作者minzhangs (WILLY)
看板WorkinChina
標題[分享] 銀聯卡被鎖,後續處理方式 修正
時間Tue May 16 15:41:43 2017
如題：
年後,我小弟發現他的華夏卡被凍結.
我登陸他網銀查詢. 去年他領了26次,約人民幣10萬零4百多.
（我弟其他銀行的帳戶都沒問題,只有這張境外提款卡有事）
打去開戶銀行詢問. 等回電後告知是北京公安局鎖的.
給我電話 010 8399 6840 叫我自己打電話去問
接通後. 問我姓名跟卡號. 這張卡的用途. 在大陸做什麼職業的.. 資金來源是？
問了一堆之後... 再跟我說： 懷疑你涉嫌電信詐騙案.所以凍結你的戶頭
需要附上資料來證明你是清白的,才會取消凍結.
然後就發短信到我的手機上 ,內容如下：
郵件附件：
1、卡主本人手持當日報紙、銀行卡、身份證（臺胞證）正反面拍照，拍照的
同時把卡主臉部及報紙頭版日期拍下來。
2、將卡主本人的銀行卡、身份證（臺胞持臺胞證）以當日報紙為背景正反面拍照，拍照
的同時將報紙日期拍下來。
3、將該銀行卡凍結之日起前一年的交易流水拍照。交易流水需加蓋銀行印章。
4、如卡主近期有去臺灣或出國境的情況，則需加拍赴臺證或護照，並將出入境時間單獨
拍攝照片。
5、如卡主本人為學生，將學生證封面、學生信息頁、鋼印頁拍攝照片。
郵件主題：銀行卡帳號（空格）開戶行（空格）卡主姓名（空格）手機號碼（空格）
卡內余額（空格）卡主職業（空格）卡內資金來源。
郵箱號碼：
[email protected]
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看到第三條. 就知道要叫我弟過來大陸了... 銀行流水帳需要本人才能打
等一個月後.他有空過來時. 我們去最近的網點辦理
（PS. 我跟我老婆在廣州海珠支行開戶,因為最早只有這邊離我們比較近.
我小弟在佛山禪城開戶的, 我老爸跟我大弟在順德大良開戶..最後才開）
之前打給華夏銀行就問過. 打流水帳可以同省其他分行就可以打. 不用回到開戶行
準備去銀行打流水帳的前一晚. 我無聊登錄我的華夏銀行. 發現也被止付
於是去辦理打流水帳時.順便問網點的工作人員. 我也被止付.能查下原因嗎？
發現我們兩個都是在2月11號被北京公安局凍結..
我繼續用我的手機號撥打01 8399 6840 詢問
她回我： 你之前不是打電話問過, 不是那個張XX嗎？ （我弟名字）
告訴她情況後..也是說懷疑我涉嫌電信詐騙案 ...
（所以北京公安局刑總支隊會把你的電話記下來....）
我小弟的全部資料收集全了.馬上買報紙,拍照,發郵件給他. 他會馬上回你收到資料..
過了兩個禮拜後... 無聊上去查詢時.才發現已經被解凍... 馬上轉錢走...
話說...我也被凍結後. 我繼續查我們家的帳戶..
發現我老婆也是被鎖..也是同一天被一刀切...
幫我們打流水帳的工作人員是同一個. 他都說我們的帳戶很正常阿.
搞不懂我們為什麼被凍結
只有境外ATM領錢,做理財.薪水入帳. （還有我們5個人的帳戶互轉）..
然後只有 我老爸跟我大弟帳戶沒事... 他們境外ATM取款是少點
但是他們兩張卡都有在境內做消費過.. 我們被鎖的三張都沒有
所以我在懷疑是純境外ATM取款的..容易出事.. 有境內消費的都沒事
不過樣本數據太少.. 只是猜想
我們境外取款也不多.. 每一年也把薪資所得匯回去台灣
是不是一年五萬鎂的額度？ 加上銀聯卡的境外消費（台灣,日本,香港,印尼)
加起來也沒超過阿...就是很奇怪的被凍結
在被凍結的期間.. 名下其他銀行的帳戶都能正常使用.. 就是那張卡被凍結
身為人頭戶的我..帳上資金一堆也沒事 .. 就是很奇怪,隨便就被砍一刀...
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※ 發信站: 批踢踢實業坊(ptt.cc), 來自: 183.26.51.161
※ 文章網址: https://webptt.com/m.aspx?n=bbs/WorkinChina/M.1494920509.A.142.html
※ 編輯: minzhangs (183.26.51.161), 05/16/2017 15:43:32
1F：推 eagle0219: 請問一下, 是上網路銀行才發現被通知凍結嗎？ 05/16 15:53
2F：推 doleful: 非常實用，感謝分享 05/16 16:05
3F：推 oldman90732: 感謝分享！ 05/16 16:08
4F：推 sl11pman: 推 05/16 18:26
5F：推 isaacc: 1.的確有人說，純境外提款的卡容易被凍結 05/16 19:10
6F：→ isaacc: 2.您可能計算錯了，單卡去年起應該只能提領到十萬RMB... 05/16 19:10
7F：→ isaacc: 最後，謝謝分享，苦主辛苦了 05/16 19:12
8F：→ minzhangs: 是，沒有通知。上網銀才發現被凍結。 05/16 23:36
9F：→ minzhangs: 網銀流水帳出來，我有算過。真個破十萬。不過這張卡是 05/16 23:39
10F：→ minzhangs: 有領台幣跟日幣。 05/16 23:39
11F：→ minzhangs: 不然就是天數算錯，算到凍結前。我懶得再回去登網銀看 05/16 23:39
12F：→ minzhangs: 了。 05/16 23:39
13F：推 richjf: 境內消費，淘寶買東西用支付寶快捷支付算嗎？還是要實體卡 05/17 05:53
14F：→ richjf: 刷或閃付的？ 05/17 05:53
15F：→ ROTFL: 可能是華夏被重點鎖定了… 05/17 09:18
16F：→ isaacc: 樓樓上，沒有人能回答你的問題，可疑模式只會越來越多 05/17 09:52
17F：推 zonnnnn: 同樣被鎖幫推 我我覺得華夏目前是重點鎖定 05/17 13:23
18F：→ zonnnnn: 一年華夏流水帳不到5萬 主要就是海外提款(很多國家提) 05/17 13:23
19F：→ zonnnnn: 也沒有事情 外加華夏目前條件也不好 建議放棄使用 05/17 13:24
20F：推 isaacc: 小蔡辛苦啦! 05/17 19:47
21F：→ DrTech: 台灣人被鎖定很久了，大量境外取款，鎖。無法辦信用卡。 05/19 09:51
22F：→ DrTech: 基本上現在台灣人的信用，都是預設詐騙的。辦門號，信用卡 05/19 09:51
23F：→ DrTech: 很多措施都是針對台灣人的。信用太差了。 05/19 09:52
SORRY 第5點有缺失. 他們短信沒照順序發... 我沒注意到少發一段 -.-
※ 編輯: minzhangs (61.142.200.85), 05/20/2017 01:13:0
剛剛查下郵件 我是10號發郵件過去的. 下午查詢時 尚未解除凍結.
自動回覆郵件裡有提醒你
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您发送给我处的信件已经收到，我们会尽快审核，请勿重复发送延误审核时间！！！（请
按账号 银行 姓名 余额 职业 卡用途的格式命名主题！！，同时将被冻结银行卡+身份证
件+当日报纸报头在同一画面内拍照，如前往台湾还需提供往返台湾所需证件）。谢谢您
的支持与理解！
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其實我少打卡用途跟 銀行卡+台胞證+報紙在同一畫面拍照...
但是我弟那次. 也是這樣內容...
下禮拜沒有的話... 我要再買一次報紙了
※ 編輯: minzhangs (61.142.200.85), 05/20/2017 01:23:57
5/27 前天出差回來.. 沒時間看. 今天一看 解凍了
看起來他們的處理時間大約在2個禮拜左右
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※ 編輯: minzhangs (183.26.51.206), 05/27/2017 11:32:38