作者zxczxc2079 (KKKKK)
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标题[请益] 高股息ETF换到市值型的操作
时间Sun Sep 21 23:45:36 2025
刚出社会5年後初入股市
当时个性保守 只想存高股息 有现金入袋为安
10年过去了 有感於资产翻倍速度明显逊於市值型
先不论这几年因台积电大幅度抬升的关系 市值型长远来看 绩效优於高股息 应该是不争的事
实
目前手上0056约90张 均价约27 帐面上仍有33%的获利
近日想全数转到0050或006208
约20年後退休时 在考虑转回高股息
想请教各位高手的操作策略
1-1
一次全数卖出0056 一次买入市值型
长远来看 市值型一次买在最高价和最低价 报酬率似乎差异不是很大
尽管如此 现在大盘在相对高档 要一次换到市值型 仍要克服心魔
1-2
一次全数卖出0056 花1-2年分批买入市值型
2-1
花1-2年分批卖出0056 分批买入市值型
这个做法主要担心 到时候0056的获利都已经吐回去(不敢设想会回到40的价位)
还请各方高手赐教 感谢～
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※ 发信站: 批踢踢实业坊(ptt.cc), 来自: 42.72.20.128 (台湾)
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1F：推 Fezico : 重点其实是再投入，不要觉得自己能卖最高买最低 09/21 23:47
2F：→ Haerin520 : 不用拉这麽长 又不是几千张 09/21 23:48
3F：→ Haerin520 : 看你爽 不怕套就1追求心里舒服就2 09/21 23:48
4F：→ Fezico : 现在把56换成50，後面有钱就继续丢继续持有不就长期 09/21 23:48
5F：→ Fezico : 投资玩法 09/21 23:48
6F：→ icecubes : 看你的接受度 如果你的帐面是红的 变成绿很久 会不 09/21 23:50
7F：→ icecubes : 会不开心看你 09/21 23:50
8F：→ holysong : 信贷转买50，用股息付贷款 09/21 23:50
9F：推 aazhong : 你觉得怎麽买你晚上睡得着就好 0050不用想那麽多 09/21 23:50
10F：嘘 Luwan : 一键卖出一键买入困难吗 09/21 23:52
11F：→ icecubes : 做股票的决定只问自己的决定 会不会後悔 不要抱怨 09/21 23:53
12F：→ icecubes : 就好 09/21 23:53
13F：→ dogalan : 1-1或2-1 09/21 23:56
14F：推 gn0707107 : 0056 配息跟定期定额 买0050 我是这样做啦 09/21 23:57
15F：推 sai307 : 我是高股息配息都丢0050 09/21 23:58
16F：→ kimula01 : 建议您不卖，拿配出来的跟多的资金存2330 09/21 23:58
17F：→ auden : 这点数量，一次换掉就好，而且，越快越好 09/21 23:59
18F：→ redbeanbread: 新的买市值 09/21 23:59
19F：→ auden : 我大约一个月前把80几张0056换成50几张0050，一个 09/22 00:05
20F：→ auden : 月过去，差异已经出来了 09/22 00:05
21F：推 bbignose : 卖掉一半全部换正二，正二再50/50再平衡 09/22 00:13
22F：推 cksai : 人多的地方不要去，像现在的0050 09/22 00:14
23F：推 keyofdejavu : 选高股息如果是因为高股息的选股逻辑你想要，那就可 09/22 00:14
24F：→ bbignose : 50配息看你要存现金再平衡或是买0050或正二都行 09/22 00:14
25F：→ keyofdejavu : 如果是在那边现金流的话，我觉得很韭 09/22 00:14
26F：→ bbignose : 重点是风控 09/22 00:15
27F：→ keyofdejavu : 卖多少56就补多少50，是比较适合你的做法 09/22 00:15
28F：→ keyofdejavu : 不要听人在那边正2，根本不适合一般人玩 09/22 00:15
29F：推 cihumori : 1 09/22 00:24
30F：推 Kouson : 所以应该是选择 不是操作 09/22 00:32
31F：嘘 PTTpeter : 如果觉得市值型赢高股息，为啥20年後要转高股息，这 09/22 00:35
32F：→ PTTpeter : 不是自打嘴巴，前後矛盾吗!!! 09/22 00:36
33F：嘘 UrFather : 来这问都是叫你欧印50,一两个不同意见你敢听吗☺ 09/22 00:41
34F：→ swingman : 定期定额扣0050（看你想分多久扣完）钱不够扣再卖0 09/22 00:49
35F：→ swingman : 056，或是大跌卖56进50，这样会比清仓持有现金好 09/22 00:49
36F：推 barton : 质押30%+股利都买0050，基本不用担心维持率 09/22 01:00
37F：推 aro3810 : 现在股市高点全部卖出56，等低点欧印50 09/22 01:13
38F：推 WMV : 都不卖 股息拿去买正二 09/22 01:18
39F：推 jhgfd134679 : 拿股利买市值型也行吧 09/22 01:25
40F：推 HAHAHUNG : 股息买市值型就好 现在涨这麽高别冲进去 09/22 01:31
41F：推 CHINAISSHIT : 认真说 把56拿去质押买市值 09/22 01:33
42F：→ CHINAISSHIT : 股息固定投入50 09/22 01:33
43F：→ CHINAISSHIT : 等下次大跌再一次换 现在真的居高思危 09/22 01:33
44F：推 repast : 1-1胜率绝对最高 就看你的决心了 09/22 01:52
45F：→ Informatik : 一键卖出 一键买入 想那麽多干嘛 09/22 02:14
46F：推 gkkcast : 1-1啊，你都知道市值型成长比较快，那还等什麽？ 09/22 02:54
47F：推 vettelking : 下次国安基金进场的时候一次换0050 09/22 03:36
48F：推 awss1971 : 理论上是1-1预期报酬最好，实际上看你个人，只是~~ 09/22 04:28
49F：→ awss1971 : 1.如果你"认知"程度真如你自己说的，直接换是最好的 09/22 04:28
50F：→ awss1971 : 2.退休时再转回高股息?这再次证明你的认知程度还不 09/22 04:28
51F：→ awss1971 : 够 09/22 04:28
52F：→ awss1971 : 几年前股版偶而还有0050 vs. 0056预期报酬之争的文 09/22 04:28
53F：→ awss1971 : 章 09/22 04:28
54F：→ awss1971 : 出现，现在几乎都没有了~~ 09/22 04:28
55F：推 awss1971 : 说明大家认知程度有上升，只是还是不足 09/22 04:32
56F：推 boston31 : 这问题 我会建议问AI 09/22 06:13
57F：推 citymax : 可以看看清流君的影片 09/22 06:21
58F：推 lucky466 : 0056其实没很差 09/22 06:23
59F：→ lucky466 : 高股息会补涨上去 09/22 06:23
60F：推 recky96 : 大盘回档的时候再分匹买入，比较能克服心魔 09/22 06:26
61F：→ recky96 : 虽然都说指数型投资不用看价格，但自己的钱欧印真 09/22 06:27
62F：→ recky96 : 的有难度 09/22 06:27
63F：→ recky96 : 尤其当遇到盘整回跌，再等它爬回高点的时间真的折 09/22 06:29
64F：→ recky96 : 磨人 09/22 06:29
65F：→ biojo : 退休不用再换回去高股息 做对的事就持续做 09/22 06:49
66F：推 chu : 1-1 无脑转移 就当换代号而已 09/22 07:28
67F：推 YCL13 : 觉得原PO而要先弄清楚为什麽自己10年来一直买0056会 09/22 07:35
68F：→ YCL13 : 获利只有33%？中间有进出吗？ 09/22 07:35
69F：→ adamk2 : 50跟56过去10年回测只有差2% 买股永远是低买高卖 09/22 07:39
70F：→ adamk2 : 现在点位很高 建议拿56息去买50 或是56卖一半买50 09/22 07:39
71F：→ adamk2 : 或保留现金 等下次大跌入场 你目标20年 ㄧ定等的到 09/22 07:40
72F：推 dirk007 : 1-1 09/22 07:42
73F：推 elcdyegg : 还要转回0056乾脆不要卖 09/22 07:43
74F：推 lucky466 : 先维持现状，等大跌在转0050 09/22 07:50
75F：推 BPineApple : 2万点也有人说高点 然後呢 09/22 08:02
76F：→ BPineApple : 长期来看你买的点位根本不重要 重要是持续投入 09/22 08:03
77F：→ auden : 等下次大跌? 前提是要知道什麽时候跌. 09/22 08:04
78F：→ auden : 不然, 状况一: 抱着原有的0056等大跌, 大跌时, 0056 09/22 08:06
79F：→ auden : 一样缩水, 能换到的0050跟着少. 09/22 08:06
80F：→ auden : 状况二: 先换成现金等. 等你等到大跌, 股市都不知翻 09/22 08:07
81F：→ auden : 几翻了. 09/22 08:07
82F：推 badname : 新资金、股息改投0050 09/22 08:10
83F：→ auden : 90张0056一年股息大约能买四到五张0050吧. 09/22 08:13
84F：推 tiefu : 股息分批买50，现在市值型太热，定期定额还好，大 09/22 08:14
85F：→ tiefu : 批投入建议回档再说 09/22 08:14
86F：→ auden : 要累积到与90张0056同价值需要约10年. 09/22 08:14
87F：→ auden : 回档时, 你的0056能没事? 还是立马换现金报着等? 09/22 08:16
88F：→ auden : 时间才是最大的成本. 09/22 08:17
89F：推 smallkop : 10年33%真的浪费时间 09/22 08:31
90F：推 tsainalunba4: 大聪明人在等跌到12000的 现在还是满手现金 继续等 09/22 08:44
91F：→ tsainalunba4: 待时机到来 09/22 08:44
92F：推 mig : 转去市值型就不必转回来了 09/22 08:53
93F：推 vux : 现在市值型太热 09/22 08:56
94F：→ twhma : 直接信贷一笔钱投入0050，再用0056配息的钱去还。 09/22 09:01
95F：→ w271235 : 我年初美债全清，一次性买6208，四月初713全清，一 09/22 09:07
96F：→ w271235 : 次性买675L，供参 09/22 09:07
97F：推 flash789 : 1-1 09/22 09:09
98F：→ flash789 : 1-2 你是要持有现金？这比钱留在56更惨吧 09/22 09:09
99F：推 skuutama1122: 20年後不必转回高股息 缺钱再慢慢一张一张卖市值型 09/22 09:37
100F：→ skuutama1122: 就好 09/22 09:37
101F：→ skuutama1122: 是我的话会先出清1/3的0056 现在直接买0050 09/22 09:37
102F：→ skuutama1122: 大盘每跌1%就卖0056转买0050，指数涨多修正大约会 09/22 09:37
103F：→ skuutama1122: 落在8-10%左右 09/22 09:37
104F：→ OxFFFFFFFF : 欧印TQQQ 09/22 10:06
105F：→ LBJnot1to7 : TQQQ要欧印可以 但要等回档20%以上再来 09/22 10:29
106F：推 BruceChen227: 几百万不用想了 一键出清买入正二 都要放20年了 或 09/22 10:37
107F：→ BruceChen227: 是美股大盘 09/22 10:37
108F：嘘 GivemeApen : 欧印欧奥不就好了 09/22 10:47
109F：推 BBKOX : 现在偏高点，部分筹码短期做波段进出就好 09/22 10:59
110F：推 zivchen1124 : 我也是买高股息ETF 然後利息通通定期定额买0050 09/22 11:06
111F：推 tnl0716 : 90张0056？你直接把配息拿去买市值型不就好了-.-.. 09/22 11:35
112F：→ wantsleep : 股息买0050啊 09/22 11:38
113F：推 tsainalunba4: 噢噢噢26000了好可怕 现在是高点 建议持有满手现金 09/22 11:45
114F：→ tsainalunba4: 等待回档到12000再投入 09/22 11:45
115F：推 awss1971 : 楼上~~我懂你~~可是你这样还是太激进了~~ 09/22 11:54
116F：→ awss1971 : 我建议满手现金等待回档10000点再投入更便宜呀~~ 09/22 11:54
117F：→ alex00089 : 怕就分次变咩 09/22 12:35
118F：推 debris : 1-1胜率最高 但你不敢 因为违反人性 09/22 13:01
119F：推 lingarden : 像2022年连跌10个月越跌越买就对了 09/22 13:37
120F：推 danhunter : 还会问就是没准备好 09/22 14:03
121F：→ brianawpak : 转换的费用，都是成本 09/22 14:18
122F：推 ookk99 : 掐怕死、放怕飞 09/22 14:29
123F：推 planta : 不是说自己保守吗？高点想冲动? 09/22 16:29
124F：推 kducky : 不要换 新的资金去投入市值型 09/22 18:30
125F：→ kducky : 你都自称保守 那就是减少交易频率 不过市值建议买 09/22 18:33
126F：→ kducky : 美国的 顺便平衡风险 09/22 18:33
127F：推 T4XI : 你有本业 1-1 。 没有第二个选择 09/23 01:49
128F：推 djisjd4dv54 : 0056当初就是存股爽感，现金流看得到吃得到，但长线 09/24 14:08
129F：→ djisjd4dv54 : 资产增值真的会被市值型电爆 09/24 14:08
130F：→ djisjd4dv54 : 不过要一次All in0050/006208也要有颗铁心脏，万一 09/24 14:08
131F：→ djisjd4dv54 : 大盘回档就Q了.... 09/24 14:08
132F：→ djisjd4dv54 : 我自己是分散心态，除了市值型以外，还布局00938， 09/24 14:08
133F：→ djisjd4dv54 : 成分股挑台股大型龙头＋分散各产业，不会像0056那 09/24 14:08
134F：→ djisjd4dv54 : 麽偏金融传产，也比单压台积电的市值型平衡一点。 09/24 14:08
135F：→ djisjd4dv54 : 等於两边优势都有吃到，波动也比较能睡得着，不用 09/24 14:08
136F：→ djisjd4dv54 : 把0056一次倒光，慢慢换部分去市值＋00938分散一下 09/24 14:09
137F：→ djisjd4dv54 : ，你参考罗！ 09/24 14:09
138F：推 secret219 : 反正0056跟0050走势一样，只要你是直接一卖一买， 10/16 08:58
139F：→ secret219 : 你什麽时候换买到的股数不都差不多吗 10/16 08:58