作者seancschang (暗黑烈焰飛鳳)
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標題[標的] 美國50搭配台灣50長期投資
時間Tue Jul 8 11:19:17 2025
1. 標的：(例 2330.TW 台積電)
009811 美國50
2. 分類：多/空/討論/心得
討論
3. 分析/正文：
統一新的009811主打「美國前50大市值公司」
有點像是美股版0050，成分也蠻直觀
都是我們平常耳熟能詳的巨頭公司（畢竟市值大）
像蘋果、微軟、輝達、谷歌、波克夏、可口可樂、好市多、VISA等等
目前跟美股VTI、VOO比起來，有讓我更心動一點
主要是純市值選股、檔數50檔，不會過多也不太少
沒什麼奇怪篩選因子、不重押特定產業，邏輯相對簡單透明一些
小弟我自己0050抱了快6年，但0050光一檔台積電就占57%
9811最大的個股Apple比重在10%左右
前十大持股占整體60%，各產業龍頭都有，分散性高蠻多的
畢竟美股這十年牛市主流，也不是純單一產業在跑
市值結構上，20年前榜首還是傳產、能源，現則幾乎是科技、價值創新公司
https://vocus.cc/article/65f8da8bfd89780001b5596f
目前認為在持股、題材分散的角度下，互相搭配滿穩的
先前有買的一些美股大盤ETF，這陣子趁高點陸續出清落袋為安
後續打算以0050+009811為主，0050就持股續抱，有大幅回檔再加碼
009811則分批建立部位，定期扣款+逢低加碼
用「台灣50+美國50」台灣隊長跟美國隊長一起幫我賺錢
版上都很在意的管理費用，比VOO略高一些而已
但過去10年總報酬率，則贏過不少
想問問大家怎麼看009811這檔？
也想請益有沒有什麼觀點是我所疏忽的？
還請不吝指教！謝謝
4. 進退場機制：(非長期投資者，必須有停損機制。討論、心得類免填)
討論免填
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1F：推 fungling : 匯率? 07/08 11:21
2F：推 goodevening : 美國50個人覺得太少了而且看成分股科技股占50趴 07/08 11:22
3F：推 andy80067 : 如果20年後中國科技巨頭剛好追過美國？ 07/08 11:22
4F：推 KuoJia : 買這個我還不如去買標普500或qqq 07/08 11:23
5F：推 dogalan : 明明有標普500偏偏要自己砍斷腳變成50 07/08 11:23
6F：推 YJM1106 : 那期間就會出現一檔中國50的etf了XD 07/08 11:24
7F：推 david510 : 當初00757也一堆人說什麼匯損 手續費太高之類的 07/08 11:25
8F：推 on32 : 美國50比標普好 絕對沒錯 top50公司跟我說爛 07/08 11:27
9F：推 justeat : 標普500還不是靠前幾名在漲而已 07/08 11:27
10F：→ YumingHuang : VOO表示：？ 07/08 11:27
11F：→ on32 : 就跟台積電跟0050比 誰報酬率好 想想看 07/08 11:27
12F：→ bnn : 50支然後管理費遠高於人家500支 神經病 07/08 11:27
13F：→ BruceChen227: 直接付委托voo 或是海外券商買一買不就好 硬要被台 07/08 11:30
14F：→ BruceChen227: 灣券商抽一筆 07/08 11:30
15F：→ BruceChen227: 某L網銀年底前電匯手續費150 07/08 11:30
16F：→ BruceChen227: 就算活動過了比其他低我還是會用 方便性太高了 07/08 11:30
17F：推 pisser : 五百隻跟五十隻應該差不多了，管理費重點 07/08 11:30
18F：推 kitune : 葉配 07/08 11:30
19F：推 pecst10 : 好奇到底交易金額要到多大，才會在意0.x%的管理費？ 07/08 11:31
20F：→ pecst10 : 認真好奇問，畢竟我自己的管理費都只有零頭QQ 07/08 11:31
21F：推 rebel : 如果以長期 10年為單位去劃分 美國的小型股跟大型 07/08 11:31
22F：→ rebel : 股是各有領先的 你要壓在這些超大型股沒問題 知道 07/08 11:31
23F：→ rebel : 未來也可能是小型股表現就好就行 07/08 11:31
24F：推 s11qs4 : 越南 50☺ 07/08 11:32
25F：推 Comtw : 我選009810 07/08 11:32
26F：推 kuojames2580: 美國50+美國50 不是更好嗎= = 07/08 11:33
27F：推 ts1015 : 會配息？ 那不考慮了。 07/08 11:36
28F：推 W28327688 : TOPT/ XLG/ OEF 標普前20/ 50/ 100 07/08 11:36
29F：→ W28327688 : 覺得500太多，美股還有很多選擇 07/08 11:36
30F：→ ohya111326 : VOO屌打吧 07/08 11:36
31F：推 an5566 : 美股是要靠撿到暴漲的股票耶 所以vti才會這麼優秀 07/08 11:37
32F：→ an5566 : 有全市場市值加權的 為啥要買這個 07/08 11:38
33F：推 gladopo : 真要分散和穩還是vti 07/08 11:38
34F：推 james4141989: 757如果沒匯損，今年表現會更好 07/08 11:39
35F：推 an5566 : S&P500當初太晚撿到tsla都造成績效輸了 何況這個 07/08 11:40
36F：→ ookimoo : 會歸零 不要在美元帶全世界貨幣一起下去前抱這個 07/08 11:40
37F：推 g007 : 美股ETF今年都有吃到匯損10-13%，很痛QQ 07/08 11:40
38F：推 gi07034 : 全球分散比較穩 買VT就好 07/08 11:47
39F：推 allen12126 : 這檔看來真的不錯，之後會把錢從757換到9811 07/08 11:48
40F：推 yinaser : 歷史上有個漂亮50給你參考假如你在估值過高下持有 07/08 11:49
41F：→ yinaser : 績效是會比同期S&P500差很多 07/08 11:49
42F：推 abc0922002 : 0050+VT才是最穩的 07/08 11:50
43F：推 leon1757tw : 葉味濃 07/08 11:51
44F：推 HOLYXXXX : 買 07/08 11:53
45F：噓 deepdish : 長期投資(X)套牢(O) 07/08 11:54
46F：噓 FirePopcorn : 葉 07/08 11:54
47F：推 lnonai : AI時代是大者掌握算力碾壓，還是個體獨角獸跑來跑 07/08 11:56
48F：→ lnonai : 去還很難說 07/08 11:56
49F：推 sina1 : VT+0050，有1千萬以上再配短期債，其他個股都當賭博 07/08 11:57
50F：推 stanly3092 : 業味跑出來了 07/08 11:58
51F：噓 Everyeeeee : 買台灣追蹤美股etf就是有誤差 而且很大 都有spy voo 07/08 12:00
52F：→ Everyeeeee : 何需買那種東西 業配嫌疑很大哦 07/08 12:00
53F：→ feather3 : VOO ? 07/08 12:01
54F：推 highken : 業味濃沒差吧，重點是看後續的績效和報酬如何 07/08 12:01
55F：推 Q00863 : QQQ? 07/08 12:07
56F：推 kkm99 : 想投資美股，要注意台灣劵商發行追蹤美股的etf 誤差 07/08 12:08
57F：→ kkm99 : 不小喔，除非你有質押需求，不然別買台灣劵商發行的 07/08 12:08
58F：噓 Everyeeeee : 績效跟報酬不用看就知道很差 07/08 12:09
59F：噓 tornado1621 : 會配息的垃圾pass 07/08 12:12
60F：推 Ray1018 : 糕點？ 07/08 12:14
61F：→ b9513227 : 工讀生好了啦 07/08 12:17
62F：推 jinhouse123 : 低調 ~~~~ 07/08 12:18
63F：推 coolfunk8938: 好奇營業員扣打都多少，之前不是才一群人去檢舉責 07/08 12:23
64F：→ coolfunk8938: 任額的問題。 07/08 12:23
65F：噓 pikachu123 : 選這個垃圾幹嘛 有標普不買買這個狗屁 07/08 12:28
66F：→ PeaceFul0804: 直接買美股就好幹嘛還買台股 07/08 12:29
67F：推 wsx26997785 : 繼續買VOO 美股ETF是越分散越好 07/08 12:33
68F：噓 as6633208 : 美國是500== 07/08 12:40
69F：噓 u9603134 : 割韭菜商品，還有人在推喔 07/08 12:40
70F：推 TAYLOR888 : Voo買一買就好了 07/08 12:41
71F：→ lulong : 不只跟老共，跟美帝也要講對等尊嚴... 50對50 沒錯! 07/08 12:45
72F：推 nber0910 : 比起VOO 一共500檔持股 9811持股50檔數量趨中 看來 07/08 12:52
73F：→ nber0910 : 確實不錯 這禮拜募集 尬廣跟上 07/08 12:52
74F：推 Waitaha : 那買00646就好 07/08 13:01
75F：噓 Everyeeeee : 72樓業配模板改一下好不 07/08 13:10
76F：推 bbignose : VOO買一買就好，要是未來是200~500名暴衝你不就GG 07/08 13:21
77F：噓 ShinHsin : 募集中就在刷存在感，真業配 07/08 13:27
78F：噓 MOCCO987 : 有500為何要買50？ 07/08 13:55
79F：→ lulong : 台灣50 美國也要50才對等，不能自我矮化...選我正解 07/08 14:09
80F：推 ericwang1017: 複委託買vti, voo 不就好了？？？ 07/08 14:45
81F：→ ffaarr : 長期小型股還贏大型股 不要只看最近歷史。 07/08 14:50
82F：→ ffaarr : 且0050佔台股市值7成，美國50才佔多少根本不能對比 07/08 14:52
83F：推 winner112 : 買不配息的00757+009800 平均也差不多50 或00924也 07/08 14:58
84F：→ winner112 : 不錯 07/08 14:58
85F：→ chuzan : 50+50=100 會贏喔 07/08 15:21
86F：噓 z010529 : 葉 07/08 15:37
87F：推 ga6rx : 可以複委託買XLG 07/08 16:40
88F：→ GooglePixel : 葉味濃 07/08 16:49
89F：→ ntoufatman : 這組合我以後應該也會用，希望美國50質押利率好看 07/08 17:03
90F：→ ntoufatman : 點 07/08 17:03
91F：推 skyeeeee : 009811相比更加聚焦是肯定的，算是在風險跟分散選 07/08 17:22
92F：→ skyeeeee : 股的天秤中選了比較中庸的那個，各有優缺，我自己 07/08 17:22
93F：→ skyeeeee : 是青睞VOO+2330配009811 07/08 17:22
94F：推 kkmmking : 都要這樣了怎麼不中國50日本50美國50台灣50配，全 07/08 17:33
95F：→ kkmmking : 世界都吃 07/08 17:33
96F：推 shine32025 : VT就 好 了 阿 一 場 空 07/08 17:57
97F：推 iPadAir6 : 這檔我等很久了, 之前買00757, 就一直在想, 怎麼都 07/08 19:59
98F：→ iPadAir6 : 沒有美版0050呢？終於等到有投信推了 07/08 20:00
99F：推 highken : 009811這檔出來，會考慮買進 07/08 20:39
100F：推 llmm0828 : 長期抱009811，搭配0050，算是市值龍頭全包的作法， 07/08 21:02
101F：→ llmm0828 : 我覺得沒太大問題~ 07/08 21:02
102F：推 Latte7 : 你可以直接買 XLG .. 07/08 22:38
103F：推 stevenbilly : VTI跟VOO是顧全市場跟大盤 統一另一檔757則是更積 07/09 07:11
104F：→ stevenbilly : 極 9811持股跟風險居中 是很不錯的選擇 07/09 07:11
105F：推 ilyhb0258 : 這篇蠻葉的== 07/09 19:14
106F：→ ilyhb0258 : 但說真的你本來就有0050，現在想找美股的搭配，我 07/09 19:15
107F：→ ilyhb0258 : 反而是推00926成分一樣也有蘋果、微軟、輝達，績效 07/09 19:15
108F：→ ilyhb0258 : 擺在那邊給你看！而且基本面夠強、成長動又明確，這 07/09 19:15
109F：→ ilyhb0258 : 種行情下當然是先選穩的啊！009811就先觀察一下 07/09 19:15