作者xabclol (lol)
看板Stock
标题[请益] 股债配置的必要性
时间Sat Jun 28 12:30:45 2025
股债配置这几年失灵 包括2022股债配置 股债双跌
然後最近又有台币大幅升值买美债etf吃汇损的问题
川普搞大而美法案，看出来大概率是要过几年来大印美钞还钱
那大概又让美元长期下跌
回测股债配置在高通膨时代会因为股债相关性增加而增加总体资产波动
好奇这样子如果把股债配置改成股票台币定存黄金配置，
这样可以吗？
-----
Sent from MeowPtt on my iPhone
--
※ 发信站: 批踢踢实业坊(ptt.cc), 来自: 1.174.234.24 (台湾)
※ 文章网址: https://webptt.com/cn.aspx?n=bbs/Stock/M.1751085047.A.CA9.html
1F：推 Akromas : 当然可以，特别在当今这种乱世 ! 06/28 12:32
2F：→ Akromas : 但是黄金、白银要买实体的，不要买ETF这类纸黄金 06/28 12:32
3F：→ Akromas : 除非只是想要短期投机，若是长期投资黄金白银都要 06/28 12:33
4F：推 zhi5566 : 美元便宜 当然是定期定而换汇啊 29至少是会回来的价 06/28 12:33
5F：→ Akromas : 买实体的，只不过白银价格长期被华尔街公然的操控 06/28 12:34
6F：推 g27834618 : all in 比特币 06/28 12:35
7F：→ newvote : 这辈子没买过债券.......如果有人认赔几千万 我还 06/28 12:36
8F：→ newvote : 会考虑真的买债券 06/28 12:36
9F：推 keyofdejavu : 放空美债送分题 06/28 12:37
10F：推 jerrylin : 债券列入投资商品後就不能跟股票对冲了 06/28 12:37
11F：→ keyofdejavu : 把债当股票做，准备进去套 06/28 12:38
12F：→ jerrylin : 现在的划分是美元跟非美元 06/28 12:38
13F：→ jerrylin : 以台湾来说的话 持有新台币就是避险部位 06/28 12:39
14F：→ Kobe5210 : 股债配置是没必要的举动跟观念 06/28 12:40
15F：嘘 webster1112 : 你不敢单押 就 分散 分散 再分散 !!! 06/28 12:40
16F：→ Kobe5210 : 保留新台币现金等抄底就是最好的避险，如果你认为 06/28 12:41
17F：→ Kobe5210 : 股市会下跌的话 06/28 12:41
18F：→ Kobe5210 : 把理财复杂化，没事就把避险挂在嘴上，很多时候终 06/28 12:43
19F：→ Kobe5210 : 将一事无成 06/28 12:43
20F：推 obey1110 : 还是有用阿!股票赚的能补回债券帐面亏损 06/28 12:44
21F：推 Akromas : 主要还是看个性，虽然资金分散会使收益与损失相互 06/28 12:46
22F：→ Akromas : 抵销，但有些人只求保守安稳、小赚小赔就好 06/28 12:47
23F：推 colchi : 投资如修仙，避险是为了度神劫 06/28 12:47
24F：→ Akromas : 各位可曾真正看过孤注一掷但却几乎破产的人，我亲眼 06/28 12:48
25F：推 jaricho : 大户确实需要股债配置 06/28 12:48
26F：→ jaricho : 小资族 股债配置 然後把一半以上资金买债想赚价差是 06/28 12:48
27F：→ jaricho : 不是搞错了什麽？ 06/28 12:48
28F：→ Akromas : 见过这类人，那个人在当下的第一时间并不是悲伤， 06/28 12:49
29F：推 iagb : 债就是垃圾诚挚地说 06/28 12:50
30F：→ Akromas : 而是呆若木鸡，根本失去了任何行动与思考的能力 ! 06/28 12:50
31F：推 xhs : 如果新台币没有被央行恶搞，债是可以买 06/28 12:50
32F：→ xhs : 偏偏台湾人在政治因素下，汇率被搞到全世界最强 06/28 12:51
33F：→ calqlus : 0 资产没破千万 债就是极度脑残垃圾粪土骗钱投资 06/28 12:51
34F：→ xhs : 结论总统是赖央行行长是智障龙 不能买债 06/28 12:51
35F：推 jhnny : 愈避愈险....不如当空手蛙... 06/28 12:53
36F：推 wallowes : 你不够有钱不用搞什麽股债配置啦 06/28 12:54
37F：嘘 hectorbibby : 债券是适合好几千万现金在手上的乡民们，你不是,为 06/28 12:54
38F：→ hectorbibby : 啥买？cc 06/28 12:54
39F：→ wallowes : 而且如果只是要分散跟股市的关联，这种商品自己去 06/28 12:55
40F：→ wallowes : 研究就有了吧，有那麽难懂这个原理？？？ 06/28 12:55
41F：推 wheat1130 : 全股0债好几年了 06/28 13:01
42F：→ Kobe5210 : 又来，有钱的过程如果是因为有眼光，一样不需要什 06/28 13:02
43F：→ Kobe5210 : 麽股债配置 06/28 13:02
44F：→ Kobe5210 : 跟资产大小根本没关系 06/28 13:02
45F：→ webster1112 : 其实股债配置 可以让自己 有大户思维 不而仅是井蛙 06/28 13:03
46F：嘘 calqlus : 然後赔更多钱 06/28 13:04
47F：推 lucky466 : 美债只会陪烂 06/28 13:05
48F：推 jaricho : 小资族要学习大户思维 而不是井蛙？ 哪大户出门都有 06/28 13:06
49F：→ jaricho : 豪车司机接送 小资族是不是也要学习一下？ 06/28 13:06
50F：→ Kobe5210 : 大户思维？大户看涨就买超，看跌就卖超拿回现金， 06/28 13:06
51F：→ Kobe5210 : 谁那麽复杂还把钱套在其它无用的金融商品上 06/28 13:06
52F：→ Minihil : 大户思维XD 06/28 13:06
53F：推 kikoro482 : 资金没有大到好几千万以上真的不用去做这些白工 06/28 13:07
54F：推 cutekenny : 认真回，汇率稳定前先用00713和定存取代债etf 06/28 13:07
55F：推 koukan : 买股票会赔几千万的话，我会买债券来股债平衡，但问 06/28 13:09
56F：→ koukan : 题就是我没有几千万 06/28 13:09
57F：→ Minihil : 债本身是放闲置资金用的不是拿来发财的 你没大财要 06/28 13:10
58F：→ Minihil : 思维什麽 更别说放在一个贬值中的商品 06/28 13:10
59F：→ Minihil : 台币放着就自己升值不是很爽 06/28 13:11
60F：推 Wolverin5566: 自己选 06/28 13:29
61F：推 keyofdejavu : 债蛙还在不肯面对现实，债避什麽险，要避险就定存 06/28 13:35
62F：推 kanehhh : 之前一堆人还在吵73还是64配 06/28 13:36
63F：→ keyofdejavu : 大户又怎样，大户所以钱可以乱丢那怎麽不给我 06/28 13:36
64F：→ Minihil : 以前台币趋势走贬 闲钱放海外资产我觉得无所谓 06/28 13:39
65F：→ Minihil : 当时不就流行美元蛙 06/28 13:40
66F：推 patrol : 你怎麽会想要问这里的人，自己研究，不然反正你也摆 06/28 13:45
67F：→ patrol : 不住 06/28 13:45
68F：→ patrol : 这里是来打嘴炮的地方，不是学习新知的 06/28 13:45
69F：嘘 chenyei : 等到美元反弹，你大概又会改口美元长期看涨？ 06/28 13:49
70F：推 ganninian : 你要知道2022股债双跌 中短债跌幅度远比股小 中东 06/28 13:51
71F：→ ganninian : 战争以及关税解放日 中短债都发挥很好防御效果 人家 06/28 13:51
72F：→ ganninian : 买债当资产配置是至少十年起跳 只看几个月的绩效 06/28 13:51
73F：→ ganninian : 那就是短线价差仔 06/28 13:51
74F：推 abc0922001 : 资产配置本来什麽资产都要配一点了 06/28 13:55
75F：→ abc0922001 : 但走火入魔就会像哆啦王那样XDDD 06/28 13:55
76F：推 shine32025 : 哆啦王圆饼图 06/28 13:59
77F：→ Minihil : 钱自己的 喜欢就买 自己做主 06/28 14:00
78F：推 shine32025 : 我看到喜欢就买 还是会分散阿 毕竟跌一次 很可怕 06/28 14:01
79F：推 ben6421463 : 股债配置的债是几年期的？ 06/28 14:01
80F：→ shine32025 : 上次ETF也全跌停後 就在思考我台湾ETF是不是放太多 06/28 14:02
81F：推 BABY19831016: 都不会的话，像某些装逼仔死抱到底也是可以，毕竟 06/28 14:03
82F：→ BABY19831016: 无招胜有招，拿个平均报酬也不赖 06/28 14:03
83F：推 Dimitre : 什麽都不懂就买QQQ 股债分配很难的 06/28 14:11
84F：推 Mbappe10 : 没四千万不要买债 股债配置只适用有钱人 06/28 14:32
85F：→ Kayusumi : 没个几千好像不需要买债 06/28 14:34
86F：→ natyshow : 验证了100年的东西，你觉得你自己有比较聪明吗？ 06/28 14:39
87F：→ nocash : 台币定存会被笑空手仔，当债蛙还可以上来报团取暖， 06/28 14:41
88F：→ nocash : 空手仔在这边就是该4 06/28 14:41
89F：推 b7278622 : 其实本来就要配一点黄金 认真说 06/28 14:49
90F：推 CaTkinGG : 我不懂债 所以持有台币现金避险 去年8/5和今年四月 06/28 15:39
91F：→ CaTkinGG : 崩盘 看着现金部位还能喘口气计划炒底 06/28 15:39
92F：→ CaTkinGG : 没想到五月台币狂升 也缓冲了一些汇率风险 06/28 15:40
93F：→ s56565566123: 崩到你相信没用 06/28 16:12
94F：推 MeloHOT : 300万以下 干嘛买债？ 穷还要配置？ 06/28 16:45
95F：嘘 frank11601 : 美债就美债，汇率就汇率，不懂为什麽要绑定在一起。 06/28 16:48
96F：→ frank11601 : 如果你觉得美元会长期下跌，照你逻辑同为美元资产的 06/28 16:48
97F：→ frank11601 : 美股是不是也该避免投资？ 06/28 16:48
98F：→ maniaque : 台湾经济泡沫破灭,汇率就会还你公道了 06/28 17:18
99F：→ Kobe5210 : 再讲一次，身家3亿也不用买债，因为都能当中小股票 06/28 17:32
100F：→ Kobe5210 : 的主力大户了，为何需要买债？股票继续做就续赚不 06/28 17:32
101F：→ Kobe5210 : 会吗？有人嫌钱少的？ 06/28 17:32
102F：推 lucky466 : 回楼上，因为领债息不用计入所得税 06/28 18:10
103F：→ dannyao : 楼上正解 因为海外所得算基本税额有750万免税额 06/28 18:29
104F：→ dannyao : 另外有钱人一定会配置 不会所有资产单压股票 06/28 18:31
105F：→ d24041063 : 一定要有防御部位，债卷是一种。我是用类似的东西b 06/28 19:43
106F：→ d24041063 : oxx代替，比vgit更具安稳感，股票已经是高波动了， 06/28 19:43
107F：→ d24041063 : 防御部位能不动就不动，更稳的方式就是债卷换定存 06/28 19:43
108F：→ d24041063 : 吧。 06/28 19:43
109F：→ willism : 资产配置目的是控制资产波动，年轻时是为了心理抗 06/28 21:08
110F：→ willism : 压，临退阶段是要避免资产大幅减损，要用钱时拿不 06/28 21:08
111F：→ willism : 出来。股债配只是方法之一，就算你总资产只有10元 06/28 21:08
112F：→ willism : ，也要有资产配置概念！ 06/28 21:08
113F：→ willism : 若你年轻时抗压性超强，一周跌50%也不会卖股，那全 06/28 21:10
114F：→ willism : 股票当然没问题。 06/28 21:10
115F：→ Brioni : 0 06/28 21:34
116F：嘘 RedLover1009: 然後呢？你的目标是什麽呢？每天假设？ 06/29 03:01
117F：→ RedLover1009: 你只是空手墙头草，每天看看每天问 06/29 03:08
119F：→ low1219 : 那自信的眼神 与自然不做作的嘴角 06/29 07:45
120F：→ low1219 : 散发着傲视群雄的神态 06/29 07:45
121F：→ low1219 : 看起来像有赔很多吗？ 06/29 07:45