作者zxczxc2079 (KKKKK)
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標題[請益] 高股息ETF換到市值型的操作
時間Sun Sep 21 23:45:36 2025
剛出社會5年後初入股市
當時個性保守 只想存高股息 有現金入袋為安
10年過去了 有感於資產翻倍速度明顯遜於市值型
先不論這幾年因台積電大幅度抬升的關係 市值型長遠來看 績效優於高股息 應該是不爭的事
實
目前手上0056約90張 均價約27 帳面上仍有33%的獲利
近日想全數轉到0050或006208
約20年後退休時 在考慮轉回高股息
想請教各位高手的操作策略
1-1
一次全數賣出0056 一次買入市值型
長遠來看 市值型一次買在最高價和最低價 報酬率似乎差異不是很大
儘管如此 現在大盤在相對高檔 要一次換到市值型 仍要克服心魔
1-2
一次全數賣出0056 花1-2年分批買入市值型
2-1
花1-2年分批賣出0056 分批買入市值型
這個做法主要擔心 到時候0056的獲利都已經吐回去(不敢設想會回到40的價位)
還請各方高手賜教 感謝～
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1F：推 Fezico : 重點其實是再投入，不要覺得自己能賣最高買最低 09/21 23:47
2F：→ Haerin520 : 不用拉這麼長 又不是幾千張 09/21 23:48
3F：→ Haerin520 : 看你爽 不怕套就1追求心裡舒服就2 09/21 23:48
4F：→ Fezico : 現在把56換成50，後面有錢就繼續丟繼續持有不就長期 09/21 23:48
5F：→ Fezico : 投資玩法 09/21 23:48
6F：→ icecubes : 看你的接受度 如果你的帳面是紅的 變成綠很久 會不 09/21 23:50
7F：→ icecubes : 會不開心看你 09/21 23:50
8F：→ holysong : 信貸轉買50，用股息付貸款 09/21 23:50
9F：推 aazhong : 你覺得怎麼買你晚上睡得著就好 0050不用想那麼多 09/21 23:50
10F：噓 Luwan : 一鍵賣出一鍵買入困難嗎 09/21 23:52
11F：→ icecubes : 做股票的決定只問自己的決定 會不會後悔 不要抱怨 09/21 23:53
12F：→ icecubes : 就好 09/21 23:53
13F：→ dogalan : 1-1或2-1 09/21 23:56
14F：推 gn0707107 : 0056 配息跟定期定額 買0050 我是這樣做啦 09/21 23:57
15F：推 sai307 : 我是高股息配息都丟0050 09/21 23:58
16F：→ kimula01 : 建議您不賣，拿配出來的跟多的資金存2330 09/21 23:58
17F：→ auden : 這點數量，一次換掉就好，而且，越快越好 09/21 23:59
18F：→ redbeanbread: 新的買市值 09/21 23:59
19F：→ auden : 我大約一個月前把80幾張0056換成50幾張0050，一個 09/22 00:05
20F：→ auden : 月過去，差異已經出來了 09/22 00:05
21F：推 bbignose : 賣掉一半全部換正二，正二再50/50再平衡 09/22 00:13
22F：推 cksai : 人多的地方不要去，像現在的0050 09/22 00:14
23F：推 keyofdejavu : 選高股息如果是因為高股息的選股邏輯你想要，那就可 09/22 00:14
24F：→ bbignose : 50配息看你要存現金再平衡或是買0050或正二都行 09/22 00:14
25F：→ keyofdejavu : 如果是在那邊現金流的話，我覺得很韭 09/22 00:14
26F：→ bbignose : 重點是風控 09/22 00:15
27F：→ keyofdejavu : 賣多少56就補多少50，是比較適合你的做法 09/22 00:15
28F：→ keyofdejavu : 不要聽人在那邊正2，根本不適合一般人玩 09/22 00:15
29F：推 cihumori : 1 09/22 00:24
30F：推 Kouson : 所以應該是選擇 不是操作 09/22 00:32
31F：噓 PTTpeter : 如果覺得市值型贏高股息，為啥20年後要轉高股息，這 09/22 00:35
32F：→ PTTpeter : 不是自打嘴巴，前後矛盾嗎!!! 09/22 00:36
33F：噓 UrFather : 來這問都是叫你歐印50,一兩個不同意見你敢聽嗎☺ 09/22 00:41
34F：→ swingman : 定期定額扣0050（看你想分多久扣完）錢不夠扣再賣0 09/22 00:49
35F：→ swingman : 056，或是大跌賣56進50，這樣會比清倉持有現金好 09/22 00:49
36F：推 barton : 質押30%+股利都買0050，基本不用擔心維持率 09/22 01:00
37F：推 aro3810 : 現在股市高點全部賣出56，等低點歐印50 09/22 01:13
38F：推 WMV : 都不賣 股息拿去買正二 09/22 01:18
39F：推 jhgfd134679 : 拿股利買市值型也行吧 09/22 01:25
40F：推 HAHAHUNG : 股息買市值型就好 現在漲這麼高別衝進去 09/22 01:31
41F：推 CHINAISSHIT : 認真說 把56拿去質押買市值 09/22 01:33
42F：→ CHINAISSHIT : 股息固定投入50 09/22 01:33
43F：→ CHINAISSHIT : 等下次大跌再一次換 現在真的居高思危 09/22 01:33
44F：推 repast : 1-1勝率絕對最高 就看你的決心了 09/22 01:52
45F：→ Informatik : 一鍵賣出 一鍵買入 想那麼多幹嘛 09/22 02:14
46F：推 gkkcast : 1-1啊，你都知道市值型成長比較快，那還等什麼？ 09/22 02:54
47F：推 vettelking : 下次國安基金進場的時候一次換0050 09/22 03:36
48F：推 awss1971 : 理論上是1-1預期報酬最好，實際上看你個人，只是~~ 09/22 04:28
49F：→ awss1971 : 1.如果你"認知"程度真如你自己說的，直接換是最好的 09/22 04:28
50F：→ awss1971 : 2.退休時再轉回高股息?這再次證明你的認知程度還不 09/22 04:28
51F：→ awss1971 : 夠 09/22 04:28
52F：→ awss1971 : 幾年前股版偶而還有0050 vs. 0056預期報酬之爭的文 09/22 04:28
53F：→ awss1971 : 章 09/22 04:28
54F：→ awss1971 : 出現，現在幾乎都沒有了~~ 09/22 04:28
55F：推 awss1971 : 說明大家認知程度有上升，只是還是不足 09/22 04:32
56F：推 boston31 : 這問題 我會建議問AI 09/22 06:13
57F：推 citymax : 可以看看清流君的影片 09/22 06:21
58F：推 lucky466 : 0056其實沒很差 09/22 06:23
59F：→ lucky466 : 高股息會補漲上去 09/22 06:23
60F：推 recky96 : 大盤回檔的時候再分匹買入，比較能克服心魔 09/22 06:26
61F：→ recky96 : 雖然都說指數型投資不用看價格，但自己的錢歐印真 09/22 06:27
62F：→ recky96 : 的有難度 09/22 06:27
63F：→ recky96 : 尤其當遇到盤整回跌，再等它爬回高點的時間真的折 09/22 06:29
64F：→ recky96 : 磨人 09/22 06:29
65F：→ biojo : 退休不用再換回去高股息 做對的事就持續做 09/22 06:49
66F：推 chu : 1-1 無腦轉移 就當換代號而已 09/22 07:28
67F：推 YCL13 : 覺得原PO而要先弄清楚為什麼自己10年來一直買0056會 09/22 07:35
68F：→ YCL13 : 獲利只有33%？中間有進出嗎？ 09/22 07:35
69F：→ adamk2 : 50跟56過去10年回測只有差2% 買股永遠是低買高賣 09/22 07:39
70F：→ adamk2 : 現在點位很高 建議拿56息去買50 或是56賣一半買50 09/22 07:39
71F：→ adamk2 : 或保留現金 等下次大跌入場 你目標20年 ㄧ定等的到 09/22 07:40
72F：推 dirk007 : 1-1 09/22 07:42
73F：推 elcdyegg : 還要轉回0056乾脆不要賣 09/22 07:43
74F：推 lucky466 : 先維持現狀，等大跌在轉0050 09/22 07:50
75F：推 BPineApple : 2萬點也有人說高點 然後呢 09/22 08:02
76F：→ BPineApple : 長期來看你買的點位根本不重要 重要是持續投入 09/22 08:03
77F：→ auden : 等下次大跌? 前提是要知道什麼時候跌. 09/22 08:04
78F：→ auden : 不然, 狀況一: 抱著原有的0056等大跌, 大跌時, 0056 09/22 08:06
79F：→ auden : 一樣縮水, 能換到的0050跟著少. 09/22 08:06
80F：→ auden : 狀況二: 先換成現金等. 等你等到大跌, 股市都不知翻 09/22 08:07
81F：→ auden : 幾翻了. 09/22 08:07
82F：推 badname : 新資金、股息改投0050 09/22 08:10
83F：→ auden : 90張0056一年股息大約能買四到五張0050吧. 09/22 08:13
84F：推 tiefu : 股息分批買50，現在市值型太熱，定期定額還好，大 09/22 08:14
85F：→ tiefu : 批投入建議回檔再說 09/22 08:14
86F：→ auden : 要累積到與90張0056同價值需要約10年. 09/22 08:14
87F：→ auden : 回檔時, 你的0056能沒事? 還是立馬換現金報著等? 09/22 08:16
88F：→ auden : 時間才是最大的成本. 09/22 08:17
89F：推 smallkop : 10年33%真的浪費時間 09/22 08:31
90F：推 tsainalunba4: 大聰明人在等跌到12000的 現在還是滿手現金 繼續等 09/22 08:44
91F：→ tsainalunba4: 待時機到來 09/22 08:44
92F：推 mig : 轉去市值型就不必轉回來了 09/22 08:53
93F：推 vux : 現在市值型太熱 09/22 08:56
94F：→ twhma : 直接信貸一筆錢投入0050，再用0056配息的錢去還。 09/22 09:01
95F：→ w271235 : 我年初美債全清，一次性買6208，四月初713全清，一 09/22 09:07
96F：→ w271235 : 次性買675L，供參 09/22 09:07
97F：推 flash789 : 1-1 09/22 09:09
98F：→ flash789 : 1-2 你是要持有現金？這比錢留在56更慘吧 09/22 09:09
99F：推 skuutama1122: 20年後不必轉回高股息 缺錢再慢慢一張一張賣市值型 09/22 09:37
100F：→ skuutama1122: 就好 09/22 09:37
101F：→ skuutama1122: 是我的話會先出清1/3的0056 現在直接買0050 09/22 09:37
102F：→ skuutama1122: 大盤每跌1%就賣0056轉買0050，指數漲多修正大約會 09/22 09:37
103F：→ skuutama1122: 落在8-10%左右 09/22 09:37
104F：→ OxFFFFFFFF : 歐印TQQQ 09/22 10:06
105F：→ LBJnot1to7 : TQQQ要歐印可以 但要等回檔20%以上再來 09/22 10:29
106F：推 BruceChen227: 幾百萬不用想了 一鍵出清買入正二 都要放20年了 或 09/22 10:37
107F：→ BruceChen227: 是美股大盤 09/22 10:37
108F：噓 GivemeApen : 歐印歐奧不就好了 09/22 10:47
109F：推 BBKOX : 現在偏高點，部分籌碼短期做波段進出就好 09/22 10:59
110F：推 zivchen1124 : 我也是買高股息ETF 然後利息通通定期定額買0050 09/22 11:06
111F：推 tnl0716 : 90張0056？你直接把配息拿去買市值型不就好了-.-.. 09/22 11:35
112F：→ wantsleep : 股息買0050啊 09/22 11:38
113F：推 tsainalunba4: 噢噢噢26000了好可怕 現在是高點 建議持有滿手現金 09/22 11:45
114F：→ tsainalunba4: 等待回檔到12000再投入 09/22 11:45
115F：推 awss1971 : 樓上~~我懂你~~可是你這樣還是太激進了~~ 09/22 11:54
116F：→ awss1971 : 我建議滿手現金等待回檔10000點再投入更便宜呀~~ 09/22 11:54
117F：→ alex00089 : 怕就分次變咩 09/22 12:35
118F：推 debris : 1-1勝率最高 但你不敢 因為違反人性 09/22 13:01
119F：推 lingarden : 像2022年連跌10個月越跌越買就對了 09/22 13:37
120F：推 danhunter : 還會問就是沒準備好 09/22 14:03
121F：→ brianawpak : 轉換的費用，都是成本 09/22 14:18
122F：推 ookk99 : 掐怕死、放怕飛 09/22 14:29
123F：推 planta : 不是說自己保守嗎？高點想衝動? 09/22 16:29
124F：推 kducky : 不要換 新的資金去投入市值型 09/22 18:30
125F：→ kducky : 你都自稱保守 那就是減少交易頻率 不過市值建議買 09/22 18:33
126F：→ kducky : 美國的 順便平衡風險 09/22 18:33
127F：推 T4XI : 你有本業 1-1 。 沒有第二個選擇 09/23 01:49
128F：推 djisjd4dv54 : 0056當初就是存股爽感，現金流看得到吃得到，但長線 09/24 14:08
129F：→ djisjd4dv54 : 資產增值真的會被市值型電爆 09/24 14:08
130F：→ djisjd4dv54 : 不過要一次All in0050/006208也要有顆鐵心臟，萬一 09/24 14:08
131F：→ djisjd4dv54 : 大盤回檔就Q了.... 09/24 14:08
132F：→ djisjd4dv54 : 我自己是分散心態，除了市值型以外，還佈局00938， 09/24 14:08
133F：→ djisjd4dv54 : 成分股挑台股大型龍頭＋分散各產業，不會像0056那 09/24 14:08
134F：→ djisjd4dv54 : 麼偏金融傳產，也比單壓台積電的市值型平衡一點。 09/24 14:08
135F：→ djisjd4dv54 : 等於兩邊優勢都有吃到，波動也比較能睡得著，不用 09/24 14:08
136F：→ djisjd4dv54 : 把0056一次倒光，慢慢換部分去市值＋00938分散一下 09/24 14:09
137F：→ djisjd4dv54 : ，你參考囉！ 09/24 14:09
138F：推 secret219 : 反正0056跟0050走勢一樣，只要你是直接一賣一買， 10/16 08:58
139F：→ secret219 : 你什麼時候換買到的股數不都差不多嗎 10/16 08:58