作者bellaisgood (登高臨絕頂)
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標題Re: [請益] 梭哈還是保留預備金抄底？
時間Wed Dec 3 16:49:07 2025
先講結論，無腦定期定額回報率最高。
原因：複利效果最大。
這是一個邏輯問題，也是一個數學問題，邏輯在於複利，數學在於回測。
複利我就不贅述了，我把重點放在回測驗證（野人獻曝一下）。
條件設定：每個月固定支出5萬投資。
a. 每月定期定額5萬（下簡稱DCA）
b. 先把錢存起來等標的價格高點回落10%/20%/30%
分別投入存起來的抄底資產的30%/30%/40%（下稱DIP）
c. 最後考慮每個月DCA 80%存20%抄底（下稱Hybird）。
1. 回測起始年2020，標的SPY
https://duk.tw/uH37EN.png
2. 回測起始年2010，標的SPY
https://duk.tw/A9CZaq.png
3. 回測起始年2000，標的SPY
https://duk.tw/s4k4dz.png
結論：DIP複利效果最差，DCA複利效果最好，Hybird夾在中間。
加碼QQQ
4. 回測起始年2020，標的QQQ
https://duk.tw/ZrK955.png
5. 回測起始年2010，標的QQQ
https://duk.tw/lrk5U4.png
6. 回測起始年2000，標的QQQ
https://duk.tw/CouAF0.png
結論：DCA一樣屌打，DIP遇到08年以前慘不忍睹。
大結論：乖乖定期定額，大道至簡，不要整天想玩花的。
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※ 發信站: 批踢踢實業坊(ptt.cc), 來自: 49.216.45.148 (臺灣)
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※ 編輯: bellaisgood (49.216.45.148 臺灣), 12/03/2025 16:52:35
1F：→ gv390 : 沒有，周教授和清流君都說All in 12/03 16:52
2F：→ gv390 : 定期定額會被All in屌打 12/03 16:53
3F：推 johnyang : 我比較習慣簡稱DCA 12/03 16:54
上班上到昏頭惹
4F：推 onekoni : 他是比較預留/不預留1萬 12/03 16:55
我是根據他的做法沒錯，預留20%。
※ 編輯: bellaisgood (49.216.45.148 臺灣), 12/03/2025 16:57:45
※ 編輯: bellaisgood (49.216.45.148 臺灣), 12/03/2025 16:59:13
5F：推 guk : 笑死。股板股神ㄧ年100%起跳 12/03 16:58
6F：推 Cubone : 直接 all in 效率最好吧比起 DCA / DIP 12/03 16:58
你們不要偏離前提...人家就只能一個月5萬..
※ 編輯: bellaisgood (49.216.45.148 臺灣), 12/03/2025 17:00:01
7F：推 junior020486: 建議QLD/SSO 12/03 16:59
8F：推 jenchieh5 : 把便當改成吃乞丐時光，省下的錢拿去歐印 12/03 17:00
9F：→ junior020486: 賺比較多，風險也是可以被定期定額分散掉 12/03 17:00
10F：推 Cubone : 我的意思是，假如一個月有五萬，先信貸一次all in 12/03 17:00
11F：→ Cubone : 之後一樣每月投入五萬 把未來的$先一次投入 12/03 17:00
12F：推 FK6819 : 當然是6千萬1次重壓，再來每個月定期定額30萬 12/03 17:00
13F：→ junior020486: 一個月5萬就算QQQ也沒辦法多少錢，建議QLD 12/03 17:00
14F：→ junior020486: 你信貸後哪還有一個月5萬，你信貸不用還本息？ 12/03 17:01
15F：→ gayst : 他的allin是手上有一筆閒錢當下的操作 跟這篇每月 12/03 17:01
16F：→ gayst : new一筆閒錢的狀況根本不同 是在比啥 12/03 17:02
17F：推 fatb : 你2020那張DIP看起來比較強 12/03 17:04
18F：→ fatb : 看完了 和我之前測的結論差不多 12/03 17:05
19F：→ fatb : 歐印就是所有資金在場內 只要一經過主升段就會大勝 12/03 17:06
20F：→ fatb : 自己看高低 成本整理時期是最低的 但因為場內資金少 12/03 17:06
21F：→ fatb : 只要經過主升段差距就拉開 所以20年績效一定會大勝 12/03 17:07
22F：→ fatb : 不過選一個自己抱得住的策略才是最重要的 這牽扯到 12/03 17:08
23F：→ fatb : 人性了 12/03 17:08
24F：→ fatb : 白話講就是現在等20000還是直上40000的問題了 12/03 17:10
25F：推 EDGEo93353 : 我目前最正確的選擇就是把當初死存錢的300萬直接al 12/03 17:10
26F：→ EDGEo93353 : l in沒有定期定額 半年直接漲40% 12/03 17:10
27F：→ fatb : 20000 保留資金加碼者勝 40000 不保留資金出手者勝 12/03 17:10
28F：→ EDGEo93353 : 定期定額 是給一次沒那麼大筆資金的人用的 12/03 17:11
29F：→ fatb : 很多人都空手想再等一次四月啊 半年40%太吸引人 12/03 17:11
30F：推 bala045 : 你歐印完 之後每月有錢 不就繼續定期定額投入 12/03 17:16
31F：推 BBKOX : 抄底的資金庫選擇SGOV，等待時資產至少會增值 12/03 17:40
32F：→ BBKOX : 抄底策略你會有隨時可以動用的資產 12/03 17:40
33F：→ BBKOX : 如果操作槓桿etf，抄底流派績效應該更高 12/03 17:41
34F：推 suja : 空手仔只要還在等 就會繼續漲 12/03 17:41
35F：推 CAFEHu : 呆股蛙：空手仔有兩種，一種沒錢，一種看空 12/03 18:07
36F：推 Ray1018 : 推文糕點叫人all in別鬧了 12/03 18:08
37F：→ CAFEHu : 調節蛙：某程度而言，高位出清空手仔是市場高手 12/03 18:14
38F：噓 operatorm : 看後照鏡買股 12/03 18:29
39F：→ james4141989: 半年40%，但是往下，說all in的要賠人家嗎？ 12/03 18:34
40F：→ james4141989: 借錢all in的那種壓力很大，人性要考慮進去 12/03 18:35
41F：推 molopo : 單筆 股債配置 okder 12/03 19:14
42F：→ dotober2005 : 前幾天聯發科掉到四月股價.. 12/03 19:28
43F：推 ivan1994 : 叫人信貸all in 的害人不淺zzz 12/03 19:33
44F：推 ssarc : 信貸要還的起耶 12/03 19:41
45F：推 sim3000 : 低檔的時候天天買好了 12/03 19:53
46F：推 jackgn : 就怕買到htc 12/03 20:21
47F：推 j1992624 : 沒股災dca 股災all in 12/03 20:32
48F：推 cylu7878 : 周教授說的歐印是指你明明有一筆閒錢100萬，結果拿 12/03 22:00
49F：→ cylu7878 : 去分100個月一個月1萬投入。 但多數人都是領月薪， 12/03 22:00
50F：→ cylu7878 : 每個月分出5萬閒錢投入，若以一年的維度來看像是D 12/03 22:00
51F：→ cylu7878 : CA，但以一個月的維度來看還是歐印呀。 你也可以信 12/03 22:00
52F：→ cylu7878 : 貸100萬一次投入，之後每個月慢慢還本息，勝率就會 12/03 22:00
53F：→ cylu7878 : 比「每月歐印」的方式來得高，但心理要能承受。 12/03 22:00
54F：推 A0908 : 2000年跟2010年都是牛市的起點，建議你用1997/200 12/03 22:31
55F：→ A0908 : 5跑回歸數據比較有意義 12/03 22:31
56F：→ ppit : 回測也是要看區間的,去找下跌區間回測看看 12/04 00:08
57F：→ ppit : 站在歷史高點回測,怎麼測到現在都是歷史高點 12/04 00:12
58F：推 qoo10067 : 跌得時候，你的心態就孔慌，會怕就定期定額 12/04 08:21