作者ccmaple (CCC)
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标题[请益] 50%正二与100%原型比较
时间Sun Nov 23 07:53:31 2025
最近版上在讨论Allin 问题
我是认同all in 市场，也已all in
是真all in , 所以连突然下跌急杀加码的钱都没有
要加码只有每个月薪水或者质押/信贷
所以想比较这两个策略
哪一个比较适合无脑操作，报酬率更高？
策略 A：50% 现金 + 50% 2 倍杠杆 正二（大仁法），崩盘时持续再平衡
策略 B：100% 原型 ETF ，崩盘时切换 → 2 倍杠杆，反弹後切回
这期间最难的应该是
1. 正二法的再平衡时间
2. 100%原型切杠杆的比例（下跌多少切、要切多少）
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※ 发信站: 批踢踢实业坊(ptt.cc), 来自: 27.51.8.69 (台湾)
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1F：推 spike1215 : 不符合无脑定义喔@@太烧脑了 11/23 07:54
2F：→ spike1215 : 分分秒秒都选择肢，你要无脑就是拉长看盘周期 11/23 07:55
3F：→ spike1215 : 最好设定好丢给电脑做，才是真无脑 11/23 07:56
4F：→ ShinHsin : 这是简单数学列式可算的,但你未知崩盘等待时间长度 11/23 07:56
5F：→ ShinHsin : 跟崩盘幅度算区间值 11/23 07:58
6F：推 devidevi : 如果有无脑操作的方式，早就成为世界首富了 11/23 07:59
7F：推 chobit618 : 丢给ai帮你算看看？ 11/23 08:00
8F：推 chu : 要无脑就正二 一年平衡一次 拉回20％多平衡一次 11/23 08:03
9F：→ n555123 : 猜的，A搭配债券>B>A，但复现率高的应该是B，而执11/23 08:05
10F：→ n555123 : 行压力小的是A，很多人不看净值只看损益，遇到下杀 11/23 08:05
11F：→ n555123 : 连1beta都不想吃，你让他卖掉切正二他会有压力 11/23 08:05
12F：→ n555123 : 正二这套现金多，压力小，灵活但平衡时间要自己抓 11/23 08:05
13F：推 onekoni : 两个杠杆率不同 11/23 08:09
14F：→ onekoni : A只有1 B落在1-2之间 论报酬应该是B 11/23 08:10
15F：推 junior020486: 我觉得你原型跟正二切换，有可能上涨段太早切回原 11/23 08:11
16F：→ junior020486: 型 11/23 08:11
17F：推 onekoni : 台股理论上开到1.5-3最佳 不过杠杆高波动也更高 11/23 08:11
抱歉没说清楚，这边应该是以美股当基底
18F：→ junior020486: 我是觉得如果原型切到正二就不要切回原型了 11/23 08:12
19F：→ junior020486: 其他时间可以继续原型 11/23 08:12
20F：推 junior020486: 只看报酬不看风险的话，不知道会不会崩盘，不如50 11/23 08:15
21F：→ junior020486: 原型/50正二，平常也是定期定额50原型/50正二，崩盘 11/23 08:15
22F：→ junior020486: 把原型全部切正二，切完後继续买入50原型/50正二 11/23 08:15
※ 编辑: ccmaple (27.51.8.69 台湾), 11/23/2025 08:23:15
23F：推 junior020486: 同样杠杆率我不觉得50现金/50正二报酬比100%原型差 11/23 08:23
24F：→ junior020486: 纳指的最佳杠杆率2.4，後照镜回测的，我就只分批买 11/23 08:24
25F：→ junior020486: 入QLD，等20年後再回答你 11/23 08:24
26F：→ junior020486: 没人知道未来是不是最适杠杆率还是2.4 11/23 08:24
27F：推 Comtw : 又要无脑 又要报酬率高 有这麽好的事 11/23 08:26
28F：推 junior020486: 你要随时看盘面去想，我们不是未来人 11/23 08:28
29F：→ junior020486: 只看报酬率，你就100%正二 11/23 08:29
30F：→ junior020486: 今年遇到四月那个大跌，11月又跌2000点，还上上下下 11/23 08:29
31F：→ junior020486: 磨 11/23 08:29
32F：推 touchbird : 正二仔碰到一次大盘50%跌幅就归零了 11/23 08:31
35F：→ junior020486: 正二的报酬率还是略优於原型 11/23 08:31
36F：→ junior020486: 没有一次50%这种事，因为台股有跌停，美股有熔断 11/23 08:32
37F：→ junior020486: 正二是「每日」两倍杠杆 11/23 08:32
38F：推 knowing : 不用开 好好工作 11/23 08:33
39F：推 devidevi : 你看上涨当然是正2好，如果是下跌呢 11/23 08:33
40F：→ junior020486: 正二是怕大跌，4月那麽惨，今年正二还是略优於原型 11/23 08:33
41F：→ junior020486: 下跌都不好啊，问题是你会买股票不就预期长期向上， 11/23 08:34
42F：→ junior020486: 涨的时间比跌的时间多吗？ 11/23 08:34
43F：→ junior020486: 要是知道会下跌，持有短债或是现金不是最好？ 11/23 08:34
44F：推 lifeterry : 100趴原型，然後质押後，等於预支自己当年度的完整 11/23 08:34
45F：→ lifeterry : 现金流，於每次长黑，打入百分之1到5，转身为本多 11/23 08:34
46F：→ lifeterry : 终胜派 11/23 08:34
47F：→ junior020486: 你那个样子有质押利息，还不如下跌切正二 11/23 08:35
48F：→ junior020486: 而且走空遇到长熊，券商在你一年半到期後有可能不 11/23 08:37
49F：→ junior020486: 给你展期质押 11/23 08:37
50F：→ lifeterry : 这样遇到空头市场，心力压力小很多，长期存股来说 11/23 08:37
51F：→ lifeterry : ，每次都是买相对低点，长期报酬率会增加 11/23 08:37
52F：→ junior020486: 券商给你来个雨天收伞很哭 11/23 08:37
53F：→ lifeterry : 用质押的部分，不是要一笔打入 11/23 08:37
54F：推 junior020486: 就算不是一笔打入，质押合约到期要借新还旧，券商可 11/23 08:39
55F：→ junior020486: 以不给展期 11/23 08:39
56F：→ lifeterry : 我是先拨入券商，然後分批请款，然後0050质押利率 11/23 08:39
57F：→ lifeterry : 非常低，也没有断头的机会 11/23 08:39
58F：推 zerg999 : B的时间点是最难的吧，哪时才算崩？怎样才算崩？ 11/23 08:39
59F：→ junior020486: 来个长熊，你维持率就算够，他不给你展期也很哭 11/23 08:39
60F：→ junior020486: 你不能确定他一定给借新还旧 11/23 08:40
61F：→ lifeterry : 目前没有遇过不给展延的，维持率 160以上，都只是 11/23 08:40
62F：→ lifeterry : 点个按钮而已 11/23 08:40
63F：推 ted6219 : 走量化交易吧…找个信任的赢家，跟他的程式+与他分 11/23 08:41
64F：→ ted6219 : 润，怎样都赚得比你自己操场多 11/23 08:41
65F：→ ted6219 : 好的策略，年化保底40%；就算赢家要分润2成，至少 11/23 08:42
66F：→ ted6219 : 也有30%，风控做好，过程中只有损耗，没有套牢 11/23 08:42
67F：推 junior020486: 没遇过不代表没有啊XD 我之前问营业员，她也是说没 11/23 08:43
68F：→ junior020486: 发生过这种长熊，之前2000、2008那种，质押还不盛 11/23 08:43
69F：→ junior020486: 行，甚至0050还是2003成立的，遇到2000、2008那种真 11/23 08:43
70F：→ junior020486: 的不好说 11/23 08:43
71F：推 qpqp1 : 正二哥不是说只要有再平衡，何时执行差别不大，挑一 11/23 08:43
72F：→ qpqp1 : 个自己觉得舒服的比例就好啊 11/23 08:43
73F：→ junior020486: 甚至2008还有金融机构也曝险雷曼，好险曝险不多，搞 11/23 08:44
74F：→ junior020486: 不好到时候金控自己都需要钱，就会收伞 11/23 08:44
75F：→ lifeterry : 我指的质押开杠部分，只开到自己年度现金流大小而 11/23 08:45
76F：→ lifeterry : 已，但是因为持有原型，心理压力会小很多，我是持 11/23 08:45
77F：→ lifeterry : 续买进派遣的，这样抗几次空头下来，比较可以睡 11/23 08:45
78F：推 s70337033 : 我选A 有一半现金真的爽 拿去抽股票还是放高利活存 11/23 08:46
79F：推 Comtw : A是被动再平衡 B你还要预测涨跌 11/23 08:51
80F：→ tsubasa1116 : 我是A，但比例大概60%正二30%现金，有现金在手心理 11/23 08:51
81F：→ tsubasa1116 : 压力比较小 11/23 08:51
82F：→ w901741 : 留现金，等到现金有一定的程度後拿去全款买房，遇 11/23 08:53
83F：→ w901741 : 到下跌就挂四出来投入正二 11/23 08:53
84F：推 qoo60606 : 大仁哥书再多看几遍 11/23 09:00
85F：推 doubi : 觉得股价委屈时用正二大法，觉得股价进入高原期换 11/23 09:22
86F：→ doubi : 回正股 11/23 09:22
87F：嘘 qw2974 : 你说要无脑，又说要预测低点去调整杠杆 11/23 09:37
88F：推 Anthony53 : 请问如果用方法一 但是每年会在固定投入一笔钱 这 11/23 09:47
89F：→ Anthony53 : 样的再平衡是每年投入的时候再平衡 还是当比例跑掉 11/23 09:47
90F：→ Anthony53 : 太多（例如75：50）的时候就先再平衡 每年固定投入 11/23 09:47
91F：→ Anthony53 : 的时候也在平衡一次呢 11/23 09:47
92F：→ bntimlin : 自己试算1/1~4月那段50%正二有没有跑赢原型就好啦 11/23 09:48
93F：→ bntimlin : 其实还有一个问题啦 每日转帐限额300万 跑银行很烦 11/23 09:49
94F：推 madbele : 不要想预测低点，真那麽好预测就问你这次低点在哪 11/23 09:53
95F：推 abc0922001 : 真的都以为能在低点切换正2喔，这麽厉害 11/23 09:57
96F：→ rebel : 前两天有个YT连结 50/50正二其实这两年输100% 0050 11/23 09:59
97F：→ rebel : 可以去看看 11/23 09:59
98F：推 ALiGoo : 为什麽要这麽极端 就不能80%原型 正二现金各10%吗 11/23 10:05
99F：推 Comtw : 其实正二是追踪期货 不是0050 11/23 10:39
101F：推 silveriii : 50%是为了让你能够安心长期待在市场的 不是最大化 11/23 11:14
102F：→ silveriii : 利益 11/23 11:14
103F：推 rebel : 其实就是我们常用0050取代原型 但忘记其实两者还是 11/23 11:17
104F：→ rebel : 不一样 今年0050含息31% 指数只有26% 所以50/50两 11/23 11:17
105F：→ rebel : 倍原型今年赢不了0050 100% 但应该还是赢100%原型 11/23 11:17
106F：→ rebel : 像006204 11/23 11:17
107F：推 RONC : 可以试着操作，但如果操作绩效输欧印原型大盘 11/23 11:33
108F：→ RONC : 或是花一堆时间只赢不到最低时薪 11/23 11:33
109F：→ RONC : 就乖乖大盘存好存满 11/23 11:33
110F：推 lsslz : 上面影片也是带有偏见的在黑啦 嘴巴说不引战讲话一 11/23 12:41
111F：→ lsslz : 直嘲讽 确实很多提出来的数据证明正二没大仁哥说的 11/23 12:41
112F：→ lsslz : 好 但优点也都没讲 就算把他讲的缺点加进去 正二还 11/23 12:41
113F：→ lsslz : 是最佳选择 11/23 12:41
114F：→ lsslz : 而且他金融专业的人竟然讲得出50%现金只能放在那不 11/23 12:50
115F：→ lsslz : 动的话 老巴卖股手持现金也不是真的现金啊 到底谁会 11/23 12:50
116F：→ lsslz : 真的摆现金在户头 11/23 12:50
117F：推 molopo : 平常50+债券 大跌质押+正2+再平衡 赚多赚少的问题 11/23 13:12
118F：→ molopo : 专注本业 银行搬钱 认真工作 搬个几百几千 0050也够 11/23 13:12
119F：→ molopo : 香了 本金才是重点 11/23 13:12
120F：→ molopo : 如果银行不能搬超过100-200 建议先认真工作 11/23 13:13
121F：→ Gundam77 : 不要操作其实最好，除非你自制力够强。 11/23 14:19
122F：→ Gundam77 : 我不知道哪里找足够的工具，所以找了一堆别人测。 11/23 14:20
123F：→ Gundam77 : 再平衡就一年找个铺定的日子做就好，例如自己生日 11/23 14:21
124F：→ Gundam77 : 再平衡就找日子机械做就好，例如自己生日。 11/23 14:22
125F：→ Gundam77 : 看景气灯号切换也是个可行方案，5个灯号就按比例罗 11/23 14:23
126F：→ Gundam77 : 再来就是不要起贪念，不管少赚或多赔都要机械化。 11/23 14:24
127F：→ Gundam77 : 除非有必要做策略调整，不然请坚持到底。 11/23 14:26
128F：推 ctx705f : 是不是都没看书才会这样问 曝险定好就不要动 11/23 14:27
129F：推 plaay : 定时再平衡就好了啦 现金就是配置的一部份 11/23 14:45
130F：→ plaay : 不然50%50%在大涨的时候，总会想说另一半钱都没涨到 11/23 14:45
131F：推 BruceChen227: 资产没有8位数不用想配置啦 欧印就对了 11/23 16:35
132F：推 f204137 : 正2遇到盘整最伤 11/23 16:40
133F：→ chungfxx : 100%正二再加信贷投入都不看股票，每个月的贷款就当 11/23 19:02
134F：→ chungfxx : 成房贷缴掉，要就终极无脑，只要给你看到股票你一卖 11/23 19:02
135F：→ chungfxx : 就是输 11/23 19:02
136F：推 dan540760 : A遇到盘整达不到2倍会输100%原型 11/23 23:08
137F：推 dan540760 : B就看你崩盘後有没有赚没有就是输纯现金买 11/23 23:12
138F：推 akers : 一半正二一半现金，那个现金不是让你随意挪用的，随 11/24 11:27
139F：→ akers : 时要准备下跌执行再平衡，如果没执行到就被100%原 11/24 11:27
140F：→ akers : 型海放了，有50%现金只是一个心理安慰而已。 11/24 11:27
141F：推 hiris : 推大仁哥的书再多看几遍！ 11/24 12:55