作者kenghua (寂寞的小屁屁)
看板WorkinChina
標題[分享] 朋友圈私下換匯要判刑
時間Mon Feb 18 13:20:35 2019
https://chinaqna.com/a/53642
2019年1月1日起，個人交易5萬人民幣、轉帳20萬人民幣以上將被央行直接監管。監管範
圍除了銀行，還包括支付寶、微信、百度錢包等非銀行支付機構。
個人或企業滿足如下條件的交易將被認定為可疑交易：
·短期內資金分散轉入、集中轉出或集中轉入、分散轉出；
·資金收付頻率及金額與企業經營規模明顯不符；
·資金收付流向與企業經營範圍明顯不符；
·企業日常收付與企業經營特點明顯不符；
·周期性發生大量資金收付與企業性質、業務特點明顯不符；
·相同收付款人之間短期內頻繁發生資金收付；
·長期閒置的帳戶原因不明地突然啟用，且短期內出現大量資金收付；
·短期內頻繁地收取來自與其經營業務明顯無關的個人匯款；
·存取現金的數額、頻率及用途與其正常現金收付明顯不符；
·個人銀行結算帳戶短期內累計100萬元以上現金收付；
·與販毒、走私、恐怖活動嚴重地區的客戶之間的商業往來活動明顯增多，短期內頻繁發
生資金支付；
·頻繁開戶、銷戶，且銷戶前發生大量資金收付；
·有意化整為零，逃避大額支付交易監測。
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1F：推 wen1981: 短期的定義是...? 02/18 13:48
2F：推 ray0011: 這是針對地下錢莊的，po主你是開地下錢莊的？ 02/18 15:41
3F：推 hello21: 我也很好奇 個人短期100萬 是多短期? 02/18 17:06
4F：推 FarkU: 我都用line、telegram、whatsapp私下換匯。 02/18 17:49
5F：推 magicalko: 想抓的時候就是短期了 02/18 18:09
6F：→ lhz135: ㄧ年約五萬左右 分好幾次 算嗎？ 02/18 19:58
7F：→ copyer: 不是錢莊..很難達到這些條件... 02/18 20:38
8F：→ A6: 其實不是很困難..... 因為他說的轉入轉出 並沒有說多少金額... 02/18 20:47
9F：→ A6: 上面的五萬 只是說直接監管 和下面的沒有關係.... 02/18 20:48
10F：→ A6: 可以看源文連結 講的是兩個不同的規定內容 02/18 20:52
11F：推 HiJimmy: 支付寶 很多代付應該會中 02/18 20:55
12F：→ sagarain: 五萬怎麼會困難 沒合同的案子肯定一堆 02/18 22:36
13F：推 Serachih: 推想抓的時候就是短期 02/18 23:08
14F：推 newest: 找個家庭代工一個月就5萬了ZZZZ 02/28 23:51
15F：推 anson9527: 文中是講5萬以上的個人交易會被監管，那單次匯不要超過 03/03 08:53
16F：→ anson9527: 5萬就解決了不是嗎？ 03/03 08:53