作者jb1853 (jinana)
看板Stock
標題[請益] 請教正2的長期持有
時間Mon Nov 24 17:55:46 2025
已閱讀完大仁哥的書
想問的是，若正2適合長期持有，兩種操作模式
以下資金為閒置資金，不會用到
1.當下直接投入總資金就好（歐印），若爾後每年有一筆閒錢，就當下投入即可，總放置
時間拉長到十年，中間不去做50：50再平衡
2.另一種做法是，最初就用50：50再平衡去操作
兩種方式拉長十年
誰的投報率為佳
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1F：推 rebel : 看市場 台股你回測的話 我覺得第一種會贏 11/24 17:57
2F：推 Muilie : 買在谷底 11/24 17:59
3F：噓 leesrnat : 一定第一種好，但第二種符合人性 11/24 18:01
4F：推 ben2227486 : 你不做再平衡那就是看過程中平均漲跌幅到多少 平均 11/24 18:01
5F：→ ben2227486 : 跌幅越大你曝險率低於100%的時間就越多 11/24 18:01
6F：推 linoo315 : 肯定是第一種，但第二種睡得好 11/24 18:01
7F：→ biojo : 大仁哥自己就有說全正二報酬最好。但是容易抱不住 11/24 18:01
8F：→ biojo : 才有5050策略 11/24 18:01
9F：噓 willism : 自己算啊 11/24 18:01
10F：→ fatb : 你拉長看沒意義 賺400%和500%的差別 都是財富自由 11/24 18:01
11F：噓 youga : 做功課 11/24 18:02
12F：→ fatb : 你要研究的是能讓你睡得安穩抱得安心的方式 11/24 18:02
13F：→ ben2227486 : 反之漲幅大且時間長的話 你曝險大於100%時間就更多 11/24 18:02
14F：→ ben2227486 : 會賺更多 11/24 18:02
15F：→ ben2227486 : 但一般人應該是比較想少賠 多過於少賺 11/24 18:03
16F：→ fatb : 所以等下跌去撿才是好方式 直接用低成本概念去存 11/24 18:05
17F：→ agvnol : 糕... 11/24 18:05
18F：→ fatb : 但存完的問題又會變成賺太多想賣 正2哥的庫存損益 11/24 18:05
19F：→ fatb : 爆漲爆跌過好幾輪了 11/24 18:06
20F：→ fallinlove15: 每次都買在谷底 11/24 18:06
21F：推 j32072 : 我勸你直接歐印 11/24 18:06
22F：推 zpf2005 : 你的1跟2是差在1歐印 2放50%正2，還是1沒有再平衡 11/24 18:08
23F：→ zpf2005 : 2有？如果1 2是差在歐印，歐印曝險200%，放長時間會 11/24 18:08
24F：→ zpf2005 : 贏。如果是1 2是差在有沒有再平衡，那就要看10年後 11/24 18:08
25F：→ zpf2005 : 遇到牛市還是熊市了 11/24 18:08
26F：推 freerock0612: 回測是第一種 但先問問自己心臟夠不夠大 想今年4月 11/24 18:08
27F：→ freerock0612: 是直接腰斬 不但要撐過最好還有本業收入可以加碼 2 11/24 18:08
28F：→ freerock0612: 022更難熬持續緩跌 一開始從50/50測看看自己的心臟 11/24 18:08
29F：→ freerock0612: 強度比較好 11/24 18:08
30F：推 v531653 : 3.可以7/3或8/2比，大跌能加碼，才有參與感，上漲又 11/24 18:10
31F：→ v531653 : 不會後悔買太少 11/24 18:10
32F：推 SuGK : 多拉王的先去看看吧 沒有穩贏原型的 11/24 18:10
33F：推 as6633208 : 其實你的策略是原型正二要反過來，一開始定期定額每 11/24 18:11
34F：→ as6633208 : 月投，遇到大跌-15%以上（-30%）才開槓歐印 11/24 18:11
35F：推 HiuAnOP : 會問就是沒想好 11/24 18:11
36F：→ as6633208 : 你正二用一開始歐印後面每次收入你會輸原型，應該是 11/24 18:12
37F：→ as6633208 : 一開始完全不開槓桿每月投，遇到大跌黑天鵝才信貸歐 11/24 18:12
38F：→ as6633208 : 印在微笑曲線，這才是正二會贏原型的方法 11/24 18:12
39F：→ slluu2 : 1 11/24 18:13
40F：推 afflic : 有錢就撿一點，現在價位到底甜不甜啊 11/24 18:14
41F：推 ChikanDesu : 第一種波動極大 你要執行就要完全不動 天崩地裂都不 11/24 18:18
42F：→ ChikanDesu : 能砍 第二種理論上是對標一倍曝險大盤 但有稍微更自 11/24 18:18
43F：→ ChikanDesu : 由的現金使用空間 11/24 18:18
44F：→ ChikanDesu : 你問題最後其實也只會繞回 台股到底是不是一直往右 11/24 18:20
45F：→ ChikanDesu : 上走 這個前提達不成 其他都不用談 11/24 18:20
46F：→ jb1853 : @zpf2005 方案1沒有再平衡 11/24 18:21
47F：→ ChikanDesu : 你光是問哪一種報酬率比較好 那按照回測“至今”是 11/24 18:23
48F：→ ChikanDesu : 第一種比較好 但你要拉滾動報酬出來看一定是有幾個 11/24 18:23
49F：→ ChikanDesu : 下行區間是輸第二種的 覺得初次投資你還是原型大跌 11/24 18:23
50F：→ ChikanDesu : 再增加曝險會比較好 11/24 18:23
51F：→ Minihil : 歐印正1 大跌轉正2 11/24 18:23
52F：→ ChikanDesu : 方案一就曝險兩倍你拿來跟曝險一倍比很奇怪 11/24 18:23
53F：推 softwords : 大盤長期向上 要買就買正5 正2抵抗不了通膨 11/24 18:23
54F：→ ChikanDesu : 正五反而長期報酬連原型都贏不了== 11/24 18:24
55F：→ maimss : 高點研究正二，會贏喔 11/24 18:24
56F：→ a58805082 : 再平衡是降風險 不是提高投報率別搞錯了 11/24 18:25
57F：→ ChikanDesu : 正二是隨便熊市都能腰斬的 自己考慮 閒錢才丟 不要 11/24 18:25
58F：→ ChikanDesu : 弄到自己緊急款不足 11/24 18:26
59F：推 madbele : 說等下跌去撿的就問這次多少你會去撿 11/24 18:26
60F：推 junior020486: 無聊，跟入場點有關係，誰知道哪個佳 11/24 18:26
61F：推 lifeisgift : 你回測一定是第一種啊，但完全不再平衡手上哪裡有現 11/24 18:26
62F：→ lifeisgift : 金，遇到大跌怎麼有閒錢買？更不用說扛不扛得住的 11/24 18:26
63F：→ lifeisgift : 問題 11/24 18:26
64F：→ lifeisgift : 不要高估自己的抗風險能力 11/24 18:27
65F：→ ChikanDesu : 第一種就是A到B點 連加碼都不用 至今報酬就是贏 因 11/24 18:27
66F：→ ChikanDesu : 為台股(台積)太噴了阿 11/24 18:27
67F：→ asjh612 : 理論上是1 實際心魔是2 11/24 18:28
68F：推 knus789369 : 記得融資買可以買更多 11/24 18:29
69F：→ Kobe5210 : 關鍵在學會擇時，而不是在金融工具。個股可提供更 11/24 18:35
70F：→ Kobe5210 : 多的擇時依據 11/24 18:35
71F：推 josephpu : 股版好人多，萬年月經題總是有人熱心解答，但這種 11/24 18:36
72F：→ josephpu : 事旁人講再多都比不上自己吃一次屎，所以建議歐印 11/24 18:36
73F：噓 icelaw : 他說你就信喔 哼哼 11/24 18:37
74F：→ icelaw : 而且正二的波動算是很辣的，就算別人可以，不代表 11/24 18:37
75F：→ icelaw : 你也可以 11/24 18:37
76F：推 junior020486: 你沒講投入的起始點，天曉得 11/24 18:37
77F：→ junior020486: 投入在12000當然第一種贏，投入在28500鬼知道 11/24 18:38
80F：噓 natukage : 什麼廢文 投100%怎樣會輸投50% 除非賠錢 11/24 18:58
81F：推 bustinjieber: 1.的績效一定比較好 完全不用想， 11/24 19:00
82F：→ bustinjieber: 用到8:2 9:1 再平衡可能才有得談 11/24 19:00
83F：噓 elvishuang : 正2不適合長期 除非你真的抓到歷史低點 11/24 19:01
84F：→ elvishuang : 去對比soxl和費城半導體指數 就知道了 11/24 19:02
85F：→ elvishuang : 一波回調和幾個月盤整 會把利潤吃光光 11/24 19:02
86F：→ KY1998 : 崩個15~30%你就會出清了，哪可能長期持有 11/24 19:16
87F：→ KY1998 : 股票ETF會賺錢的都是心理素質強大的人 11/24 19:17
88F：→ ppbro : 正2有回檔再重壓（至少年線）不然緊繃抓個本金50-6 11/24 19:17
89F：→ ppbro : 0%差不多 11/24 19:17
90F：→ ppbro : 5年線 10年線那種是可遇不可求 11/24 19:19
91F：推 madbele : 美股納正二最佳槓桿就是兩倍 11/24 19:30
92F：→ madbele : 台股以近10年來看是三倍 11/24 19:30
93F：推 s70337033 : 今年四月我的正二最多-47.55% 11/24 19:32
94F：推 WDW0604 : 早晚會上5萬點，何不一開始就歐印？ 11/24 19:33
95F：噓 henryeech : 要問幾次 11/24 20:18
97F：→ iamacomic : 往回看前50年就知道股市是不是向右上走了 11/24 20:45
98F：推 kikidmore : QLD 2006到現在6500% 11/24 21:00
99F：噓 POWERSERIES : 路徑相依型股票，會有無限種可能 11/24 21:15
100F：推 repast : 歐印好 不用再平衡 再平衡只是讓你抱的住但績效沒 11/24 21:28
101F：→ repast : 比較好 11/24 21:28
102F：推 shaun851025 : 1 但先問問自己今年四月那種跌幅有沒有辦法扛著 11/24 21:30
103F：推 Frobel : 你幾歲要先講啊 60歲 all in可能直接死 11/24 21:31
104F：→ Frobel : 20歲你不all in就白看書了 11/24 21:32
105F：推 venusvirus : 買了刪app，看到大跌的新聞有錢再加碼 11/24 21:39
106F：推 z5411 : 這種事還要問人的話我建議你買0050就好 11/24 22:12
107F：推 qoo60606 : 都讀完了怎麼會問這問題 11/24 22:23
108F：→ ll1117 : 到底是有多想不勞而獲的退休？ 11/24 22:28
109F：→ ll1117 : 不是專業投資人，還是穩紮穩打的比較好，付出多少努 11/24 22:30
110F：→ ll1117 : 力承擔多少風險獲得多少回報才是正循環 11/24 22:30
111F：→ tsubasa1116 : ？為什麼買正二是不勞而獲？也是好好承擔風險了啊 11/24 23:49
112F：推 Crazyloveyou: 買了放著 現股買進 分批買進 有跌就買 盡量攤平成本 11/24 23:58
113F：→ Crazyloveyou: 大盤跌爛殺進去就對啦 11/24 23:58
114F：推 vettelking : 就說了原型跟正2沒有扛不扛的住問題，都不會被斷頭 11/25 01:13
115F：→ vettelking : ，只有時間報酬跟解套問題 11/25 01:13
116F：噓 xc2v : 自己試算 11/25 08:18
117F：推 ctx705f : 都看完書了 如果沒有選1 代表你要多看幾遍 11/25 09:25