作者minzhangs (WILLY)
看板WorkinChina
标题[分享] 银联卡被锁,後续处理方式 修正
时间Tue May 16 15:41:43 2017
如题：
年後,我小弟发现他的华夏卡被冻结.
我登陆他网银查询. 去年他领了26次,约人民币10万零4百多.
（我弟其他银行的帐户都没问题,只有这张境外提款卡有事）
打去开户银行询问. 等回电後告知是北京公安局锁的.
给我电话 010 8399 6840 叫我自己打电话去问
接通後. 问我姓名跟卡号. 这张卡的用途. 在大陆做什麽职业的.. 资金来源是？
问了一堆之後... 再跟我说： 怀疑你涉嫌电信诈骗案.所以冻结你的户头
需要附上资料来证明你是清白的,才会取消冻结.
然後就发短信到我的手机上 ,内容如下：
邮件附件：
1、卡主本人手持当日报纸、银行卡、身份证（台胞证）正反面拍照，拍照的
同时把卡主脸部及报纸头版日期拍下来。
2、将卡主本人的银行卡、身份证（台胞持台胞证）以当日报纸为背景正反面拍照，拍照
的同时将报纸日期拍下来。
3、将该银行卡冻结之日起前一年的交易流水拍照。交易流水需加盖银行印章。
4、如卡主近期有去台湾或出国境的情况，则需加拍赴台证或护照，并将出入境时间单独
拍摄照片。
5、如卡主本人为学生，将学生证封面、学生信息页、钢印页拍摄照片。
邮件主题：银行卡帐号（空格）开户行（空格）卡主姓名（空格）手机号码（空格）
卡内余额（空格）卡主职业（空格）卡内资金来源。
邮箱号码：
[email protected]
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看到第三条. 就知道要叫我弟过来大陆了... 银行流水帐需要本人才能打
等一个月後.他有空过来时. 我们去最近的网点办理
（PS. 我跟我老婆在广州海珠支行开户,因为最早只有这边离我们比较近.
我小弟在佛山禅城开户的, 我老爸跟我大弟在顺德大良开户..最後才开）
之前打给华夏银行就问过. 打流水帐可以同省其他分行就可以打. 不用回到开户行
准备去银行打流水帐的前一晚. 我无聊登录我的华夏银行. 发现也被止付
於是去办理打流水帐时.顺便问网点的工作人员. 我也被止付.能查下原因吗？
发现我们两个都是在2月11号被北京公安局冻结..
我继续用我的手机号拨打01 8399 6840 询问
她回我： 你之前不是打电话问过, 不是那个张XX吗？ （我弟名字）
告诉她情况後..也是说怀疑我涉嫌电信诈骗案 ...
（所以北京公安局刑总支队会把你的电话记下来....）
我小弟的全部资料收集全了.马上买报纸,拍照,发邮件给他. 他会马上回你收到资料..
过了两个礼拜後... 无聊上去查询时.才发现已经被解冻... 马上转钱走...
话说...我也被冻结後. 我继续查我们家的帐户..
发现我老婆也是被锁..也是同一天被一刀切...
帮我们打流水帐的工作人员是同一个. 他都说我们的帐户很正常阿.
搞不懂我们为什麽被冻结
只有境外ATM领钱,做理财.薪水入帐. （还有我们5个人的帐户互转）..
然後只有 我老爸跟我大弟帐户没事... 他们境外ATM取款是少点
但是他们两张卡都有在境内做消费过.. 我们被锁的三张都没有
所以我在怀疑是纯境外ATM取款的..容易出事.. 有境内消费的都没事
不过样本数据太少.. 只是猜想
我们境外取款也不多.. 每一年也把薪资所得汇回去台湾
是不是一年五万镁的额度？ 加上银联卡的境外消费（台湾,日本,香港,印尼)
加起来也没超过阿...就是很奇怪的被冻结
在被冻结的期间.. 名下其他银行的帐户都能正常使用.. 就是那张卡被冻结
身为人头户的我..帐上资金一堆也没事 .. 就是很奇怪,随便就被砍一刀...
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※ 发信站: 批踢踢实业坊(ptt.cc), 来自: 183.26.51.161
※ 文章网址: https://webptt.com/cn.aspx?n=bbs/WorkinChina/M.1494920509.A.142.html
※ 编辑: minzhangs (183.26.51.161), 05/16/2017 15:43:32
1F：推 eagle0219: 请问一下, 是上网路银行才发现被通知冻结吗？ 05/16 15:53
2F：推 doleful: 非常实用，感谢分享 05/16 16:05
3F：推 oldman90732: 感谢分享！ 05/16 16:08
4F：推 sl11pman: 推 05/16 18:26
5F：推 isaacc: 1.的确有人说，纯境外提款的卡容易被冻结 05/16 19:10
6F：→ isaacc: 2.您可能计算错了，单卡去年起应该只能提领到十万RMB... 05/16 19:10
7F：→ isaacc: 最後，谢谢分享，苦主辛苦了 05/16 19:12
8F：→ minzhangs: 是，没有通知。上网银才发现被冻结。 05/16 23:36
9F：→ minzhangs: 网银流水帐出来，我有算过。真个破十万。不过这张卡是 05/16 23:39
10F：→ minzhangs: 有领台币跟日币。 05/16 23:39
11F：→ minzhangs: 不然就是天数算错，算到冻结前。我懒得再回去登网银看 05/16 23:39
12F：→ minzhangs: 了。 05/16 23:39
13F：推 richjf: 境内消费，淘宝买东西用支付宝快捷支付算吗？还是要实体卡 05/17 05:53
14F：→ richjf: 刷或闪付的？ 05/17 05:53
15F：→ ROTFL: 可能是华夏被重点锁定了… 05/17 09:18
16F：→ isaacc: 楼楼上，没有人能回答你的问题，可疑模式只会越来越多 05/17 09:52
17F：推 zonnnnn: 同样被锁帮推 我我觉得华夏目前是重点锁定 05/17 13:23
18F：→ zonnnnn: 一年华夏流水帐不到5万 主要就是海外提款(很多国家提) 05/17 13:23
19F：→ zonnnnn: 也没有事情 外加华夏目前条件也不好 建议放弃使用 05/17 13:24
20F：推 isaacc: 小蔡辛苦啦! 05/17 19:47
21F：→ DrTech: 台湾人被锁定很久了，大量境外取款，锁。无法办信用卡。 05/19 09:51
22F：→ DrTech: 基本上现在台湾人的信用，都是预设诈骗的。办门号，信用卡 05/19 09:51
23F：→ DrTech: 很多措施都是针对台湾人的。信用太差了。 05/19 09:52
SORRY 第5点有缺失. 他们短信没照顺序发... 我没注意到少发一段 -.-
※ 编辑: minzhangs (61.142.200.85), 05/20/2017 01:13:0
刚刚查下邮件 我是10号发邮件过去的. 下午查询时 尚未解除冻结.
自动回覆邮件里有提醒你
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您发送给我处的信件已经收到，我们会尽快审核，请勿重复发送延误审核时间！！！（请
按账号 银行 姓名 余额 职业 卡用途的格式命名主题！！，同时将被冻结银行卡+身份证
件+当日报纸报头在同一画面内拍照，如前往台湾还需提供往返台湾所需证件）。谢谢您
的支持与理解！
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其实我少打卡用途跟 银行卡+台胞证+报纸在同一画面拍照...
但是我弟那次. 也是这样内容...
下礼拜没有的话... 我要再买一次报纸了
※ 编辑: minzhangs (61.142.200.85), 05/20/2017 01:23:57
5/27 前天出差回来.. 没时间看. 今天一看 解冻了
看起来他们的处理时间大约在2个礼拜左右
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※ 编辑: minzhangs (183.26.51.206), 05/27/2017 11:32:38