金額小沒被關注 04/20 23:46
17F：→ copyer: 一年50萬的樣子, 但持續長久.你應該也會被台灣國稅查 04/20 23:47
18F：推 taipoo: 希望台灣可以跟對岸討論台胞證的終身有效以及取消到期限制 04/21 04:38
19F：→ A6: 不可能啦 對岸自己身份證辦的 到期都要更新了 04/21 05:46
20F：推 sonax2k: 18樓..... lol 04/21 15:53
21F：推 magicalko: 臺灣徵信資料和所有人財產資料共享就可以 04/21 18:37
22F：推 EpicWang: 中行管制加嚴，公司公對私(台幹)也被管制要臨櫃 04/22 15:05
23F：推 destiny1409: 同是中國銀行被鎖，說去年底防詐騙...我帳戶不到1000 04/22 21:57