作者dhier (喜歡一個人孤獨的時刻)
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標題[標的] 美股ETF DRAI - AI 操盤的股債配置？
時間Thu Oct 9 12:42:04 2025
最近 AI 熱潮延燒，也看到很多新聞媒體報導這個DRAI ETF
看到去年才掛牌，主打用 AI 模型去調整 ETF 權重
算是把股債配置交給 AI 來操盤
【成分配置】
DRAI 本身不是單純選股，而是「ETF 的組合」：
槓桿股：TQQQ、SPXL、SOXL、UDOW
債券：BND、IEF、HYG
現金替代：FGXXX
大致上就是高 Beta 科技搭配債券防守
→ 再由 AI 動態調整比例
【績效】
2025 YTD：DRAI 約 +19%
今年四月大盤回檔時
DRAI 的跌幅確實比 SPY 淺，反彈也快
【優點】
抗跌性：AI 會在市況不佳時加碼債券，回撤比傳統科技型 ETF 小
成長性：漲勢靠槓桿 ETF 帶動，牛市時爆發力明顯
分散風險：避免單押 Nvidia 或幾檔科技巨頭
【缺點】
管理費偏高：AI 主動管理 + 底層 ETF 成本，長期吃掉部分報酬
透明度不足：AI 怎麼判斷、什麼時候調整，外界看不到全貌
歷史太短：2024 上市，目前績效還不具統計意義
【觀察心得】
看起來 DRAI 的定位比較像AI 操盤版的資產配置
攻守兼備，但能不能持續贏過大盤還要時間驗證
想參與 AI 題材但又怕單押風險的人可以觀察
目前小額購買，列入追蹤名單
若一年後績效穩定跑贏，再考慮加碼布局
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1F：→ elven : DRAI，我有小買一些，當成觀察 10/09 12:45
2F：推 keel90135 : 看起來就很爛的東西 吸引你的點在哪？ 10/09 12:48
3F：推 Mingleez : 其實只要經過崩盤後的回測就可以拿來當作參考 如果 10/09 12:50
4F：→ Mingleez : 說他在大跌前後都比標普納指原形都來得好 那確實是 10/09 12:50
5F：→ Mingleez : 顛覆整個資產配置的想法 10/09 12:50
6F：推 delaluna : AI操盤 所以表現不好就不能怪經理人了？ 10/09 12:52
7F：→ elven : 他的股，債，現金，各1/3，我是覺得很保守 10/09 12:53
8F：→ elven : 但是細看的話，他的股是TQQQ，這就不一定保守了 10/09 12:55
9F：→ elven : 就讓時間來證明AI操盤是不是能跟上漲幅減少跌幅 10/09 12:56
10F：→ elven : YTD介於QQQ和TQQQ，是合理的數字 10/09 12:59
11F：→ elven : 如果不敢(不想)長持TQQQ，又希望可以比原型多一些曝 10/09 13:00
12F：→ elven : 險，可以考慮 10/09 13:00
13F：推 carti : DRAI 我也有觀察，確實比想像中穩 10/09 13:59
14F：推 woo1916 : 如果績效好的話，管理費真的不用太在意... 10/09 13:59
15F：推 hensel : 17M aum這個不好經驗吧 10/09 14:01
16F：→ hensel : 超高1.5%費用，整年收你20多萬美元是能賺什麼？ 10/09 14:03
17F：推 smileray : 管理費有點高，不過如果可以賺錢就沒差吧 10/09 14:25
18F：推 BBKOX : 走勢跟QQQ幾乎重合 10/09 14:27
19F：→ BBKOX : 成交量一個8000股，一個5000萬股 10/09 14:30
20F：→ BBKOX : 管理費至少差1% 10/09 14:30
21F：推 BBKOX : 只能說AI算法有待改進 10/09 14:34
22F：推 ccmchicken : 整體感覺是新型態 ETF，但還在起步階段 10/09 14:49
23F：推 a89182a89182: 買TQQQ就好了啊 認真說這數字比大盤好沒多少 沒什 10/09 14:52
24F：→ a89182a89182: 麼厲害的 10/09 14:52
25F：→ a89182a89182: AI 要搭配重倉 期權融資 才真的有搞頭 在高報酬低 10/09 14:53
26F：→ a89182a89182: 風險勇敢槓桿 10/09 14:53
27F：推 fishtofish : 拿來分散投資組合風險還蠻實用 10/09 15:19
28F：推 ijigo : 高 Beta 搭債券，漲跌幅都控制得不錯 10/09 17:22
29F：→ elven : 需要時間驗證 10/09 18:40
30F：→ elven : 以YTD來看，比QQQ好，以一年來看，跟QQQ差不多 10/09 18:42
31F：→ elven : 要經過熊市才能知道抗跌和回彈的強度 10/09 18:43
32F：推 LeeTaekGeun : 我小額買進，目前報酬比預期好 10/09 20:27
33F：推 kitty780717 : 很多人看到 DRAI 會先質疑管理費貴、ETF 裡面再包 E 10/09 23:00
34F：→ kitty780717 : TF，但我覺得換個角度看，就是有人幫你把槓桿 ETF 10/09 23:00
35F：→ kitty780717 : 跟債券組合起來，還會根據市況調整比例。對小資族 10/09 23:00
36F：→ kitty780717 : 來說，自己去買 QQQ 再配 BND，還要盯盤調整，其實 10/09 23:00
37F：→ kitty780717 : 不一定做得比 AI 好 10/09 23:01
38F：推 Zeys0 : 只有一年成績單算不錯~ 10/10 00:51
39F：推 shadowstars : 有槓桿成分，漲跌會比傳統 ETF 明顯 10/10 09:28
40F：推 ilyhb0258 : 目前的績效表現確實不錯，但以一個新產品來說，我會 10/10 14:23
41F：→ ilyhb0258 : 再等等 10/10 14:23
42F：推 rainbowkit : 適不適合放長期還需要更多時間觀察 10/10 15:23
43F：推 goldhypnos47: 它裡面有槓桿 ETF，本來以為會更慘，後來仔細研究才 10/10 15:44
44F：→ goldhypnos47: 發現，AI 模型調整將債券比重拉高，幫它擋住不少跌 10/10 15:44
45F：→ goldhypnos47: 幅，所以應該還是有差 10/10 15:44
46F：推 akennyg0211 : 目前台股真的沒再碰了，最近改研究美股，你不說我 10/10 20:35
47F：→ akennyg0211 : 還真沒觀察到這隻，看了一下發行的背景蠻硬的~~ 10/10 20:35
48F：推 p28524c : 在大牛市裡可能就不如純科技 ETF 那麼猛，對於怕波 10/11 10:17
49F：→ p28524c : 動或是小白的人來說可能是一種解方，所以追求最大 10/11 10:17
50F：→ p28524c : 化報酬的人來說未必適合 10/11 10:17