作者galeolow (dade)
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標題[新聞] 年賺11%！ 達人揭「最強3檔ETF」
時間Tue Apr 1 08:57:45 2025
原文標題：
年賺11%！ 達人揭「最強3檔ETF」
原文連結：
https://finance.ettoday.net/news/2934282
發布時間：
2025-03-30 07:21
記者署名：
ETtoday財經雲
原文內容：
在川普關稅變數、美國經濟衰退及通膨可能捲土重來的威脅下，今年以來不少投資人的帳
戶明顯縮水；如何趨吉避凶，尋求資金避風港，成為大家關注焦點。投資達人清流君向來
主張投資不擇時、閒錢全押，面對2025震盪盤勢，他曝光口袋投資組合乾貨，稱這樣買波
動風險最小，報酬率最高！
清流君曾分享自己在念書時期的投資經驗；學生時代因家教賺了幾萬元，當時想買0050（
元大台灣50），卻不敢一次投入所有資金，拖了一段時間後才進場，結果價格越來越貴，
讓他相當後悔。從此，他的投資主張就是不擇時，有閒錢就all in。面對眼前波動，他仍
強調資金應該梭哈，但不能集中在台股、美股市場。
相較傳統本益比評價法，將股價除以近一年每股獲利，以判斷個股或全市場估值；清流君
更偏好以席勒本益比（CAPE）作為股市評價依據，透過近10年平均數據，考量經濟週期波
動影響，是他認為更可靠的指標。
「目前不論美股或台股，席勒本益比都已超過30倍，位在歷史高檔區，在估值過高風險下
，未來將面臨均值回歸，但有閒錢仍應全部投入，重點是做到標的分散。像近幾年新興市
場估值就偏低，亞太地區、歐洲股市乃至其他市場，也都應有一定配置比例，資金不該集
中在台、美股市。」
但指數已在歷史高點，此時資金還能全押？清流君統計過去20年0050表現，拉長時間看發
現，挑選進場時機對報酬累積影響極小；「假設有3個人同時投資0050，第1個是凡人，不
擇時、固定在年初投入一筆錢；第2人開了上帝視角，每次都在當年最低點投入，第3人則
是地獄倒楣鬼，每次都買在當年最高點，結果3人年平均報酬率由高至低分別是13.6%、
12.55%、11.19%，可見就算每次都買在最高點，績效也不會輸太多。」
進一步來看，過去20年台股有7次大崩跌，最慘烈一次是2008年金融海嘯，0050最大跌幅
達55.57%，等於1000萬投入便蒸發了550萬元，投資人必須忍耐3年3個月才能解套。若心
臟受不了這樣的波動，就必須進行股債配置，若是股6債4配置，套牢時間將大幅縮短至1
年10個月。
儘管清流君年僅30，目前還沒有債券配置需求，但他幫父母及家中長輩在投資配置過程中
，也試算出他心目中最優選，「就過去7年來看，以0050、00713（元大台灣高息低波）及
00697B（元大美債7-10）各3等分配置出來的股債組合，可達到年化波動率最低，總報酬
率最高效果，年化報酬率可達11.65%，堪稱股債配置中的乾貨，受不了震盪行情的投資人
，不妨參考。」
若想為資金尋找避風港，聚焦債券ETF、穩穩領息，清流君也提供債券配置組合，有現金
流需求的人，可進一步追蹤。更多股債ETF配置內容，都在《錢鏡你家》節目中完整呈現
。
心得/評論：
個人覺得清流君真的準，他用席勒本益比超過30倍估值過高風險下，未來將面臨均值回歸
，但有閒錢仍應全部投入，重點是做到標的分散。舉例就是有閒錢就投入ALL IN簡單來講
就是有多少錢就投多少錢進去0050，懂了嗎?
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1F：噓 Kobe5210 : 廣告業配廢文，什麼濁流君 04/01 08:58
2F：推 kanoka : 第二段完全是《持續買進》的內容 04/01 08:59
3F：→ npc776 : 年賺11%輸大盤耶 這是能拿來吹的喔 04/01 08:59
4F：噓 sing60905 : 2月買0050的 現在已經吐血了 04/01 09:01
5F：推 kitsune50 : 記住那些過完年要你歐印市值型的ID 04/01 09:03
6F：噓 YesNoter : 清流 04/01 09:04
7F：推 Diver123 : 年賺11%是每年都買在最高點，你想做也做不到= = 04/01 09:04
8F：噓 tamama000 : 11% 昨天空晟田的就上下19.97%了 04/01 09:05
9F：推 XXXXXXXCC : 也要有賣掉才有賺，這波高點沒賣就是抱上抱下，紙 04/01 09:06
10F：→ XXXXXXXCC : 上富貴而已 04/01 09:06
11F：→ fishouse : 真的是亂世中的一股清流 04/01 09:06
12F：推 aaa80563 : 達人救我 咕嚕… 04/01 09:08
13F：→ avmm9898 : 笑死 買大盤年化20% 根本躺著賺 04/01 09:08
14F：推 bbignose : 他每年都買根本不是歐印 04/01 09:12
15F：推 ntnuljg : 樓上 你每年沒有新的收入嗎？ 04/01 09:13
16F：→ ntnuljg : 當下都是歐硬啊 有什麼問題嗎？ 04/01 09:13
17F：推 skyoneaim : 賺了配息 配了本金 有比較好？ 04/01 09:14
18F：→ skyoneaim : 賠 04/01 09:14
19F：推 intointo : 持續買進 04/01 09:14
20F：噓 deepdish : 老闆又有好多錢能花惹 感謝韭菜 04/01 09:16
21F：推 Arkzeon : 白濁君說的是：「閒錢 + All in」。跟每個月固定閒 04/01 09:19
22F：→ Arkzeon : 錢all in 10000的定期定額有九成像 04/01 09:19
23F：推 biojo : 歐硬就是有錢就丟入 04/01 09:20
24F：→ chiy16 : 看內文這一定是早就寫好的 現在已經豬羊變色了 04/01 09:20
25F：推 caumu : 假裸奔少年 04/01 09:20
26F：噓 Librau : 還敢買新聞呀 04/01 09:23
27F：推 Arkzeon : 大仁哥就說過all in是假議題。除非你未來再也不會 04/01 09:23
28F：噓 neil0611 : 還在ETF? 04/01 09:23
29F：→ Arkzeon : 有收入。你定期定額就是把能用的閑錢持續在當下當 04/01 09:23
30F：→ Arkzeon : 月all in 04/01 09:23
31F：推 lucakooptt : 蛤 04/01 09:25
32F：→ daniel6412 : 今年有11%嗎嘻嘻達人？？？ 04/01 09:29
33F：→ sola01078272: 這跟拉回就買結果連對帳單都貼不出來的智障有啥兩樣 04/01 09:30
34F：推 achangfree : 我都跟著下流君的買法 今年有87% 04/01 09:31
35F：噓 losehope : 清流君是誰？可以吃嗎？ 04/01 09:33
36F：噓 aro3810 : 才11趴 04/01 09:34
37F：噓 asdfonly : 整天在allin煩死了 04/01 09:34
38F：推 Glashutte : 看到噓的這麼多就知道台灣散戶的財商堪憂 04/01 09:34
39F：噓 askaa : JKDJEKLJ KLJDKLFJAKEL;JFKLADJEITKJKAL;J; 04/01 09:34
40F：推 a2080259 : 要是有人上個月all in不管哪檔都是死套好嗎 04/01 09:41
41F：→ a2080259 : 怎麼攤怎麼平衡 04/01 09:41
42F：→ a2080259 : 信他是白痴比股版平均水準還低 04/01 09:42
43F：噓 BPineApple : 這邊都是一天賺11%的 04/01 09:44
44F：噓 tamama000 : 我都跟流湯桑一起信貸二胎裸貸歐硬在24000 04/01 09:46
45F：噓 Kobe5210 : 財商堪憂(X) 04/01 09:52
46F：→ Kobe5210 : 會擇時的主動投資者在看網紅瞎掰求關愛流量(O) 04/01 09:52
47F：噓 strong66 : 葉佩雯 04/01 09:52
48F：→ kainolife : 就一種人設，ETF的劇本講來講去都差不多啦， 04/01 09:55
49F：噓 boombastick : 賺流量而已 04/01 09:57
50F：推 QQQwe : 他這個策略沒什麼問題阿，但00697b規模太小管理費太 04/01 09:57
51F：→ QQQwe : 貴，換成長短債組合比較好 04/01 09:57
52F：噓 gwboy : 不用轉廢文 04/01 10:10
53F：推 MixBear : 清流君就是笑話XD 當初的錢去買房都賺幾倍了 04/01 10:11
54F：噓 andboypig : 濁流 04/01 10:14
55F：推 miku5566 : 又再貼這個傢伙 04/01 10:18
56F：→ tedliu1024 : 人家講抱長線一堆炒短線的卻跳起來?why? 04/01 10:22
57F：推 duriel3313 : 非反串 他的投資觀點是真的很值得參考 但看他被噓就 04/01 10:30
58F：→ duriel3313 : 覺得一點都不意外跟還好大家聽不懂 04/01 10:30
59F：推 pttbeigowow : 好的 ID現在先記住 嘻嘻 04/01 10:34
60F：噓 losehope : 每個人觀點、想法、資金不同，為什麼要參考？ 04/01 10:43
61F：→ duriel3313 : 是不是覺得參考等於照抄?為什麼中文不學好? 04/01 11:01
62F：噓 losehope : 不想參考他的想法不可以嗎？你聽的懂中文？ 04/01 11:07
63F：推 howow : 臭嘴君 04/01 11:07
64F：→ kainolife : ETF 要如何配置，券商APP 都有這功能讓你搭配 04/01 11:16
65F：噓 thisajacky : 達人 04/01 11:17
66F：噓 elmo0155 : 這配至ok阿 但歐硬就真的腦殘 04/01 11:17
67F：→ icecubes : 這要確定台灣未來的前景 要像過去20年是蓬勃成長的 04/01 11:31
68F：推 VAAAVVAAVVVA: 收到 避開這3支 04/01 11:33
69F：推 opop1133 : 持續買進 04/01 12:05
70F：推 bbignose : 一般人都腦衝，第一次高點丟身家全部，後面只能一 04/01 12:26
71F：→ bbignose : 個月存一萬，報酬率超低 04/01 12:26
72F：推 rihlwkin : 賺11%很難，但是賠11%很簡單 04/01 12:36
73F：→ ukif : 一天到晚上節目 04/01 12:42
74F：推 miku5566 : 整天在那邊推人家 all in, 不然就是罵人低能兒,現在 04/01 12:50
75F：→ miku5566 : 市值型崩跌就躲去脆穩軍心，啊878也跌啊之類的屁話 04/01 12:50
76F：→ miku5566 : 去年高股息跟市值型ETF大戰就已經有鄉民點出了人性 04/01 12:51
77F：→ miku5566 : 哪有這麼容易克服 04/01 12:51
78F：推 miku5566 : 是啦 抱長線，記得all in 抱好30年喔 04/01 12:54
79F：推 swingman : 他沒買的全都垃圾（攤手 04/01 13:40
80F：→ domo9999 : 每個月歐印一次 跟定期定額有87%像 04/01 13:41
81F：噓 a0921830077 : 葉佩滾 04/01 14:07
82F：推 bella1815 : 股板只懂買低賣高，人人都先知 04/01 15:32
83F：推 Arkzeon : 你各位不知道鄉民都跟機器一樣冷酷有紀律。什麼人 04/01 15:59
84F：→ Arkzeon : 性脆弱的不存在好嗎。 04/01 15:59
85F：→ Arkzeon : 那些什麼說長期投資然後五個月就請幫我健檢一下00 04/01 16:00
86F：→ Arkzeon : 50該不該砍的都不是我們的人。 04/01 16:00
87F：→ heinzblack : 有錢的才不會上節目航海王天天都在看NBA 04/01 18:32
88F：→ yuyulin9168 : 有人蛋蛋已經捏爛了吧 04/01 20:36