作者kenghua (寂寞的小屁屁)
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标题[分享] 朋友圈私下换汇要判刑
时间Mon Feb 18 13:20:35 2019
https://chinaqna.com/a/53642
2019年1月1日起，个人交易5万人民币、转帐20万人民币以上将被央行直接监管。监管范
围除了银行，还包括支付宝、微信、百度钱包等非银行支付机构。
个人或企业满足如下条件的交易将被认定为可疑交易：
·短期内资金分散转入、集中转出或集中转入、分散转出；
·资金收付频率及金额与企业经营规模明显不符；
·资金收付流向与企业经营范围明显不符；
·企业日常收付与企业经营特点明显不符；
·周期性发生大量资金收付与企业性质、业务特点明显不符；
·相同收付款人之间短期内频繁发生资金收付；
·长期闲置的帐户原因不明地突然启用，且短期内出现大量资金收付；
·短期内频繁地收取来自与其经营业务明显无关的个人汇款；
·存取现金的数额、频率及用途与其正常现金收付明显不符；
·个人银行结算帐户短期内累计100万元以上现金收付；
·与贩毒、走私、恐怖活动严重地区的客户之间的商业往来活动明显增多，短期内频繁发
生资金支付；
·频繁开户、销户，且销户前发生大量资金收付；
·有意化整为零，逃避大额支付交易监测。
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※ 发信站: 批踢踢实业坊(ptt.cc), 来自: 114.33.10.163
※ 文章网址: https://webptt.com/cn.aspx?n=bbs/WorkinChina/M.1550467239.A.AA1.html
1F：推 wen1981: 短期的定义是...? 02/18 13:48
2F：推 ray0011: 这是针对地下钱庄的，po主你是开地下钱庄的？ 02/18 15:41
3F：推 hello21: 我也很好奇 个人短期100万 是多短期? 02/18 17:06
4F：推 FarkU: 我都用line、telegram、whatsapp私下换汇。 02/18 17:49
5F：推 magicalko: 想抓的时候就是短期了 02/18 18:09
6F：→ lhz135: ㄧ年约五万左右 分好几次 算吗？ 02/18 19:58
7F：→ copyer: 不是钱庄..很难达到这些条件... 02/18 20:38
8F：→ A6: 其实不是很困难..... 因为他说的转入转出 并没有说多少金额... 02/18 20:47
9F：→ A6: 上面的五万 只是说直接监管 和下面的没有关系.... 02/18 20:48
10F：→ A6: 可以看源文连结 讲的是两个不同的规定内容 02/18 20:52
11F：推 HiJimmy: 支付宝 很多代付应该会中 02/18 20:55
12F：→ sagarain: 五万怎麽会困难 没合同的案子肯定一堆 02/18 22:36
13F：推 Serachih: 推想抓的时候就是短期 02/18 23:08
14F：推 newest: 找个家庭代工一个月就5万了ZZZZ 02/28 23:51
15F：推 anson9527: 文中是讲5万以上的个人交易会被监管，那单次汇不要超过 03/03 08:53
16F：→ anson9527: 5万就解决了不是吗？ 03/03 08:53