作者ym19605006 (史迪奇)
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标题Re: [请益] 股债平衡蛙周一会怎操作呢?
时间Sun Apr 6 02:01:19 2025
算是股债各半蛙,债券为23年末以前建仓
24年股票获利较多变成64蛙
去年到今年都只买股票,债券领息
本想持续加强科技股持仓,但遇到下跌也是回吐获利许多,
因美股高点滑落(S&P, 纳指)已符合熊市定义
本月拟定股债转换策略
[资金变化(可参考先前po的2024股债配置年报)]
24年初资金 3177万(+149万, +5%); 股票部位:1429万(+129万),债券部位:1748万(+20万)
24年末资金 3897万(+565万, +16%);股票部位:2225万(+599万),债券部位:1672万(-34万)
年配息金额: 150万(全数再投入)
25年Q1季报 3945万(+458万, +13%);股票部位:2196万(+440万),债券部位:1746万(+18万)
(总损益已从年初+600万高点回落约150万)
(股票成本增加约130万:每月定额投入27万买股.每月股债息单笔投入, Q1共49万)
结至4/5收盘,股票部位为2179万
假设4/8开盘全面下跌10%,股票部位约剩下1950万,债券约1800万
股债比再度拉近5:5
[股债转换策略]
策略1: 定期定额续扣,每月股息单笔不定期投入买绿不买红
每月增加35万(30-40万)股票水位
策略2: 因应进入熊市,每月转换17万(1%)债券入股市
每月卖出17万债券後买入17万股票部位(00646, 00858, 00662等)
(续抱债券无法弭平股票损失,转换部分债券建仓股市部位)
[结论]
假设年末股债持平
股票约当1950+(35+17)x9=2418万
债券1800-17x9=1647万
=>刚好达成股6债4
若股涨债跌则可提早结束转换 =>表示股票抄底成功
若股跌债涨则延长转换期间 => 表示股票於熊市持续建仓, 债券仍有获利
若股债双杀 => 逃不过系统性风险,继续加强本业投入
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※ 编辑: ym19605006 (59.115.162.38 台湾), 04/06/2025 02:04:10
2F：→ peter98 : 这篇资产在有钱人聚集的股板也算得上PR98了~ 恭喜 04/06 02:14
3F：→ qrose666 : 高手 推 04/06 02:43
4F：→ qrose666 : 请问熊市若建仓，会着重在那个类股？科技看起来是 04/06 02:44
5F：→ qrose666 : 这波杀盘重心 04/06 02:44
定期定额类大盘标的: 0050/00646(SP500)/00858(永丰美国500大)
下跌段每月单笔加码年化报酬率高+高波动标的(科技股为主): 00662(QQQ)/00733(富邦中小)/00895(富邦未来车)
跌深单笔高波动加码: 00757(FAANG)/00830(国泰费半)
6F：嘘 a8932325566 : 跌停怎麽卖? 04/06 03:52
7F：推 onekoni : 左侧接刀接在一个平均成本 04/06 04:27
8F：推 darkangel119: 跟版主昨天的讨论很像啊 04/06 08:19
9F：推 j0588 : 这波关税战影响太大 後果难测 我自己是决定改走右侧 04/06 09:38
10F：→ j0588 : 交易路线 没看到止跌信号前决不进场买股 04/06 09:38
※ 编辑: ym19605006 (59.115.170.234 台湾), 04/06/2025 09:55:08
11F：推 benblue : 债券续抱还是抄底股票值得再思考 04/06 11:26