作者nocash (只是沒有贏)
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標題[請益] 債券ETF的績效表是怎麼算的呢？
時間Thu May 22 19:52:35 2025
如題，00687B官網的績效表，持有一年有正3%，但我怎麼算都不覺得有正3%。
TLT 比對去年同期，大致抓 83.76 / 88.68 = 0.944 （算-5%）
匯率的話抓去年同期大概 30.2 / 32.5 = 0.93 （匯損吃-7%）
US20YY 去年同期大概4.6%
00687B 去年抓25.85/30.28=0.85 （-15%）
所以原幣來說的話 （TLT）的績效應該是淨值 -5%+債息（4.6%），勉強算打平。
00687B的績效是淨值 -15% + 債息4.6% =負10% （含吃損負7%）
就算官網說是累積積效跟原幣計算也不會是正3% 。頂多打平0%吧。
有強者教教嗎？謝謝
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1F：推 wen12305 : 不賣就沒虧，但有領利息，所以永遠不賣就是正的績效 05/22 19:54
2F：→ Moneytaker : 沒配息？ 05/22 19:55
3F：→ nocash : 不是算了4.6%債息了嗎 05/22 19:55
4F：推 Kobe5210 : 先確認有沒有把債息放在分母減去後再算報酬率。 05/22 19:56
5F：→ Kobe5210 : 如果是的話就是用會計常識0分的邏輯在誤導投資人 05/22 19:56
6F：→ Gipmydanger : 打電話去問投信阿 05/22 20:11
7F：推 fbiciamib123: 放20年就回本不算賠 05/22 20:11
8F：推 budaixi : 的確很神奇，看別的網站1年都是-10%左右。 05/22 20:11
9F：→ Cramael : 底下不是寫資料四月而已？四月底的一年績效是3%沒錯 05/22 20:12
10F：→ Cramael : 啊 05/22 20:12
11F：→ budaixi : 3年是接近-20% 05/22 20:12
12F：推 newvote : 看完覺得官網數據美化..... 05/22 20:14
13F：→ budaixi : 樓上說對了，計算到4/30，的確是2%多。 05/22 20:14
14F：→ xiaoyao : 1樓 可以找透支長報到XD 05/22 20:15
15F：→ newvote : 官網應該不是 正確數字 05/22 20:15
16F：推 Gipmydanger : 2%多按廣告算法豈不是年化7%，賺翻了 05/22 20:15
17F：推 labcorgi : 5月還沒結束，用4月收盤算吧？ 05/22 20:16
18F：→ newvote : 原來5月債券跌那麼多.... 05/22 20:16
19F：推 budaixi : 4月底回測1年正的，5/22回測1年-10%。 05/22 20:17
20F：→ onekoni : 5月就匯率直接一根 05/22 20:17
21F：→ onekoni : 不然價格底部也才跌破85不多 05/22 20:18
22F：推 sanwan : 不用去算 05/22 20:18
23F：→ nocash : 原來如此，資料是算到四月。 05/22 20:19
24F：推 budaixi : 5月剛好也碰到台幣暴升。 05/22 20:20
25F：推 ler23 : 還有管理費要扣阿 Q_Q 05/22 20:22
26F：推 WusoAiwen : 美國人王八單 05/22 20:29
27F：→ avmm9898 : 殖利率永遠會高於配息 永動機循環 05/22 20:30
28F：→ CAFEHu : 美債ETF發行商：唉呀！台幣得了MVP！投信手續費就 05/22 20:41
29F：→ CAFEHu : 是躺贏狗！ 05/22 20:41
30F：推 gani2e : 套著配到死不賣就不會賠 資產配置 ㄏ 05/22 20:52
31F：推 hansingi : 差不多，去年買，今年4月賣，就小賺一點點點，看破 05/22 21:25
32F：→ hansingi : 這個垃圾 05/22 21:25