作者xabclol (lol)
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標題[請益] 股債配置的必要性
時間Sat Jun 28 12:30:45 2025
股債配置這幾年失靈 包括2022股債配置 股債雙跌
然後最近又有台幣大幅升值買美債etf吃匯損的問題
川普搞大而美法案，看出來大概率是要過幾年來大印美鈔還錢
那大概又讓美元長期下跌
回測股債配置在高通膨時代會因為股債相關性增加而增加總體資產波動
好奇這樣子如果把股債配置改成股票台幣定存黃金配置，
這樣可以嗎？
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1F：推 Akromas : 當然可以，特別在當今這種亂世 ! 06/28 12:32
2F：→ Akromas : 但是黃金、白銀要買實體的，不要買ETF這類紙黃金 06/28 12:32
3F：→ Akromas : 除非只是想要短期投機，若是長期投資黃金白銀都要 06/28 12:33
4F：推 zhi5566 : 美元便宜 當然是定期定而換匯啊 29至少是會回來的價 06/28 12:33
5F：→ Akromas : 買實體的，只不過白銀價格長期被華爾街公然的操控 06/28 12:34
6F：推 g27834618 : all in 比特幣 06/28 12:35
7F：→ newvote : 這輩子沒買過債券.......如果有人認賠幾千萬 我還 06/28 12:36
8F：→ newvote : 會考慮真的買債券 06/28 12:36
9F：推 keyofdejavu : 放空美債送分題 06/28 12:37
10F：推 jerrylin : 債券列入投資商品後就不能跟股票對沖了 06/28 12:37
11F：→ keyofdejavu : 把債當股票做，準備進去套 06/28 12:38
12F：→ jerrylin : 現在的劃分是美元跟非美元 06/28 12:38
13F：→ jerrylin : 以台灣來說的話 持有新台幣就是避險部位 06/28 12:39
14F：→ Kobe5210 : 股債配置是沒必要的舉動跟觀念 06/28 12:40
15F：噓 webster1112 : 你不敢單押 就 分散 分散 再分散 !!! 06/28 12:40
16F：→ Kobe5210 : 保留新台幣現金等抄底就是最好的避險，如果你認為 06/28 12:41
17F：→ Kobe5210 : 股市會下跌的話 06/28 12:41
18F：→ Kobe5210 : 把理財複雜化，沒事就把避險掛在嘴上，很多時候終 06/28 12:43
19F：→ Kobe5210 : 將一事無成 06/28 12:43
20F：推 obey1110 : 還是有用阿!股票賺的能補回債券帳面虧損 06/28 12:44
21F：推 Akromas : 主要還是看個性，雖然資金分散會使收益與損失相互 06/28 12:46
22F：→ Akromas : 抵銷，但有些人只求保守安穩、小賺小賠就好 06/28 12:47
23F：推 colchi : 投資如修仙，避險是為了度神劫 06/28 12:47
24F：→ Akromas : 各位可曾真正看過孤注一擲但卻幾乎破產的人，我親眼 06/28 12:48
25F：推 jaricho : 大戶確實需要股債配置 06/28 12:48
26F：→ jaricho : 小資族 股債配置 然後把一半以上資金買債想賺價差是 06/28 12:48
27F：→ jaricho : 不是搞錯了什麼？ 06/28 12:48
28F：→ Akromas : 見過這類人，那個人在當下的第一時間並不是悲傷， 06/28 12:49
29F：推 iagb : 債就是垃圾誠摯地說 06/28 12:50
30F：→ Akromas : 而是呆若木雞，根本失去了任何行動與思考的能力 ! 06/28 12:50
31F：推 xhs : 如果新台幣沒有被央行惡搞，債是可以買 06/28 12:50
32F：→ xhs : 偏偏台灣人在政治因素下，匯率被搞到全世界最強 06/28 12:51
33F：→ calqlus : 0 資產沒破千萬 債就是極度腦殘垃圾糞土騙錢投資 06/28 12:51
34F：→ xhs : 結論總統是賴央行行長是智障龍 不能買債 06/28 12:51
35F：推 jhnny : 愈避愈險....不如當空手蛙... 06/28 12:53
36F：推 wallowes : 你不夠有錢不用搞什麼股債配置啦 06/28 12:54
37F：噓 hectorbibby : 債券是適合好幾千萬現金在手上的鄉民們，你不是,為 06/28 12:54
38F：→ hectorbibby : 啥買？cc 06/28 12:54
39F：→ wallowes : 而且如果只是要分散跟股市的關聯，這種商品自己去 06/28 12:55
40F：→ wallowes : 研究就有了吧，有那麼難懂這個原理？？？ 06/28 12:55
41F：推 wheat1130 : 全股0債好幾年了 06/28 13:01
42F：→ Kobe5210 : 又來，有錢的過程如果是因為有眼光，一樣不需要什 06/28 13:02
43F：→ Kobe5210 : 麼股債配置 06/28 13:02
44F：→ Kobe5210 : 跟資產大小根本沒關係 06/28 13:02
45F：→ webster1112 : 其實股債配置 可以讓自己 有大戶思維 不而僅是井蛙 06/28 13:03
46F：噓 calqlus : 然後賠更多錢 06/28 13:04
47F：推 lucky466 : 美債只會陪爛 06/28 13:05
48F：推 jaricho : 小資族要學習大戶思維 而不是井蛙？ 哪大戶出門都有 06/28 13:06
49F：→ jaricho : 豪車司機接送 小資族是不是也要學習一下？ 06/28 13:06
50F：→ Kobe5210 : 大户思維？大户看漲就買超，看跌就賣超拿回現金， 06/28 13:06
51F：→ Kobe5210 : 誰那麼複雜還把錢套在其它無用的金融商品上 06/28 13:06
52F：→ Minihil : 大戶思維XD 06/28 13:06
53F：推 kikoro482 : 資金沒有大到好幾千萬以上真的不用去做這些白工 06/28 13:07
54F：推 cutekenny : 認真回，匯率穩定前先用00713和定存取代債etf 06/28 13:07
55F：推 koukan : 買股票會賠幾千萬的話，我會買債券來股債平衡，但問 06/28 13:09
56F：→ koukan : 題就是我沒有幾千萬 06/28 13:09
57F：→ Minihil : 債本身是放閒置資金用的不是拿來發財的 你沒大財要 06/28 13:10
58F：→ Minihil : 思維什麼 更別說放在一個貶值中的商品 06/28 13:10
59F：→ Minihil : 台幣放著就自己升值不是很爽 06/28 13:11
60F：推 Wolverin5566: 自己選 06/28 13:29
61F：推 keyofdejavu : 債蛙還在不肯面對現實，債避什麼險，要避險就定存 06/28 13:35
62F：推 kanehhh : 之前一堆人還在吵73還是64配 06/28 13:36
63F：→ keyofdejavu : 大戶又怎樣，大戶所以錢可以亂丟那怎麼不給我 06/28 13:36
64F：→ Minihil : 以前台幣趨勢走貶 閒錢放海外資產我覺得無所謂 06/28 13:39
65F：→ Minihil : 當時不就流行美元蛙 06/28 13:40
66F：推 patrol : 你怎麼會想要問這裡的人，自己研究，不然反正你也擺 06/28 13:45
67F：→ patrol : 不住 06/28 13:45
68F：→ patrol : 這裡是來打嘴砲的地方，不是學習新知的 06/28 13:45
69F：噓 chenyei : 等到美元反彈，你大概又會改口美元長期看漲？ 06/28 13:49
70F：推 ganninian : 你要知道2022股債雙跌 中短債跌幅度遠比股小 中東 06/28 13:51
71F：→ ganninian : 戰爭以及關稅解放日 中短債都發揮很好防禦效果 人家 06/28 13:51
72F：→ ganninian : 買債當資產配置是至少十年起跳 只看幾個月的績效 06/28 13:51
73F：→ ganninian : 那就是短線價差仔 06/28 13:51
74F：推 abc0922001 : 資產配置本來什麼資產都要配一點了 06/28 13:55
75F：→ abc0922001 : 但走火入魔就會像哆啦王那樣XDDD 06/28 13:55
76F：推 shine32025 : 哆啦王圓餅圖 06/28 13:59
77F：→ Minihil : 錢自己的 喜歡就買 自己做主 06/28 14:00
78F：推 shine32025 : 我看到喜歡就買 還是會分散阿 畢竟跌一次 很可怕 06/28 14:01
79F：推 ben6421463 : 股債配置的債是幾年期的？ 06/28 14:01
80F：→ shine32025 : 上次ETF也全跌停後 就在思考我台灣ETF是不是放太多 06/28 14:02
81F：推 BABY19831016: 都不會的話，像某些裝逼仔死抱到底也是可以，畢竟 06/28 14:03
82F：→ BABY19831016: 無招勝有招，拿個平均報酬也不賴 06/28 14:03
83F：推 Dimitre : 什麼都不懂就買QQQ 股債分配很難的 06/28 14:11
84F：推 Mbappe10 : 沒四千萬不要買債 股債配置只適用有錢人 06/28 14:32
85F：→ Kayusumi : 沒個幾千好像不需要買債 06/28 14:34
86F：→ natyshow : 驗證了100年的東西，你覺得你自己有比較聰明嗎？ 06/28 14:39
87F：→ nocash : 台幣定存會被笑空手仔，當債蛙還可以上來報團取暖， 06/28 14:41
88F：→ nocash : 空手仔在這邊就是該4 06/28 14:41
89F：推 b7278622 : 其實本來就要配一點黃金 認真說 06/28 14:49
90F：推 CaTkinGG : 我不懂債 所以持有台幣現金避險 去年8/5和今年四月 06/28 15:39
91F：→ CaTkinGG : 崩盤 看著現金部位還能喘口氣計劃炒底 06/28 15:39
92F：→ CaTkinGG : 沒想到五月台幣狂升 也緩衝了一些匯率風險 06/28 15:40
93F：→ s56565566123: 崩到你相信沒用 06/28 16:12
94F：推 MeloHOT : 300萬以下 幹嘛買債？ 窮還要配置？ 06/28 16:45
95F：噓 frank11601 : 美債就美債，匯率就匯率，不懂為什麼要綁定在一起。 06/28 16:48
96F：→ frank11601 : 如果你覺得美元會長期下跌，照你邏輯同為美元資產的 06/28 16:48
97F：→ frank11601 : 美股是不是也該避免投資？ 06/28 16:48
98F：→ maniaque : 台灣經濟泡沫破滅,匯率就會還你公道了 06/28 17:18
99F：→ Kobe5210 : 再講一次，身家3億也不用買債，因為都能當中小股票 06/28 17:32
100F：→ Kobe5210 : 的主力大戶了，為何需要買債？股票繼續做就續賺不 06/28 17:32
101F：→ Kobe5210 : 會嗎？有人嫌錢少的？ 06/28 17:32
102F：推 lucky466 : 回樓上，因為領債息不用計入所得稅 06/28 18:10
103F：→ dannyao : 樓上正解 因為海外所得算基本稅額有750萬免稅額 06/28 18:29
104F：→ dannyao : 另外有錢人一定會配置 不會所有資產單壓股票 06/28 18:31
105F：→ d24041063 : 一定要有防禦部位，債卷是一種。我是用類似的東西b 06/28 19:43
106F：→ d24041063 : oxx代替，比vgit更具安穩感，股票已經是高波動了， 06/28 19:43
107F：→ d24041063 : 防禦部位能不動就不動，更穩的方式就是債卷換定存 06/28 19:43
108F：→ d24041063 : 吧。 06/28 19:43
109F：→ willism : 資產配置目的是控制資產波動，年輕時是為了心理抗 06/28 21:08
110F：→ willism : 壓，臨退階段是要避免資產大幅減損，要用錢時拿不 06/28 21:08
111F：→ willism : 出來。股債配只是方法之一，就算你總資產只有10元 06/28 21:08
112F：→ willism : ，也要有資產配置概念！ 06/28 21:08
113F：→ willism : 若你年輕時抗壓性超強，一週跌50%也不會賣股，那全 06/28 21:10
114F：→ willism : 股票當然沒問題。 06/28 21:10
115F：→ Brioni : 0 06/28 21:34
116F：噓 RedLover1009: 然後呢？你的目標是什麼呢？每天假設？ 06/29 03:01
117F：→ RedLover1009: 你只是空手牆頭草，每天看看每天問 06/29 03:08
119F：→ low1219 : 那自信的眼神 與自然不做作的嘴角 06/29 07:45
120F：→ low1219 : 散發著傲視群雄的神態 06/29 07:45
121F：→ low1219 : 看起來像有賠很多嗎？ 06/29 07:45