作者jb1853 (jinana)
看板Stock
标题[请益] 请教正2的长期持有
时间Mon Nov 24 17:55:46 2025
已阅读完大仁哥的书
想问的是，若正2适合长期持有，两种操作模式
以下资金为闲置资金，不会用到
1.当下直接投入总资金就好（欧印），若尔後每年有一笔闲钱，就当下投入即可，总放置
时间拉长到十年，中间不去做50：50再平衡
2.另一种做法是，最初就用50：50再平衡去操作
两种方式拉长十年
谁的投报率为佳
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1F：推 rebel : 看市场 台股你回测的话 我觉得第一种会赢 11/24 17:57
2F：推 Muilie : 买在谷底 11/24 17:59
3F：嘘 leesrnat : 一定第一种好，但第二种符合人性 11/24 18:01
4F：推 ben2227486 : 你不做再平衡那就是看过程中平均涨跌幅到多少 平均 11/24 18:01
5F：→ ben2227486 : 跌幅越大你曝险率低於100%的时间就越多 11/24 18:01
6F：推 linoo315 : 肯定是第一种，但第二种睡得好 11/24 18:01
7F：→ biojo : 大仁哥自己就有说全正二报酬最好。但是容易抱不住 11/24 18:01
8F：→ biojo : 才有5050策略 11/24 18:01
9F：嘘 willism : 自己算啊 11/24 18:01
10F：→ fatb : 你拉长看没意义 赚400%和500%的差别 都是财富自由 11/24 18:01
11F：嘘 youga : 做功课 11/24 18:02
12F：→ fatb : 你要研究的是能让你睡得安稳抱得安心的方式 11/24 18:02
13F：→ ben2227486 : 反之涨幅大且时间长的话 你曝险大於100%时间就更多 11/24 18:02
14F：→ ben2227486 : 会赚更多 11/24 18:02
15F：→ ben2227486 : 但一般人应该是比较想少赔 多过於少赚 11/24 18:03
16F：→ fatb : 所以等下跌去捡才是好方式 直接用低成本概念去存 11/24 18:05
17F：→ agvnol : 糕... 11/24 18:05
18F：→ fatb : 但存完的问题又会变成赚太多想卖 正2哥的库存损益 11/24 18:05
19F：→ fatb : 爆涨爆跌过好几轮了 11/24 18:06
20F：→ fallinlove15: 每次都买在谷底 11/24 18:06
21F：推 j32072 : 我劝你直接欧印 11/24 18:06
22F：推 zpf2005 : 你的1跟2是差在1欧印 2放50%正2，还是1没有再平衡 11/24 18:08
23F：→ zpf2005 : 2有？如果1 2是差在欧印，欧印曝险200%，放长时间会 11/24 18:08
24F：→ zpf2005 : 赢。如果是1 2是差在有没有再平衡，那就要看10年後 11/24 18:08
25F：→ zpf2005 : 遇到牛市还是熊市了 11/24 18:08
26F：推 freerock0612: 回测是第一种 但先问问自己心脏够不够大 想今年4月 11/24 18:08
27F：→ freerock0612: 是直接腰斩 不但要撑过最好还有本业收入可以加码 2 11/24 18:08
28F：→ freerock0612: 022更难熬持续缓跌 一开始从50/50测看看自己的心脏 11/24 18:08
29F：→ freerock0612: 强度比较好 11/24 18:08
30F：推 v531653 : 3.可以7/3或8/2比，大跌能加码，才有参与感，上涨又 11/24 18:10
31F：→ v531653 : 不会後悔买太少 11/24 18:10
32F：推 SuGK : 多拉王的先去看看吧 没有稳赢原型的 11/24 18:10
33F：推 as6633208 : 其实你的策略是原型正二要反过来，一开始定期定额每 11/24 18:11
34F：→ as6633208 : 月投，遇到大跌-15%以上（-30%）才开杠欧印 11/24 18:11
35F：推 HiuAnOP : 会问就是没想好 11/24 18:11
36F：→ as6633208 : 你正二用一开始欧印後面每次收入你会输原型，应该是 11/24 18:12
37F：→ as6633208 : 一开始完全不开杠杆每月投，遇到大跌黑天鹅才信贷欧 11/24 18:12
38F：→ as6633208 : 印在微笑曲线，这才是正二会赢原型的方法 11/24 18:12
39F：→ slluu2 : 1 11/24 18:13
40F：推 afflic : 有钱就捡一点，现在价位到底甜不甜啊 11/24 18:14
41F：推 ChikanDesu : 第一种波动极大 你要执行就要完全不动 天崩地裂都不 11/24 18:18
42F：→ ChikanDesu : 能砍 第二种理论上是对标一倍曝险大盘 但有稍微更自 11/24 18:18
43F：→ ChikanDesu : 由的现金使用空间 11/24 18:18
44F：→ ChikanDesu : 你问题最後其实也只会绕回 台股到底是不是一直往右 11/24 18:20
45F：→ ChikanDesu : 上走 这个前提达不成 其他都不用谈 11/24 18:20
46F：→ jb1853 : @zpf2005 方案1没有再平衡 11/24 18:21
47F：→ ChikanDesu : 你光是问哪一种报酬率比较好 那按照回测“至今”是 11/24 18:23
48F：→ ChikanDesu : 第一种比较好 但你要拉滚动报酬出来看一定是有几个 11/24 18:23
49F：→ ChikanDesu : 下行区间是输第二种的 觉得初次投资你还是原型大跌 11/24 18:23
50F：→ ChikanDesu : 再增加曝险会比较好 11/24 18:23
51F：→ Minihil : 欧印正1 大跌转正2 11/24 18:23
52F：→ ChikanDesu : 方案一就曝险两倍你拿来跟曝险一倍比很奇怪 11/24 18:23
53F：推 softwords : 大盘长期向上 要买就买正5 正2抵抗不了通膨 11/24 18:23
54F：→ ChikanDesu : 正五反而长期报酬连原型都赢不了== 11/24 18:24
55F：→ maimss : 高点研究正二，会赢喔 11/24 18:24
56F：→ a58805082 : 再平衡是降风险 不是提高投报率别搞错了 11/24 18:25
57F：→ ChikanDesu : 正二是随便熊市都能腰斩的 自己考虑 闲钱才丢 不要 11/24 18:25
58F：→ ChikanDesu : 弄到自己紧急款不足 11/24 18:26
59F：推 madbele : 说等下跌去捡的就问这次多少你会去捡 11/24 18:26
60F：推 junior020486: 无聊，跟入场点有关系，谁知道哪个佳 11/24 18:26
61F：推 lifeisgift : 你回测一定是第一种啊，但完全不再平衡手上哪里有现 11/24 18:26
62F：→ lifeisgift : 金，遇到大跌怎麽有闲钱买？更不用说扛不扛得住的 11/24 18:26
63F：→ lifeisgift : 问题 11/24 18:26
64F：→ lifeisgift : 不要高估自己的抗风险能力 11/24 18:27
65F：→ ChikanDesu : 第一种就是A到B点 连加码都不用 至今报酬就是赢 因 11/24 18:27
66F：→ ChikanDesu : 为台股(台积)太喷了阿 11/24 18:27
67F：→ asjh612 : 理论上是1 实际心魔是2 11/24 18:28
68F：推 knus789369 : 记得融资买可以买更多 11/24 18:29
69F：→ Kobe5210 : 关键在学会择时，而不是在金融工具。个股可提供更 11/24 18:35
70F：→ Kobe5210 : 多的择时依据 11/24 18:35
71F：推 josephpu : 股版好人多，万年月经题总是有人热心解答，但这种 11/24 18:36
72F：→ josephpu : 事旁人讲再多都比不上自己吃一次屎，所以建议欧印 11/24 18:36
73F：嘘 icelaw : 他说你就信喔 哼哼 11/24 18:37
74F：→ icelaw : 而且正二的波动算是很辣的，就算别人可以，不代表 11/24 18:37
75F：→ icelaw : 你也可以 11/24 18:37
76F：推 junior020486: 你没讲投入的起始点，天晓得 11/24 18:37
77F：→ junior020486: 投入在12000当然第一种赢，投入在28500鬼知道 11/24 18:38
80F：嘘 natukage : 什麽废文 投100%怎样会输投50% 除非赔钱 11/24 18:58
81F：推 bustinjieber: 1.的绩效一定比较好 完全不用想， 11/24 19:00
82F：→ bustinjieber: 用到8:2 9:1 再平衡可能才有得谈 11/24 19:00
83F：嘘 elvishuang : 正2不适合长期 除非你真的抓到历史低点 11/24 19:01
84F：→ elvishuang : 去对比soxl和费城半导体指数 就知道了 11/24 19:02
85F：→ elvishuang : 一波回调和几个月盘整 会把利润吃光光 11/24 19:02
86F：→ KY1998 : 崩个15~30%你就会出清了，哪可能长期持有 11/24 19:16
87F：→ KY1998 : 股票ETF会赚钱的都是心理素质强大的人 11/24 19:17
88F：→ ppbro : 正2有回档再重压（至少年线）不然紧绷抓个本金50-6 11/24 19:17
89F：→ ppbro : 0%差不多 11/24 19:17
90F：→ ppbro : 5年线 10年线那种是可遇不可求 11/24 19:19
91F：推 madbele : 美股纳正二最佳杠杆就是两倍 11/24 19:30
92F：→ madbele : 台股以近10年来看是三倍 11/24 19:30
93F：推 s70337033 : 今年四月我的正二最多-47.55% 11/24 19:32
94F：推 WDW0604 : 早晚会上5万点，何不一开始就欧印？ 11/24 19:33
95F：嘘 henryeech : 要问几次 11/24 20:18
97F：→ iamacomic : 往回看前50年就知道股市是不是向右上走了 11/24 20:45
98F：推 kikidmore : QLD 2006到现在6500% 11/24 21:00
99F：嘘 POWERSERIES : 路径相依型股票，会有无限种可能 11/24 21:15
100F：推 repast : 欧印好 不用再平衡 再平衡只是让你抱的住但绩效没 11/24 21:28
101F：→ repast : 比较好 11/24 21:28
102F：推 shaun851025 : 1 但先问问自己今年四月那种跌幅有没有办法扛着 11/24 21:30
103F：推 Frobel : 你几岁要先讲啊 60岁 all in可能直接死 11/24 21:31
104F：→ Frobel : 20岁你不all in就白看书了 11/24 21:32
105F：推 venusvirus : 买了删app，看到大跌的新闻有钱再加码 11/24 21:39
106F：推 z5411 : 这种事还要问人的话我建议你买0050就好 11/24 22:12
107F：推 qoo60606 : 都读完了怎麽会问这问题 11/24 22:23
108F：→ ll1117 : 到底是有多想不劳而获的退休？ 11/24 22:28
109F：→ ll1117 : 不是专业投资人，还是稳紮稳打的比较好，付出多少努 11/24 22:30
110F：→ ll1117 : 力承担多少风险获得多少回报才是正循环 11/24 22:30
111F：→ tsubasa1116 : ？为什麽买正二是不劳而获？也是好好承担风险了啊 11/24 23:49
112F：推 Crazyloveyou: 买了放着 现股买进 分批买进 有跌就买 尽量摊平成本 11/24 23:58
113F：→ Crazyloveyou: 大盘跌烂杀进去就对啦 11/24 23:58
114F：推 vettelking : 就说了原型跟正2没有扛不扛的住问题，都不会被断头 11/25 01:13
115F：→ vettelking : ，只有时间报酬跟解套问题 11/25 01:13
116F：嘘 xc2v : 自己试算 11/25 08:18
117F：推 ctx705f : 都看完书了 如果没有选1 代表你要多看几遍 11/25 09:25