作者ccmaple (CCC)
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標題[請益] 50%正二與100%原型比較
時間Sun Nov 23 07:53:31 2025
最近版上在討論Allin 問題
我是認同all in 市場，也已all in
是真all in , 所以連突然下跌急殺加碼的錢都沒有
要加碼只有每個月薪水或者質押/信貸
所以想比較這兩個策略
哪一個比較適合無腦操作，報酬率更高？
策略 A：50% 現金 + 50% 2 倍槓桿 正二（大仁法），崩盤時持續再平衡
策略 B：100% 原型 ETF ，崩盤時切換 → 2 倍槓桿，反彈後切回
這期間最難的應該是
1. 正二法的再平衡時間
2. 100%原型切槓桿的比例（下跌多少切、要切多少）
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1F：推 spike1215 : 不符合無腦定義喔@@太燒腦了 11/23 07:54
2F：→ spike1215 : 分分秒秒都選擇肢，你要無腦就是拉長看盤週期 11/23 07:55
3F：→ spike1215 : 最好設定好丟給電腦做，才是真無腦 11/23 07:56
4F：→ ShinHsin : 這是簡單數學列式可算的,但你未知崩盤等待時間長度 11/23 07:56
5F：→ ShinHsin : 跟崩盤幅度算區間值 11/23 07:58
6F：推 devidevi : 如果有無腦操作的方式，早就成為世界首富了 11/23 07:59
7F：推 chobit618 : 丟給ai幫你算看看？ 11/23 08:00
8F：推 chu : 要無腦就正二 一年平衡一次 拉回20％多平衡一次 11/23 08:03
9F：→ n555123 : 猜的，A搭配債券>B>A，但復現率高的應該是B，而執11/23 08:05
10F：→ n555123 : 行壓力小的是A，很多人不看淨值只看損益，遇到下殺 11/23 08:05
11F：→ n555123 : 連1beta都不想吃，你讓他賣掉切正二他會有壓力 11/23 08:05
12F：→ n555123 : 正二這套現金多，壓力小，靈活但平衡時間要自己抓 11/23 08:05
13F：推 onekoni : 兩個槓桿率不同 11/23 08:09
14F：→ onekoni : A只有1 B落在1-2之間 論報酬應該是B 11/23 08:10
15F：推 junior020486: 我覺得你原型跟正二切換，有可能上漲段太早切回原 11/23 08:11
16F：→ junior020486: 型 11/23 08:11
17F：推 onekoni : 台股理論上開到1.5-3最佳 不過槓桿高波動也更高 11/23 08:11
抱歉沒說清楚，這邊應該是以美股當基底
18F：→ junior020486: 我是覺得如果原型切到正二就不要切回原型了 11/23 08:12
19F：→ junior020486: 其他時間可以繼續原型 11/23 08:12
20F：推 junior020486: 只看報酬不看風險的話，不知道會不會崩盤，不如50 11/23 08:15
21F：→ junior020486: 原型/50正二，平常也是定期定額50原型/50正二，崩盤 11/23 08:15
22F：→ junior020486: 把原型全部切正二，切完後繼續買入50原型/50正二 11/23 08:15
※ 編輯: ccmaple (27.51.8.69 臺灣), 11/23/2025 08:23:15
23F：推 junior020486: 同樣槓桿率我不覺得50現金/50正二報酬比100%原型差 11/23 08:23
24F：→ junior020486: 納指的最佳槓桿率2.4，後照鏡回測的，我就只分批買 11/23 08:24
25F：→ junior020486: 入QLD，等20年後再回答你 11/23 08:24
26F：→ junior020486: 沒人知道未來是不是最適槓桿率還是2.4 11/23 08:24
27F：推 Comtw : 又要無腦 又要報酬率高 有這麼好的事 11/23 08:26
28F：推 junior020486: 你要隨時看盤面去想，我們不是未來人 11/23 08:28
29F：→ junior020486: 只看報酬率，你就100%正二 11/23 08:29
30F：→ junior020486: 今年遇到四月那個大跌，11月又跌2000點，還上上下下 11/23 08:29
31F：→ junior020486: 磨 11/23 08:29
32F：推 touchbird : 正二仔碰到一次大盤50%跌幅就歸零了 11/23 08:31
35F：→ junior020486: 正二的報酬率還是略優於原型 11/23 08:31
36F：→ junior020486: 沒有一次50%這種事，因為台股有跌停，美股有熔斷 11/23 08:32
37F：→ junior020486: 正二是「每日」兩倍槓桿 11/23 08:32
38F：推 knowing : 不用開 好好工作 11/23 08:33
39F：推 devidevi : 你看上漲當然是正2好，如果是下跌呢 11/23 08:33
40F：→ junior020486: 正二是怕大跌，4月那麼慘，今年正二還是略優於原型 11/23 08:33
41F：→ junior020486: 下跌都不好啊，問題是你會買股票不就預期長期向上， 11/23 08:34
42F：→ junior020486: 漲的時間比跌的時間多嗎？ 11/23 08:34
43F：→ junior020486: 要是知道會下跌，持有短債或是現金不是最好？ 11/23 08:34
44F：推 lifeterry : 100趴原型，然後質押後，等於預支自己當年度的完整 11/23 08:34
45F：→ lifeterry : 現金流，於每次長黑，打入百分之1到5，轉身為本多 11/23 08:34
46F：→ lifeterry : 終勝派 11/23 08:34
47F：→ junior020486: 你那個樣子有質押利息，還不如下跌切正二 11/23 08:35
48F：→ junior020486: 而且走空遇到長熊，券商在你一年半到期後有可能不 11/23 08:37
49F：→ junior020486: 給你展期質押 11/23 08:37
50F：→ lifeterry : 這樣遇到空頭市場，心力壓力小很多，長期存股來說 11/23 08:37
51F：→ lifeterry : ，每次都是買相對低點，長期報酬率會增加 11/23 08:37
52F：→ junior020486: 券商給你來個雨天收傘很哭 11/23 08:37
53F：→ lifeterry : 用質押的部分，不是要一筆打入 11/23 08:37
54F：推 junior020486: 就算不是一筆打入，質押合約到期要借新還舊，券商可 11/23 08:39
55F：→ junior020486: 以不給展期 11/23 08:39
56F：→ lifeterry : 我是先撥入券商，然後分批請款，然後0050質押利率 11/23 08:39
57F：→ lifeterry : 非常低，也沒有斷頭的機會 11/23 08:39
58F：推 zerg999 : B的時間點是最難的吧，哪時才算崩？怎樣才算崩？ 11/23 08:39
59F：→ junior020486: 來個長熊，你維持率就算夠，他不給你展期也很哭 11/23 08:39
60F：→ junior020486: 你不能確定他一定給借新還舊 11/23 08:40
61F：→ lifeterry : 目前沒有遇過不給展延的，維持率 160以上，都只是 11/23 08:40
62F：→ lifeterry : 點個按鈕而已 11/23 08:40
63F：推 ted6219 : 走量化交易吧…找個信任的贏家，跟他的程式+與他分 11/23 08:41
64F：→ ted6219 : 潤，怎樣都賺得比你自己操場多 11/23 08:41
65F：→ ted6219 : 好的策略，年化保底40%；就算贏家要分潤2成，至少 11/23 08:42
66F：→ ted6219 : 也有30%，風控做好，過程中只有損耗，沒有套牢 11/23 08:42
67F：推 junior020486: 沒遇過不代表沒有啊XD 我之前問營業員，她也是說沒 11/23 08:43
68F：→ junior020486: 發生過這種長熊，之前2000、2008那種，質押還不盛 11/23 08:43
69F：→ junior020486: 行，甚至0050還是2003成立的，遇到2000、2008那種真 11/23 08:43
70F：→ junior020486: 的不好說 11/23 08:43
71F：推 qpqp1 : 正二哥不是說只要有再平衡，何時執行差別不大，挑一 11/23 08:43
72F：→ qpqp1 : 個自己覺得舒服的比例就好啊 11/23 08:43
73F：→ junior020486: 甚至2008還有金融機構也曝險雷曼，好險曝險不多，搞 11/23 08:44
74F：→ junior020486: 不好到時候金控自己都需要錢，就會收傘 11/23 08:44
75F：→ lifeterry : 我指的質押開槓部分，只開到自己年度現金流大小而 11/23 08:45
76F：→ lifeterry : 已，但是因為持有原型，心理壓力會小很多，我是持 11/23 08:45
77F：→ lifeterry : 續買進派遣的，這樣抗幾次空頭下來，比較可以睡 11/23 08:45
78F：推 s70337033 : 我選A 有一半現金真的爽 拿去抽股票還是放高利活存 11/23 08:46
79F：推 Comtw : A是被動再平衡 B你還要預測漲跌 11/23 08:51
80F：→ tsubasa1116 : 我是A，但比例大概60%正二30%現金，有現金在手心理 11/23 08:51
81F：→ tsubasa1116 : 壓力比較小 11/23 08:51
82F：→ w901741 : 留現金，等到現金有一定的程度後拿去全款買房，遇 11/23 08:53
83F：→ w901741 : 到下跌就掛四出來投入正二 11/23 08:53
84F：推 qoo60606 : 大仁哥書再多看幾遍 11/23 09:00
85F：推 doubi : 覺得股價委屈時用正二大法，覺得股價進入高原期換 11/23 09:22
86F：→ doubi : 回正股 11/23 09:22
87F：噓 qw2974 : 你說要無腦，又說要預測低點去調整槓桿 11/23 09:37
88F：推 Anthony53 : 請問如果用方法一 但是每年會在固定投入一筆錢 這 11/23 09:47
89F：→ Anthony53 : 樣的再平衡是每年投入的時候再平衡 還是當比例跑掉 11/23 09:47
90F：→ Anthony53 : 太多（例如75：50）的時候就先再平衡 每年固定投入 11/23 09:47
91F：→ Anthony53 : 的時候也在平衡一次呢 11/23 09:47
92F：→ bntimlin : 自己試算1/1~4月那段50%正二有沒有跑贏原型就好啦 11/23 09:48
93F：→ bntimlin : 其實還有一個問題啦 每日轉帳限額300萬 跑銀行很煩 11/23 09:49
94F：推 madbele : 不要想預測低點，真那麼好預測就問你這次低點在哪 11/23 09:53
95F：推 abc0922001 : 真的都以為能在低點切換正2喔，這麼厲害 11/23 09:57
96F：→ rebel : 前兩天有個YT連結 50/50正二其實這兩年輸100% 0050 11/23 09:59
97F：→ rebel : 可以去看看 11/23 09:59
98F：推 ALiGoo : 為什麼要這麼極端 就不能80%原型 正二現金各10%嗎 11/23 10:05
99F：推 Comtw : 其實正二是追蹤期貨 不是0050 11/23 10:39
101F：推 silveriii : 50%是為了讓你能夠安心長期待在市場的 不是最大化 11/23 11:14
102F：→ silveriii : 利益 11/23 11:14
103F：推 rebel : 其實就是我們常用0050取代原型 但忘記其實兩者還是 11/23 11:17
104F：→ rebel : 不一樣 今年0050含息31% 指數只有26% 所以50/50兩 11/23 11:17
105F：→ rebel : 倍原型今年贏不了0050 100% 但應該還是贏100%原型 11/23 11:17
106F：→ rebel : 像006204 11/23 11:17
107F：推 RONC : 可以試著操作，但如果操作績效輸歐印原型大盤 11/23 11:33
108F：→ RONC : 或是花一堆時間只贏不到最低時薪 11/23 11:33
109F：→ RONC : 就乖乖大盤存好存滿 11/23 11:33
110F：推 lsslz : 上面影片也是帶有偏見的在黑啦 嘴巴說不引戰講話一 11/23 12:41
111F：→ lsslz : 直嘲諷 確實很多提出來的數據證明正二沒大仁哥說的 11/23 12:41
112F：→ lsslz : 好 但優點也都沒講 就算把他講的缺點加進去 正二還 11/23 12:41
113F：→ lsslz : 是最佳選擇 11/23 12:41
114F：→ lsslz : 而且他金融專業的人竟然講得出50%現金只能放在那不 11/23 12:50
115F：→ lsslz : 動的話 老巴賣股手持現金也不是真的現金啊 到底誰會 11/23 12:50
116F：→ lsslz : 真的擺現金在戶頭 11/23 12:50
117F：推 molopo : 平常50+債券 大跌質押+正2+再平衡 賺多賺少的問題 11/23 13:12
118F：→ molopo : 專注本業 銀行搬錢 認真工作 搬個幾百幾千 0050也夠 11/23 13:12
119F：→ molopo : 香了 本金才是重點 11/23 13:12
120F：→ molopo : 如果銀行不能搬超過100-200 建議先認真工作 11/23 13:13
121F：→ Gundam77 : 不要操作其實最好，除非你自制力夠強。 11/23 14:19
122F：→ Gundam77 : 我不知道哪裡找足夠的工具，所以找了一堆別人測。 11/23 14:20
123F：→ Gundam77 : 再平衡就一年找個鋪定的日子做就好，例如自己生日 11/23 14:21
124F：→ Gundam77 : 再平衡就找日子機械做就好，例如自己生日。 11/23 14:22
125F：→ Gundam77 : 看景氣燈號切換也是個可行方案，5個燈號就按比例囉 11/23 14:23
126F：→ Gundam77 : 再來就是不要起貪念，不管少賺或多賠都要機械化。 11/23 14:24
127F：→ Gundam77 : 除非有必要做策略調整，不然請堅持到底。 11/23 14:26
128F：推 ctx705f : 是不是都沒看書才會這樣問 曝險定好就不要動 11/23 14:27
129F：推 plaay : 定時再平衡就好了啦 現金就是配置的一部份 11/23 14:45
130F：→ plaay : 不然50%50%在大漲的時候，總會想說另一半錢都沒漲到 11/23 14:45
131F：推 BruceChen227: 資產沒有8位數不用想配置啦 歐印就對了 11/23 16:35
132F：推 f204137 : 正2遇到盤整最傷 11/23 16:40
133F：→ chungfxx : 100%正二再加信貸投入都不看股票，每個月的貸款就當 11/23 19:02
134F：→ chungfxx : 成房貸繳掉，要就終極無腦，只要給你看到股票你一賣 11/23 19:02
135F：→ chungfxx : 就是輸 11/23 19:02
136F：推 dan540760 : A遇到盤整達不到2倍會輸100%原型 11/23 23:08
137F：推 dan540760 : B就看你崩盤後有沒有賺沒有就是輸純現金買 11/23 23:12
138F：推 akers : 一半正二一半現金，那個現金不是讓你隨意挪用的，隨 11/24 11:27
139F：→ akers : 時要準備下跌執行再平衡，如果沒執行到就被100%原 11/24 11:27
140F：→ akers : 型海放了，有50%現金只是一個心理安慰而已。 11/24 11:27
141F：推 hiris : 推大仁哥的書再多看幾遍！ 11/24 12:55