在台中開店的台中人老闆， 又來跟台中的朋友分享資訊啦~ 又是壓線的一個月， 趕緊在跨月前生出來啊！ ----- 這個月的水電材料相關價格， 鐵、白鐵五金配管：平盤 這個月鎳跌的滿多的， 下個月白鐵應該是會下跌。 塑膠管另件：平盤 電線纜：大漲 這個月繼續漲， 月初直接漲了牌價10%以上， 目前銅價看起來是要去破歷史高點了， 下個月目前看起來還是會漲， 至少牌價5%以上， 如果有缺的， 趕緊趁5號前看有沒有還沒調整的先買吧。 ----- 這個月很多事情個人感覺都還處在發展階段， 所以只能持續觀察， 這個月想講一下美債的部分。 先講結論， 美債最好都別碰。 現在的狀況是， 美國要舉債來支付預算， 美國企業要舉債來應對投資計畫， 在資本市場目前美元日漸緊縮的情況下， 中國還來參一腳發行美元債券， 到時這些債券真的都賣得出去？ 殖利率會多高？ 沒人曉得， 目前長天期債券的殖利率越來越高， 甚至有些公司債的殖利率都已經高達7、8%， 在這樣的狀況下， 各種金融資產也會因為折現率提高， 造成現價縮水， 而美國目前大概每三個月， 債務就會多一兆， 又得再發行更多的債券， 在價格已經爛掉的情況下，還得再繼續賣， 可以預見債券的價格進一步走跌的可能性非常高， 而面對這樣鉅額存量的債務， 美國要處理這些債務的方式， 幾乎只有主動貶值一條路可走， 到時可能債券價格下跌， 結果又得面臨巨額匯損， 在進出沒那麼容易的債券市場裡， 散戶還是閃遠一點，明哲保身比較實在， 當然，可能也會有人想， 債券價格低又沒差， 我長期持有領高利息就好， 在匯率沒有劇烈波動的情況下， 這可能沒有問題， 但未來的環境，很有可能是一個美元得中長期貶值的情況， 如果真的發生，那真的要被套很長一段時間， 或許會喪失許多更好的機會也說不定， 標的有很多，不一定要賭這麼久。 接下來就是一些比較雜的看法， 時間晚了， 腦袋運轉沒那麼快，條理就不講的那麼分明， 有興趣的看看就好。 日本最近要擴大開支， 再加上目前國內加大的通膨， 日幣的貶值是可以預期的， 不過目前日幣對美元已經來到一個相對低的位置， 所以日本下次升息干預的可能性很大， 但日本要是生息，會進一步的加重全球流動性的緊縮， 所以如果有海外資產的， 最好在未來短期的時間內，要盯緊一點。 目前中國市場還是短中期內，比較看好的標的， 因為至少相對於其他國家來說，沒有那麼爛， 如果不想投資中國市場， 或許做做人民幣定存是個不錯的選擇。 不要太期待AI能帶來資本市場多高的收益， AI這些東西，說穿了，還是為了銷售做服務， 不管它在產業的哪個環節能發揮出巨大作用， 追根究柢，就是要末端能賣得出商品， AI才能賺到錢， 但現在末端銷售市場真的是爛成一坨狗屎， 這樣的情況下，AI的投資要是回收沒辦法那麼快， 那下去的速度絕對超乎你想像， AI相關產業，想短期投機可以， 要是想長期投資， 嗯，跟上面講美債一樣， 那可能要有被套很長一段時間的心理準備。 還是那一個觀點， 目前其他標的風險極高的情況下， 把目光放在房地產，可能是一個相對保險的選擇， 目前的房地產市場還是偏低迷， 像我公司鄰居就跟我分享， 在我們後面的社區，本來如果有物件出售， 大概一、兩個禮拜左右就會售出， 但最近的案子，已經放三個月了，還是乏人問津， 價格也從1900，一路降到1600， 放在去年之前，1600這種價格一定被人秒殺， 但現在還掛在那邊， 不敢說低點到了， 我自己是看可能會落在明年中到明年底， 但至少已經可以放更多的心力在標的尋找上面， 畢竟不可能都能買到低點，相對低也算很讚了， 在別的資產可能那時是加速趕底的情況下， 房地產先跌先看到底部， 以資產價格保存的目的來說， 應該是相對好的選擇。 最近如果想要買預售屋， 在案件挑選上， 要再更加小心一點， 身邊有聽到很多不是工程行，不然就是營造公司， 隨便跳票都是千萬等級以上的不斷發生， 北部跟中部都有聽過， 預售的種類大樓跟透天都有， 海線甚至有個預售案全面停工， 所有廠商都直接進去搬材料抵款項， 這個狀況我估計未來兩年內應該都還會持續發生， 如果真的有需要購買預售屋， 最好還是挑大間一點的建設公司， 在現在的環境下會保險很多。 現在雖然說是在一個轉折點， 但到底還會多久才會看到明顯的跡象， 這個實在抓不準， 可能三個月，也可能還要三年， 但唯一能確定的， 就是在吹泡泡的那些標的， 泡泡但凡還沒有被吹破， 那就只會越吹越大，不存在安全消風的可能性， 所以要是風險承受的能力沒那麼高， 那真的就是看別人表演就好， 不然這坑要是跌下去， 粉身碎骨都有可能， 希望大家都能平安度過， 等待下一波的起飛！ --

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