在台中开店的台中人老板， 又来跟台中的朋友分享资讯啦~ 又是压线的一个月， 赶紧在跨月前生出来啊！ ----- 这个月的水电材料相关价格， 铁、白铁五金配管：平盘 这个月镍跌的满多的， 下个月白铁应该是会下跌。 塑胶管另件：平盘 电线缆：大涨 这个月继续涨， 月初直接涨了牌价10%以上， 目前铜价看起来是要去破历史高点了， 下个月目前看起来还是会涨， 至少牌价5%以上， 如果有缺的， 赶紧趁5号前看有没有还没调整的先买吧。 ----- 这个月很多事情个人感觉都还处在发展阶段， 所以只能持续观察， 这个月想讲一下美债的部分。 先讲结论， 美债最好都别碰。 现在的状况是， 美国要举债来支付预算， 美国企业要举债来应对投资计画， 在资本市场目前美元日渐紧缩的情况下， 中国还来参一脚发行美元债券， 到时这些债券真的都卖得出去？ 殖利率会多高？ 没人晓得， 目前长天期债券的殖利率越来越高， 甚至有些公司债的殖利率都已经高达7、8%， 在这样的状况下， 各种金融资产也会因为折现率提高， 造成现价缩水， 而美国目前大概每三个月， 债务就会多一兆， 又得再发行更多的债券， 在价格已经烂掉的情况下，还得再继续卖， 可以预见债券的价格进一步走跌的可能性非常高， 而面对这样钜额存量的债务， 美国要处理这些债务的方式， 几乎只有主动贬值一条路可走， 到时可能债券价格下跌， 结果又得面临巨额汇损， 在进出没那麽容易的债券市场里， 散户还是闪远一点，明哲保身比较实在， 当然，可能也会有人想， 债券价格低又没差， 我长期持有领高利息就好， 在汇率没有剧烈波动的情况下， 这可能没有问题， 但未来的环境，很有可能是一个美元得中长期贬值的情况， 如果真的发生，那真的要被套很长一段时间， 或许会丧失许多更好的机会也说不定， 标的有很多，不一定要赌这麽久。 接下来就是一些比较杂的看法， 时间晚了， 脑袋运转没那麽快，条理就不讲的那麽分明， 有兴趣的看看就好。 日本最近要扩大开支， 再加上目前国内加大的通膨， 日币的贬值是可以预期的， 不过目前日币对美元已经来到一个相对低的位置， 所以日本下次升息干预的可能性很大， 但日本要是生息，会进一步的加重全球流动性的紧缩， 所以如果有海外资产的， 最好在未来短期的时间内，要盯紧一点。 目前中国市场还是短中期内，比较看好的标的， 因为至少相对於其他国家来说，没有那麽烂， 如果不想投资中国市场， 或许做做人民币定存是个不错的选择。 不要太期待AI能带来资本市场多高的收益， AI这些东西，说穿了，还是为了销售做服务， 不管它在产业的哪个环节能发挥出巨大作用， 追根究柢，就是要末端能卖得出商品， AI才能赚到钱， 但现在末端销售市场真的是烂成一坨狗屎， 这样的情况下，AI的投资要是回收没办法那麽快， 那下去的速度绝对超乎你想像， AI相关产业，想短期投机可以， 要是想长期投资， 嗯，跟上面讲美债一样， 那可能要有被套很长一段时间的心理准备。 还是那一个观点， 目前其他标的风险极高的情况下， 把目光放在房地产，可能是一个相对保险的选择， 目前的房地产市场还是偏低迷， 像我公司邻居就跟我分享， 在我们後面的社区，本来如果有物件出售， 大概一、两个礼拜左右就会售出， 但最近的案子，已经放三个月了，还是乏人问津， 价格也从1900，一路降到1600， 放在去年之前，1600这种价格一定被人秒杀， 但现在还挂在那边， 不敢说低点到了， 我自己是看可能会落在明年中到明年底， 但至少已经可以放更多的心力在标的寻找上面， 毕竟不可能都能买到低点，相对低也算很赞了， 在别的资产可能那时是加速赶底的情况下， 房地产先跌先看到底部， 以资产价格保存的目的来说， 应该是相对好的选择。 最近如果想要买预售屋， 在案件挑选上， 要再更加小心一点， 身边有听到很多不是工程行，不然就是营造公司， 随便跳票都是千万等级以上的不断发生， 北部跟中部都有听过， 预售的种类大楼跟透天都有， 海线甚至有个预售案全面停工， 所有厂商都直接进去搬材料抵款项， 这个状况我估计未来两年内应该都还会持续发生， 如果真的有需要购买预售屋， 最好还是挑大间一点的建设公司， 在现在的环境下会保险很多。 现在虽然说是在一个转折点， 但到底还会多久才会看到明显的迹象， 这个实在抓不准， 可能三个月，也可能还要三年， 但唯一能确定的， 就是在吹泡泡的那些标的， 泡泡但凡还没有被吹破， 那就只会越吹越大，不存在安全消风的可能性， 所以要是风险承受的能力没那麽高， 那真的就是看别人表演就好， 不然这坑要是跌下去， 粉身碎骨都有可能， 希望大家都能平安度过， 等待下一波的起飞！ --

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