作者AlienZi6 (Alien)
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標題[請益] 如何有效降低最大回落
時間Sat Jun 14 00:22:40 2025
想請教一下
我發現我的風險承受能力
實在承受不了30%以上的最大回落
像4月或2022還有疫情大跌時
這樣籌碼容易被洗出去
其實很多人都不知道自己的風險偏好
所以能穩定投資etf的還是少數
原本是穩定全買大盤
但最大回落問題想調整策略
我目前是想做資產配置以及投資策略如下
一半大盤型ex:0050
一半高股利ex:中華電或0056
高股利雖然年報酬不好
但是最大回落低
然後每季調整成部位各一半
以及資金每變動10%調整
例如4月大跌時
就是中華電部位跌的少
0050跌的多
就要賣中華電
然後買0050 調整部位成各一半
然後這波漲上來
就要賣0050買中華電 調整部位成各一半
請問這種策略如何
能有效降低最大回落嗎？
可以幫我分析一下嗎？
--
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1F：推 keyofdejavu : 韭菜的問題就是不知道自己是韭菜，說無法忍受 06/14 00:27
2F：→ keyofdejavu : 但又在那邊調整，自己分析的結果自己不承認嗎 06/14 00:28
3F：→ keyofdejavu : 歐印刪app，再不然就是錢丟下去定期定額刪app 06/14 00:28
4F：→ delaluna : 找Minimum Volatility策略的ETF 06/14 00:29
5F：→ delaluna : 00713, USMV, ACWV 06/14 00:29
6F：推 gladopo : 刪app，從此不回落 06/14 00:29
7F：→ delaluna : 在配置一點中短期美國政府公債 SHY, VGIT 06/14 00:30
8F：→ delaluna : 回測看起來波動小很多 06/14 00:30
9F：推 onekoni : 買了刪app五年後看 波動就都很小 06/14 00:31
10F：推 Su22 : 配置VGIT 06/14 00:32
11F：→ kusotoripeko: 認真說有些爛股真的果斷出清比較好，比如爛泥 06/14 00:33
12F：推 fcugeo : 推 06/14 00:33
13F：→ kusotoripeko: 如果投頭鐵從3月高點不賣，就崩到現在 06/14 00:34
14F：推 xm3u4vmp6 : 沒有人扛得住 刪app 才是萬解 06/14 00:34
15F：推 onstar : 說不定你是買1000元的htc，然後刪了app 06/14 00:43
16F：推 roder : 多頭滿倉 空頭半倉, 有很難嗎?? 06/14 00:46
17F：→ b9513227 : 廢文 說得像你知道啥時會回檔一樣 06/14 00:46
18F：→ wuling1001 : 不要攤平 除非公司倒了 不然套五年十年一定漲回來 06/14 00:46
19F：→ wuling1001 : 心臟弱就不要融資 現股放著不要管他 06/14 00:47
20F：推 adearlover : 4月大跌時你只會想著好險有買中華電，然後賣掉0050 06/14 00:49
21F：→ adearlover : 停損。刪APP是唯一的策略 06/14 00:49
22F：推 beminaru : 其實就是資金艙位控管 06/14 00:51
23F：推 Riyar : 買台積電就好了 未來幾年都開圖了 06/14 00:53
24F：推 huabandd : 定期定額，什麼有效降低，根本作夢 06/14 00:54
25F：→ arnbition : 買大盤沒什麼理由要賣 你只是想做價差賭博而已 06/14 00:58
26F：推 fatb : 有效降低有兩招 一招是進場離停損點近 碰到就停 另 06/14 01:00
27F：→ fatb : 一種就是低買但小買 然後越低越買 本多終勝 06/14 01:00
28F：→ fatb : 越低越買間格最好至少要有10%以上 但我知道很沒耐心 06/14 01:01
29F：→ fatb : 我自己也常常-5%就加碼 但理論上這是最好的方法 06/14 01:01
30F：推 gloria0807 : 認真推定期定額刪app,5年後再回來看 06/14 01:04
31F：推 abc0922001 : 64股債比最適合你 06/14 01:06
32F：推 josephpu : 強化本業才是大盤仔最好的抗風險武器，假如你已經 06/14 01:06
33F：→ josephpu : 四五十提升無望，又沒多少本金，那股災來怎樣都會 06/14 01:06
34F：→ josephpu : 慌。如果你30歲又在很好的跑道上，那你擔心啥 06/14 01:06
35F：→ yaes111 : 跌了是給你加碼用的 玩不起就早點畢業 06/14 01:07
36F：→ abc0922001 : AOA 最大回測好像也不到30% 06/14 01:07
37F：推 pp5270 : 不用那麼複雜 大跌關APP就對了 哪次沒回來 06/14 01:09
38F：噓 KCKCLIN : 定存 06/14 01:13
39F：推 chen20 : 高股利 最大回落低 你要確定耶 06/14 01:14
40F：推 stlinman : 現金拉高到30%不就好啦! 學學股神不好嗎? 06/14 01:24
41F：→ stlinman : 現金保持30%，動態平衡。獲利修剪，回檔投入。 06/14 01:25
42F：推 keyofdejavu : 推債的是怕股票賺太多賠一點平衡吧 06/14 01:28
43F：→ johnny94 : 有一種東西叫做債 06/14 01:29
44F：→ budaixi : 買的股太爛、買太高、買太多，看是哪一種自己修正 06/14 01:35
45F：→ budaixi : 不就好了，也可以去問GPT。 06/14 01:35
46F：噓 RedLover1009: 你調來調去在幹嘛？ 06/14 01:38
47F：推 Roger5566 : 跌5~10%就賣掉阿 嚴格停損就不會大虧 但考驗心性 06/14 01:38
48F：→ RedLover1009: 0050與中華電最大回落30%為何不繼續買進？ 06/14 01:40
49F：推 veter : 最大的問題不在股票，而是你不知道你在幹嘛 06/14 01:41
50F：→ clubee : 跌超過30% 你會斷頭嗎 台積電會倒閉嗎 如果都不會的 06/14 01:41
51F：→ clubee : 話 你幹嘛賣 06/14 01:41
52F：→ veter : 投資大盤回測很大你要做的事叫加碼，減碼是交易在 06/14 01:42
53F：→ veter : 做的事 06/14 01:42
54F：→ veter : 我不想說的太直接，投資市值型etf或是大盤不需要策 06/14 01:44
55F：→ veter : 略你就是一直買放著就對了 06/14 01:44
56F：→ veter : 你現在是把一個最簡單的事複雜化然後找到最佳解 06/14 01:45
57F：→ RedLover1009: 很想問，是哪個天才教你這麼平衡的？ 06/14 01:46
58F：→ RedLover1009: 你一定要請他吃飯後，然後去廁所揍他一頓 06/14 01:46
59F：推 yoyotv : 定期定額刪app 06/14 01:46
60F：推 yoyotv : 不過我身旁原本有每月定期定額的人 4月大跌那波後就 06/14 01:48
61F：→ yoyotv : 停扣至今 06/14 01:48
62F：推 lusifa2007 : 看不懂 中華就當作避險內需股 不要動它 06/14 01:51
63F：推 Yamaholic : 以前的標準答案是買美國公債 但是現在川普一搞...我 06/14 01:57
64F：→ Yamaholic : 覺得可能放一點去買黃金吧？ 等樓下高手解答 06/14 01:57
65F：噓 seedpig : 定存 06/14 02:04
66F：推 ixiuxiudan : 套著配 06/14 02:12
67F：推 sid3 : 多債券部位 06/14 03:03
68F：推 jakkx : 風險承受能力是實質資料，晚上睡不著覺是心理問題 06/14 03:09
69F：→ jakkx : 你是那一種？ 06/14 03:10
70F：→ zephyr105 : 月均線85%再抄 06/14 03:12
71F：→ zephyr105 : 阿錯了 是年線85趴 06/14 03:13
72F：推 wsx26997785 : ETF都1年在看成長 5年看績效 10年看成果 操心調整? 06/14 03:32
73F：→ wsx26997785 : 我以為配置調整都是個股才需要搞的 06/14 03:33
74F：推 staytuned74 : trend following 點到為止 06/14 03:34
75F：→ wsx26997785 : 當然ETF也是要調整 但是看年紀來調配ETF股票比例 06/14 03:34
76F：推 wsx26997785 : 大盤ETF放著就好 下跌時就看有沒有錢多買點 06/14 03:41
77F：推 wsx26997785 : 老子說過一句話"無為而治" ETF放著就好 順其自然 06/14 03:46
78F：→ kslman : 簡單，一半賣掉，持50%現金，回落就從30%變成15% 06/14 04:00
79F：噓 losehope : 勸你出清後銀行定存，保本又有利息可領！ 06/14 05:56
80F：→ comboday : 你要確定高股息最大回落有比0050低多少耶 06/14 05:58
81F：→ firemothra : 「買美債」 06/14 06:01
82F：推 molopo : 現金多一點 06/14 06:02
83F：推 touchbird : 你對自己的持股有信心就不會怕了 06/14 06:10
84F：推 TheTimes : 分散再分散。周周配，周周領。美股ETF ULTY ETF 06/14 06:13
85F：→ TheTimes : 符合這特性。每周三勞動買進，而每周一固定領錢發 06/14 06:13
86F：→ TheTimes : 薪水。領周薪最安心。突然有事周三無法勞動ULTY ET 06/14 06:13
87F：→ TheTimes : F，但周一照常領它的，周薪水。周周配，周周領薪水 06/14 06:13
88F：→ TheTimes : 。有周薪買股最安心。 06/14 06:13
89F：推 hcwang1126 : 開槓的人才要擔心吧 06/14 06:33
90F：→ biojo : 還是覺得正二哥的50/50再平衡是最能滿足心裡想最佳 06/14 06:40
91F：→ biojo : 化的策略 但他也提到其實一直不動擺在正二才賺最多 06/14 06:40
92F：→ biojo : 06/14 06:40
93F：→ biojo : 因為股市長期向上 一直砍正二給現金 就是降低績效 06/14 06:42
94F：→ biojo : 就跟你想砍50給中華電信一樣 06/14 06:42
95F：推 cavitylapper: 不要買就不用承受 等股本出現大怒灌 新聞出現股災再 06/14 06:46
96F：→ cavitylapper: 進場 06/14 06:46
97F：推 maye : 選對股，買了不動其實最好……想要跑來跑去分一小 06/14 06:46
98F：→ maye : 部份資金玩玩就好。 06/14 06:46
99F：推 Kewseq : 定存 永遠不會回落 06/14 06:47
100F：推 n555123 : 先恭喜對自己風險耐受度有明確認知，我覺得能考慮 06/14 06:47
101F：→ n555123 : 直接股、債、市值型、低波動抓配比，減少操作頻率 06/14 06:47
102F：推 boy1031 : 高賣低買啊，做不到就每個月無腦多指數。長達十年， 06/14 06:58
103F：→ boy1031 : 百年都是穩賺不賠 06/14 06:58
104F：→ ab4daa : 蓋牌不要掀牌 就不用忍受 06/14 07:02
105F：推 x58420 : 本多終勝 06/14 07:58
106F：推 Gipmydanger : 減倉 06/14 08:01
107F：→ Enzofulgura : 你就是想賣最高才在擔心這種問題 06/14 08:16
108F：噓 garyleu : 前提是你都得有買到 06/14 08:27
109F：→ zo6596001 : 美股 spread 06/14 08:53
110F：推 Adrian : 不要開槓，好公司都能凹回來 06/14 08:56
111F：推 shaun851025 : 原po說的方式類似股債配 06/14 09:05
112F：噓 jinso7410 : 定存 06/14 09:14
113F：推 kimary : 4月大跌後 全部換成2330了，然後安心睡覺，現在也 06/14 09:21
114F：→ kimary : 全部回到最高點了。 06/14 09:21
115F：推 miku5566 : 如果標的是0056/56/2412之類的，就是長期看上，不用 06/14 09:25
116F：→ miku5566 : 賣，大跌加碼買就好 06/14 09:25
117F：推 kkmmking : 想要只漲不賠的投資嗎？定存歡迎你 06/14 09:25
118F：推 arickal : collar 06/14 09:26
119F：噓 NomoreSeven : 30%都受不了 乖乖去打工 06/14 09:28
120F：推 zhi5566 : 不會啦 你跌了就縮回去了 06/14 09:36
121F：推 fir191938 : 分批買 風險配置 很難嗎？ 06/14 09:39
122F：噓 kakalin : 這種問題問GPT就好 06/14 09:41
123F：推 j1992624 : 定期定額賣出，崩盤時all in 06/14 09:45
124F：→ midas82539 : ....你有實際找資料驗證嗎，這個規則邏輯上就不行 06/14 09:45
125F：推 dogalan : 配置低波動ETF例如00713 還有降低組合的相關性 加入 06/14 09:45
126F：→ dogalan : 債券/黃金等其他資產 06/14 09:46
127F：→ dogalan : 配置好之後只做再平衡 06/14 09:47
128F：噓 Kobe5210 : (噓明顯，無它意) 06/14 09:58
129F：→ Kobe5210 : 你這問題，是因為你沒有對你所持有標的的基準點估 06/14 09:58
130F：→ Kobe5210 : 值有所準備。 06/14 09:58
131F：→ Kobe5210 : 金融商品沒有估值高低可言，但個股股票有，所以我 06/14 09:58
132F：→ Kobe5210 : 一直建議操作個股，我已經很習慣面對波動，以長榮 06/14 09:58
133F：→ Kobe5210 : 為例，漲了20%30%多少賣一些，跌20%30%再撿回來， 06/14 09:58
134F：→ Kobe5210 : 然後每年都必參加除息享受複利資產增值。為何我敢 06/14 09:58
135F：→ Kobe5210 : ？因為從景氣循環本益比本淨比的角度，長榮自今都 06/14 09:58
136F：→ Kobe5210 : 是嚴重低估 06/14 09:58
137F：推 birdskingla : 先確定中華電信都不會出事... 06/14 09:59
138F：→ Kobe5210 : 你的困擾是股市新手必經過程，但很多人撐不過去， 06/14 10:00
139F：→ Kobe5210 : 看股板10幾年啥都知道 06/14 10:00
140F：→ hectorbibby : 我鄉民沒在賣的啦，不缺錢，cc 06/14 10:04
141F：→ Kobe5210 : 跑去買所謂高股息ETF，跑去買美債ETF，跑去參加投 06/14 10:06
142F：→ Kobe5210 : 顧老輸更慘還被丟包(帶進不帶出)，當你們越是不想 06/14 10:06
143F：→ Kobe5210 : 面對個股主動投資就越難達成你的獲利或避險的願望 06/14 10:06
144F：→ Kobe5210 : ，然後人生就過去了 06/14 10:06
145F：推 prostar : 0050刪app 十年再打開 06/14 10:19
146F：推 jim80227 : 心魔在於認知 漫步華爾街和投資金律可熟讀 06/14 10:44
147F：→ jim80227 : 只買中華電你以後一樣會怕公司出問題 06/14 10:44
148F：→ jim80227 : 防禦部位波動越小越好 找最安全的資產分散標的 06/14 10:45
149F：噓 cutbear123 : 存定存 06/14 10:47
150F：推 abdd123413 : 這麼簡單 先空手看到跌的在進場阿 06/14 10:50
151F：→ snowish : 這麼不抗跌的話，為什麼不乾脆全部買種花電就好？ 06/14 10:51
152F：→ snowish : 忙啥呢？ 06/14 10:51
153F：噓 BruceChen227: 定存 2412 06/14 10:54
154F：推 Latte7 : 配置跟大盤負相關的資產 06/14 11:02
155F：推 ssarc : 投資有賺有陪，怕最大回落我建議部分避險可以買黃 06/14 11:07
156F：→ ssarc : 金 06/14 11:07
157F：→ ssarc : 比特幣也不錯，但我是跟不上時代的人 06/14 11:07
158F：→ ssarc : 然後台股有趣的是內需和外銷類股似乎是對應的，例 06/14 11:10
159F：→ ssarc : 如台積電跌好像聯華食漲 06/14 11:10
160F：推 Falajack : 最近12個月最大跌幅 0056(-33.4%)，0050(-29.6%) 06/14 11:12
161F：→ Falajack : 0056確實比較抗跌(?) 06/14 11:12
162F：推 ggggggh : 空手 06/14 11:27
163F：推 ggggggh : 真男人都直接硬吃下跌的 06/14 11:29
164F：噓 KY1998 : 你自己心態要調整而不是換部位 06/14 11:31
165F：推 gokuhwanlai : 股市日常。多跌幾次就像慣 06/14 11:48
166F：推 ajkofqq : 弱掉了 06/14 12:04
167F：推 radiobird789: 我覺得高股息不一定低波動 06/14 12:04
168F：→ radiobird789: 四月也是全部跌停 06/14 12:04
169F：→ Haerin520 : 夏普值 06/14 12:24
170F：推 ggggggh : 波動性是門票。忘了他把 06/14 12:29
171F：噓 Kobe5210 : 金融從業人員假提問真廣告 06/14 12:30
172F：→ Alexiel : 股災再進場，不用那麼麻煩 06/14 12:41
173F：推 Alexiel : 我高股息到現在還沒回來 06/14 12:43
174F：噓 bjqs0827 : 能穩定買etf 是少數？明明etf股東人數一直在創高 06/14 12:51
176F：→ huabandd : 中華電此時看起來高點 06/14 12:59
178F：→ huabandd : 0050低點也才剛過 06/14 12:59
179F：→ huabandd : 這樣看來你沒啥好買了，都會回落 06/14 12:59
180F：推 mainsa : 定期定額買大盤etf 然後不要太常看app 說刪app是不 06/14 13:02
181F：→ mainsa : 太符合人性 但你不要太常登入去看總值 突然暴跌回去 06/14 13:02
182F：→ mainsa : 看也不知道掉多少錢就比較無感了 之前有陣子也是很 06/14 13:03
183F：→ mainsa : 看app 結果大盤跌一小段就會想賣掉買更低 然後都買 06/14 13:03
184F：→ mainsa : 不回來 你都不要看app一直給他扣 多放個幾年正損益 06/14 13:04
185F：→ mainsa : 變很多之後 連跌兩三根你也看不太出來差在哪裡 06/14 13:04
186F：噓 abc0922002 : 股債搭配好像會要你命一樣 06/14 13:18
187F：推 miku5566 : 對台灣的未來有信心的話 短期突然暴跌要高興 06/14 13:44
188F：推 SDCREW : 認知不足就會這樣，去加強認知就好 06/14 14:14
189F：推 s27129804 : 如果你沒辦法承受 那就是你買太多了 少買一點就好 06/14 14:38
190F：→ s27129804 : 比如說你現在每個月定期定額3000買0050 這樣他不管 06/14 14:38
191F：→ s27129804 : 怎麼跌你都沒差吧？？反而跌多了你還可以多買一些 06/14 14:38
192F：→ s27129804 : 期待後市 06/14 14:38
193F：推 hectorhsu : 你一半資金放定存 MDD就剩下一半 06/14 17:52
194F：→ f204137 : 怕回落 你永遠空手吧 要能承受波動 06/14 18:30
195F：噓 hth9494 : 資產配置真的好難 06/14 19:40
196F：推 ascending : 最佳策略就是越跌越買 搞不清楚的人都不應該做股票 06/16 10:58
197F：→ ascending : 想閃崩盤 神仙都做不到 06/16 10:58
198F：→ ehomese : 微股利 06/16 12:06