作者galeolow (dade)
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标题[新闻] 年赚11%！ 达人揭「最强3档ETF」
时间Tue Apr 1 08:57:45 2025
原文标题：
年赚11%！ 达人揭「最强3档ETF」
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https://finance.ettoday.net/news/2934282
发布时间：
2025-03-30 07:21
记者署名：
ETtoday财经云
原文内容：
在川普关税变数、美国经济衰退及通膨可能卷土重来的威胁下，今年以来不少投资人的帐
户明显缩水；如何趋吉避凶，寻求资金避风港，成为大家关注焦点。投资达人清流君向来
主张投资不择时、闲钱全押，面对2025震荡盘势，他曝光口袋投资组合乾货，称这样买波
动风险最小，报酬率最高！
清流君曾分享自己在念书时期的投资经验；学生时代因家教赚了几万元，当时想买0050（
元大台湾50），却不敢一次投入所有资金，拖了一段时间後才进场，结果价格越来越贵，
让他相当後悔。从此，他的投资主张就是不择时，有闲钱就all in。面对眼前波动，他仍
强调资金应该梭哈，但不能集中在台股、美股市场。
相较传统本益比评价法，将股价除以近一年每股获利，以判断个股或全市场估值；清流君
更偏好以席勒本益比（CAPE）作为股市评价依据，透过近10年平均数据，考量经济周期波
动影响，是他认为更可靠的指标。
「目前不论美股或台股，席勒本益比都已超过30倍，位在历史高档区，在估值过高风险下
，未来将面临均值回归，但有闲钱仍应全部投入，重点是做到标的分散。像近几年新兴市
场估值就偏低，亚太地区、欧洲股市乃至其他市场，也都应有一定配置比例，资金不该集
中在台、美股市。」
但指数已在历史高点，此时资金还能全押？清流君统计过去20年0050表现，拉长时间看发
现，挑选进场时机对报酬累积影响极小；「假设有3个人同时投资0050，第1个是凡人，不
择时、固定在年初投入一笔钱；第2人开了上帝视角，每次都在当年最低点投入，第3人则
是地狱倒楣鬼，每次都买在当年最高点，结果3人年平均报酬率由高至低分别是13.6%、
12.55%、11.19%，可见就算每次都买在最高点，绩效也不会输太多。」
进一步来看，过去20年台股有7次大崩跌，最惨烈一次是2008年金融海啸，0050最大跌幅
达55.57%，等於1000万投入便蒸发了550万元，投资人必须忍耐3年3个月才能解套。若心
脏受不了这样的波动，就必须进行股债配置，若是股6债4配置，套牢时间将大幅缩短至1
年10个月。
尽管清流君年仅30，目前还没有债券配置需求，但他帮父母及家中长辈在投资配置过程中
，也试算出他心目中最优选，「就过去7年来看，以0050、00713（元大台湾高息低波）及
00697B（元大美债7-10）各3等分配置出来的股债组合，可达到年化波动率最低，总报酬
率最高效果，年化报酬率可达11.65%，堪称股债配置中的乾货，受不了震荡行情的投资人
，不妨参考。」
若想为资金寻找避风港，聚焦债券ETF、稳稳领息，清流君也提供债券配置组合，有现金
流需求的人，可进一步追踪。更多股债ETF配置内容，都在《钱镜你家》节目中完整呈现
。
心得/评论：
个人觉得清流君真的准，他用席勒本益比超过30倍估值过高风险下，未来将面临均值回归
，但有闲钱仍应全部投入，重点是做到标的分散。举例就是有闲钱就投入ALL IN简单来讲
就是有多少钱就投多少钱进去0050，懂了吗?
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1F：嘘 Kobe5210 : 广告业配废文，什麽浊流君 04/01 08:58
2F：推 kanoka : 第二段完全是《持续买进》的内容 04/01 08:59
3F：→ npc776 : 年赚11%输大盘耶 这是能拿来吹的喔 04/01 08:59
4F：嘘 sing60905 : 2月买0050的 现在已经吐血了 04/01 09:01
5F：推 kitsune50 : 记住那些过完年要你欧印市值型的ID 04/01 09:03
6F：嘘 YesNoter : 清流 04/01 09:04
7F：推 Diver123 : 年赚11%是每年都买在最高点，你想做也做不到= = 04/01 09:04
8F：嘘 tamama000 : 11% 昨天空晟田的就上下19.97%了 04/01 09:05
9F：推 XXXXXXXCC : 也要有卖掉才有赚，这波高点没卖就是抱上抱下，纸 04/01 09:06
10F：→ XXXXXXXCC : 上富贵而已 04/01 09:06
11F：→ fishouse : 真的是乱世中的一股清流 04/01 09:06
12F：推 aaa80563 : 达人救我 咕噜… 04/01 09:08
13F：→ avmm9898 : 笑死 买大盘年化20% 根本躺着赚 04/01 09:08
14F：推 bbignose : 他每年都买根本不是欧印 04/01 09:12
15F：推 ntnuljg : 楼上 你每年没有新的收入吗？ 04/01 09:13
16F：→ ntnuljg : 当下都是欧硬啊 有什麽问题吗？ 04/01 09:13
17F：推 skyoneaim : 赚了配息 配了本金 有比较好？ 04/01 09:14
18F：→ skyoneaim : 赔 04/01 09:14
19F：推 intointo : 持续买进 04/01 09:14
20F：嘘 deepdish : 老板又有好多钱能花惹 感谢韭菜 04/01 09:16
21F：推 Arkzeon : 白浊君说的是：「闲钱 + All in」。跟每个月固定闲 04/01 09:19
22F：→ Arkzeon : 钱all in 10000的定期定额有九成像 04/01 09:19
23F：推 biojo : 欧硬就是有钱就丢入 04/01 09:20
24F：→ chiy16 : 看内文这一定是早就写好的 现在已经猪羊变色了 04/01 09:20
25F：推 caumu : 假裸奔少年 04/01 09:20
26F：嘘 Librau : 还敢买新闻呀 04/01 09:23
27F：推 Arkzeon : 大仁哥就说过all in是假议题。除非你未来再也不会 04/01 09:23
28F：嘘 neil0611 : 还在ETF? 04/01 09:23
29F：→ Arkzeon : 有收入。你定期定额就是把能用的闲钱持续在当下当 04/01 09:23
30F：→ Arkzeon : 月all in 04/01 09:23
31F：推 lucakooptt : 蛤 04/01 09:25
32F：→ daniel6412 : 今年有11%吗嘻嘻达人？？？ 04/01 09:29
33F：→ sola01078272: 这跟拉回就买结果连对帐单都贴不出来的智障有啥两样 04/01 09:30
34F：推 achangfree : 我都跟着下流君的买法 今年有87% 04/01 09:31
35F：嘘 losehope : 清流君是谁？可以吃吗？ 04/01 09:33
36F：嘘 aro3810 : 才11趴 04/01 09:34
37F：嘘 asdfonly : 整天在allin烦死了 04/01 09:34
38F：推 Glashutte : 看到嘘的这麽多就知道台湾散户的财商堪忧 04/01 09:34
39F：嘘 askaa : JKDJEKLJ KLJDKLFJAKEL;JFKLADJEITKJKAL;J; 04/01 09:34
40F：推 a2080259 : 要是有人上个月all in不管哪档都是死套好吗 04/01 09:41
41F：→ a2080259 : 怎麽摊怎麽平衡 04/01 09:41
42F：→ a2080259 : 信他是白痴比股版平均水准还低 04/01 09:42
43F：嘘 BPineApple : 这边都是一天赚11%的 04/01 09:44
44F：嘘 tamama000 : 我都跟流汤桑一起信贷二胎裸贷欧硬在24000 04/01 09:46
45F：嘘 Kobe5210 : 财商堪忧(X) 04/01 09:52
46F：→ Kobe5210 : 会择时的主动投资者在看网红瞎掰求关爱流量(O) 04/01 09:52
47F：嘘 strong66 : 叶佩雯 04/01 09:52
48F：→ kainolife : 就一种人设，ETF的剧本讲来讲去都差不多啦， 04/01 09:55
49F：嘘 boombastick : 赚流量而已 04/01 09:57
50F：推 QQQwe : 他这个策略没什麽问题阿，但00697b规模太小管理费太 04/01 09:57
51F：→ QQQwe : 贵，换成长短债组合比较好 04/01 09:57
52F：嘘 gwboy : 不用转废文 04/01 10:10
53F：推 MixBear : 清流君就是笑话XD 当初的钱去买房都赚几倍了 04/01 10:11
54F：嘘 andboypig : 浊流 04/01 10:14
55F：推 miku5566 : 又再贴这个家伙 04/01 10:18
56F：→ tedliu1024 : 人家讲抱长线一堆炒短线的却跳起来?why? 04/01 10:22
57F：推 duriel3313 : 非反串 他的投资观点是真的很值得参考 但看他被嘘就 04/01 10:30
58F：→ duriel3313 : 觉得一点都不意外跟还好大家听不懂 04/01 10:30
59F：推 pttbeigowow : 好的 ID现在先记住 嘻嘻 04/01 10:34
60F：嘘 losehope : 每个人观点、想法、资金不同，为什麽要参考？ 04/01 10:43
61F：→ duriel3313 : 是不是觉得参考等於照抄?为什麽中文不学好? 04/01 11:01
62F：嘘 losehope : 不想参考他的想法不可以吗？你听的懂中文？ 04/01 11:07
63F：推 howow : 臭嘴君 04/01 11:07
64F：→ kainolife : ETF 要如何配置，券商APP 都有这功能让你搭配 04/01 11:16
65F：嘘 thisajacky : 达人 04/01 11:17
66F：嘘 elmo0155 : 这配至ok阿 但欧硬就真的脑残 04/01 11:17
67F：→ icecubes : 这要确定台湾未来的前景 要像过去20年是蓬勃成长的 04/01 11:31
68F：推 VAAAVVAAVVVA: 收到 避开这3支 04/01 11:33
69F：推 opop1133 : 持续买进 04/01 12:05
70F：推 bbignose : 一般人都脑冲，第一次高点丢身家全部，後面只能一 04/01 12:26
71F：→ bbignose : 个月存一万，报酬率超低 04/01 12:26
72F：推 rihlwkin : 赚11%很难，但是赔11%很简单 04/01 12:36
73F：→ ukif : 一天到晚上节目 04/01 12:42
74F：推 miku5566 : 整天在那边推人家 all in, 不然就是骂人低能儿,现在 04/01 12:50
75F：→ miku5566 : 市值型崩跌就躲去脆稳军心，啊878也跌啊之类的屁话 04/01 12:50
76F：→ miku5566 : 去年高股息跟市值型ETF大战就已经有乡民点出了人性 04/01 12:51
77F：→ miku5566 : 哪有这麽容易克服 04/01 12:51
78F：推 miku5566 : 是啦 抱长线，记得all in 抱好30年喔 04/01 12:54
79F：推 swingman : 他没买的全都垃圾（摊手 04/01 13:40
80F：→ domo9999 : 每个月欧印一次 跟定期定额有87%像 04/01 13:41
81F：嘘 a0921830077 : 叶佩滚 04/01 14:07
82F：推 bella1815 : 股板只懂买低卖高，人人都先知 04/01 15:32
83F：推 Arkzeon : 你各位不知道乡民都跟机器一样冷酷有纪律。什麽人 04/01 15:59
84F：→ Arkzeon : 性脆弱的不存在好吗。 04/01 15:59
85F：→ Arkzeon : 那些什麽说长期投资然後五个月就请帮我健检一下00 04/01 16:00
86F：→ Arkzeon : 50该不该砍的都不是我们的人。 04/01 16:00
87F：→ heinzblack : 有钱的才不会上节目航海王天天都在看NBA 04/01 18:32
88F：→ yuyulin9168 : 有人蛋蛋已经捏烂了吧 04/01 20:36