作者ym19605006 (史迪奇)
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標題Re: [請益] 股債平衡蛙週一會怎操作呢?
時間Sun Apr 6 02:01:19 2025
算是股債各半蛙,債券為23年末以前建倉
24年股票獲利較多變成64蛙
去年到今年都只買股票,債券領息
本想持續加強科技股持倉,但遇到下跌也是回吐獲利許多,
因美股高點滑落(S&P, 納指)已符合熊市定義
本月擬定股債轉換策略
[資金變化(可參考先前po的2024股債配置年報)]
24年初資金 3177萬(+149萬, +5%); 股票部位:1429萬(+129萬),債券部位:1748萬(+20萬)
24年末資金 3897萬(+565萬, +16%);股票部位:2225萬(+599萬),債券部位:1672萬(-34萬)
年配息金額: 150萬(全數再投入)
25年Q1季報 3945萬(+458萬, +13%);股票部位:2196萬(+440萬),債券部位:1746萬(+18萬)
(總損益已從年初+600萬高點回落約150萬)
(股票成本增加約130萬:每月定額投入27萬買股.每月股債息單筆投入, Q1共49萬)
結至4/5收盤,股票部位為2179萬
假設4/8開盤全面下跌10%,股票部位約剩下1950萬,債券約1800萬
股債比再度拉近5:5
[股債轉換策略]
策略1: 定期定額續扣,每月股息單筆不定期投入買綠不買紅
每月增加35萬(30-40萬)股票水位
策略2: 因應進入熊市,每月轉換17萬(1%)債券入股市
每月賣出17萬債券後買入17萬股票部位(00646, 00858, 00662等)
(續抱債券無法弭平股票損失,轉換部分債券建倉股市部位)
[結論]
假設年末股債持平
股票約當1950+(35+17)x9=2418萬
債券1800-17x9=1647萬
=>剛好達成股6債4
若股漲債跌則可提早結束轉換 =>表示股票抄底成功
若股跌債漲則延長轉換期間 => 表示股票於熊市持續建倉, 債券仍有獲利
若股債雙殺 => 逃不過系統性風險,繼續加強本業投入
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※ 編輯: ym19605006 (59.115.162.38 臺灣), 04/06/2025 02:04:10
2F：→ peter98 : 這篇資產在有錢人聚集的股板也算得上PR98了~ 恭喜 04/06 02:14
3F：→ qrose666 : 高手 推 04/06 02:43
4F：→ qrose666 : 請問熊市若建倉，會著重在那個類股？科技看起來是 04/06 02:44
5F：→ qrose666 : 這波殺盤重心 04/06 02:44
定期定額類大盤標的: 0050/00646(SP500)/00858(永豐美國500大)
下跌段每月單筆加碼年化報酬率高+高波動標的(科技股為主): 00662(QQQ)/00733(富邦中小)/00895(富邦未來車)
跌深單筆高波動加碼: 00757(FAANG)/00830(國泰費半)
6F：噓 a8932325566 : 跌停怎麼賣? 04/06 03:52
7F：推 onekoni : 左側接刀接在一個平均成本 04/06 04:27
8F：推 darkangel119: 跟版主昨天的討論很像啊 04/06 08:19
9F：推 j0588 : 這波關稅戰影響太大 後果難測 我自己是決定改走右側 04/06 09:38
10F：→ j0588 : 交易路線 沒看到止跌信號前決不進場買股 04/06 09:38
※ 編輯: ym19605006 (59.115.170.234 臺灣), 04/06/2025 09:55:08
11F：推 benblue : 債券續抱還是抄底股票值得再思考 04/06 11:26